اعتاد المستشارون الماليون على التكيف مع الحقائق الجديدة ومواكبة التغيير. وقد أدى تقلبات السوق بعض العملاء إلى التخلي عن محافظهم، كما أدت القاعدة الائتمانية التي أصدرتها وزارة العمل في وقت سابق من هذا العام إلى تأثير كبير على صناعة التخطيط للتقاعد. زيادة المنافسة من روبو المستشارين أيضا تكلف العديد من المستشارين قطعة من أعمالهم كما عملاء التبديل إلى هذه الخدمات الآلية التي عادة ما تتقاضى رسوم أقل بكثير من المستشارين البشريين. والمستشارين الذين يسعون إلى تنمية أعمالهم على المدى الطويل سوف يحتاجون إلى البقاء متقدما على المنحنى في عدة مجالات رئيسية.

- <>>>

أعلى اتجاهات الصناعة

أجرت الاستراتيجية والموارد مؤخرا استطلاعا لمعهد الخدمات المالية (فسي)، والرؤساء التنفيذيين الذين ردوا قالوا إن لوائح الصناعة هي أكبر مشاكلهم، لأنهم عاجزون عن وتغييرها أو التنافس عليها على المستوى الفردي وكثيرا ما تكافح للتحضير لها في الوقت المناسب. ولا تزال العديد من الشركات والمستشارين تتصارع مع القاعدة الائتمانية الجديدة التي أصدرتها وزارة العمل في وقت سابق من هذا العام، ومصير هذه القاعدة غير مؤكد ويمكن البت فيها في المحكمة.

وفقا لمات لينش، العضو المنتدب في الاستراتيجية والموارد الكتابة في ثينكادفيسور، المستشارين بحاجة إلى استراتيجيات متعددة جاهزة لتنفيذ اعتمادا على نتيجة هذه المسألة. يحتاج المستشارون أيضا إلى بناء علاقات مع عملائهم التي تقوم على الثقة. وقد واجهت الصناعة المالية ضربات كثيرة للمستهلكين في السنوات الأخيرة، من مخطط بونزي بيرني مادوف إلى الانهيار الرهن العقاري سوبريم، وهذه الأحداث تركت العديد من العملاء غير واثقين من المنتجات والخدمات التي يتلقونها. (لمزيد من المعلومات، راجع: المستشارين الماليين يجب أن يواجهوا هذه التحديات التي تلوح في الأفق .

وثمة مسألة رئيسية أخرى يجب على المستشارين التخطيط لها هي توطيد أو خلافة أعمالهم. العديد من المستشارين غير مستعدين للتعامل مع هذا الاحتمال، وهذا خطأ كبير. يجب أن يكون المستشارون قادرين على تعيين قيمة واقعية لأعمالهم والبدء في البحث عن المشترين المحتملين في وقت مبكر، حتى يتمكنوا من الحصول على الشعور ما المشترين على استعداد لدفع. العديد من المشترين غير قادرين أيضا على دفع النقود مقدما لرجال الأعمال، لذلك المستشارين بحاجة إلى إعداد أنفسهم لتلقي سلسلة من المدفوعات لممارستهم. الفشل في تنفيذ انتقال سلس من المستشار إلى المشتري يمكن أن تعزز إهمال العميل وغيرها من المشاكل.

قد يرغب المستشارون في التفكير في بيع أعمالهم إلى مؤسسة أو جهة توحيد الأعمال إذا كانوا يريدون الحصول على مبلغ مقطوع من البيع، ولكن هذا قد يكون من الصعب التفاوض في كثير من الحالات. وهناك عدد متزايد من المستشارين يعملون الآن في فرق، بحيث يمكن للزملاء الآخرين تولي المسؤولية عندما يحين الوقت لمغادرة العمل. الاتجاهات تحدي المستشارين الماليين .

سيقوم المستشارون روبو في نهاية المطاف بقطع حصة من السوق لأنفسهم، والمستشارين لديهم خيار إما محاولة للتنافس ضدهم أو استخدامها في ممارساتها من أجل الاحتفاظ بأصول العملاء. أولئك الذين يستخدمون هذه المنصات قد تكون قادرة على توسيع نطاق أعمالهم والتقاط الأموال الإضافية التي قد خلاف ذلك لمستشار آخر روبو. أولئك الذين يتجنبون استخدام هذه البرامج سوف تحتاج إلى أن تكون قادرة على إثبات واضح لعملائها لماذا يستحقون الرسوم الأعلى التي تهمة. لهذا السبب، العديد من المستشارين يتقاضون بشكل منفصل عن التخطيط المالي، الأمر الذي يتطلب واجهة الإنسان وإدارة الاستثمار. قد يبدأ بعض المستشارين في فرض رسوم بالساعة، في حين أن البعض الآخر يعتمد ترتيب قائم على التجنيب وقد لا يدير الأصول على الإطلاق، أو يستخدم خدمة منفصلة لذلك.

الثورة التكنولوجية التي تجتاح الصناعة المالية تتجاوز ربو المستشارين. العملاء الأصغر سنا اليوم مريحة مع الأجهزة الرقمية والمتنقلة ووسائل الإعلام الاجتماعية، والمستشارين بحاجة إلى تزويد العملاء مع الخدمات الرقمية أرفع والحفاظ على وجود نشط في هذا المجال. يمكن لتطبيقات أجهزة الجوال السماح للعملاء بالوصول إلى أموالهم في أي وقت ومراقبة محافظهم. يمكن للمستشارين الذين يتلقون توصيات من قبل العملاء بالارتياح على وسائل الاعلام الاجتماعية الاستفادة أكثر من هذه الموافقات من أنها سوف من طرق أكثر تقليدية، مثل التواصل وجها لوجه أو التنقيب البارد. أعلى نصائح العمر الرقمي للمستشارين الماليين .

المستشارين بحاجة إلى مواكبة أحدث اتجاهات التسويق الرقمي من أجل جعل وجودهم معروفة بشكل فعال وتوليد أعمال جديدة. إن إنشاء عالمة تجارية متميزة سيمكن املستشارين من التميز عن منافسيهم، وأن ينقلوا بوضوح إلى العمالء واآلفاق فلسفتهم ونهجهم في التخطيط املالي. وهذا يمكن أن يساعد في نهاية المطاف المستشارين على الأرض نوع من العملاء التي هي الأنسب بالنسبة لهم.

الخلاصة

الصناعة المالية تتغير بسرعة من نواح كثيرة. والمستشارين الذين يرغبون في تنمية أعمالهم سوف تحتاج إلى البقاء على اطلاع على أحدث التقنيات وأحدث اتجاهات وسائل الاعلام الاجتماعية. ويواجه المستشارون اليوم منافسة أكثر من أي وقت مضى، وأصبح للمستهلكين الآن عدد غير مسبوق من البدائل للاختيار من بينها عندما يتعلق الأمر بإدارة أموالهم. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: الاتجاهات التقنية يجب على المستشارين الماليين البقاء قبل. )