التقييم التقديري: 500 مليون دولار

المنتج: إدارة الاستثمار الآلي

الاكتتاب الزمني: يتم تحديده

تاريخ التأسيس: 1 يوليو 2009 هاريس و روب فورجر تحت اسم سافيكورب المؤسسة المالية. وقد تم تغيير اسمه إلى رأس المال الشخصي في عام 2010 وتم تسجيله لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات كمستشار استثمار مسجل منذ عام 2012. وهي واحدة من الشركات الرائدة في مجال خدمات إدارة الاستثمار الآلي من خلال خدمات الاستشارات الاستثمارية عبر الإنترنت. مقرها الرئيسي في مدينة ريدوود بولاية كاليفورنيا، كما تقدم الشركة الاستشارية الاستثمارية لعملائها المشورة المالية الموضوعية والاستراتيجيات. كان اسمه في قائمة ديسبروتور 50 في نبك في كل من عامي 2014 و 2015. (لمزيد من المعلومات، راجع: إيجابيات وسلبيات رأس المال الشخصي للمستشار روبو

.

- 1>>

الخدمات والأدوات

تتقاضى الشركة نسبة من الأصول تحت الإدارة لخدماتها التي يتم خصمها تلقائيا من كل حساب، ويغطي هذا الرسم جميع تكاليف المعاملات والحفظ. وتشمل خدمات الاستثمار إعادة توازن المحفظة، ومتوسط ​​تكلفة الدولار، وحصاد الخسائر الضريبية. كما توفر الشركة لعملائها ملخصا على الانترنت لجميع حساباتهم المصرفية وبطاقات الائتمان والرهون العقارية وغيرها من الأصول والخصوم حتى يتمكنوا من الحصول على لقطة فورية من أين هم ماليا.

هناك أدوات متاحة تساعد العملاء على مراقبة إنفاقهم من شهر إلى آخر، كما تقوم بتقسيم مخصصاتهم الاستثمارية في رسم بياني سهل القراءة. يساعد محلل الرسوم المستخدمين على معرفة مقدار ما يدفعونه من أمناء خطة 401 (ك) لخدماتهم. مهمة الشركة المعلنة هي استخدام التكنولوجيا المتطورة لجعل إدارة الثروة أكثر سهولة، وبأسعار معقولة وصادقة. كما يسعى إلى جعل التخطيط المالي أكثر شفافية وموضوعية وشخصية، وهو يلتزم بمعايير ائتمانية صارمة في جميع منتجاته وخدماته. يبدأ العملاء العملية من خلال فتح حساب يوفر لهم لوحة تحكم مجانية حيث يمكنهم تجميع جميع حساباتهم ومن ثم سيتم الاتصال بهم من قبل مستشار مالي. (للمزيد من المعلومات، انظر: بيلغوارد ضد مينت ضد سيغفيغ مقابل رأس المال الشخصي

.

- 3>>

التمويل

منذ تأسيسها، تلقى رأس المال الشخصي ما مجموعه 200 مليون دولار في التمويل في سبع جولات منفصلة من 11 مستثمرا. وكانت آخر جولة من التمويل هي استثمار سلسلة E بقيمة 25 مليون دولار من شركة إمغ فينانسيال في ديسمبر 2016. "يواصل رأس المال الشخصي نموه السريع في قطاعات المستثمرين الثراء في السوق من خلال تقديم عروض فريدة ومقنعة لعملائه، يسرنا أن الشركة قد تجاوزت هدف الأداء، مما يتيح لنا فرصة أخرى للمشاركة في صناعة إدارة الثروات الرقمية الناشئة في الولايات المتحدة "، وقال جيف كارني، الرئيس والرئيس التنفيذي لشركة إيغم المالية في بيان.

الأصول تحت الإدارة

رأس المال الشخصي لديه حاليا حوالي 1. 3 مليون عميل، 270 مليار دولار في الحسابات المتداولة والأصول تحت إدارة 3 $. 5000000000. وقد زادت أصولها تحت الإدارة بنسبة تزيد عن 50٪ منذ نهاية عام 2015 مع تزايد عدد العملاء الذين يستقدمون خدماتها.

في نوفمبر من عام 2015، انتخبت الشركة لخفض الحد الأدنى من متطلبات الحساب من 100،000 إلى 25،000 $، مما ساعدها على عبور علامة 3 مليارات $ في أوم. ومع ذلك، ذكرت الشركة أن متوسط ​​العميل لديه أكثر من 300،000 دولار.لأن الشركة قد تسويق نفسها باعتبارها خدمة الأعمال المتميزة التي تقدم التفاعل مع المستشارين الحية، وقد استهدفت ديموغرافية مختلفة إلى حد ما من المنافسين مثل بيترمنت و ويالث فرونت. في عام 2016، أعلنت الشركة عن شراكة مع أليانس بارتنرز، مما يسمح لها بتقديم خدماتها إلى 200 بنك محلي. وهذا يوفر رأس المال الشخصي مع الوصول إلى سوق أخرى، ويسمح أيضا للبنوك لتقديم التخطيط المالي وإدارة الاستثمار في شكل تسليم المفتاح مريحة. البنوك التي تعمل مع رأس المال الشخصي سوف تشارك العلامة التجارية أسماءها على الموقع. (لمزيد من المعلومات، راجع: دليل لاختيار أفضل مستشار روبو

.)