عادة ما تستخدم المخاطر النظامية في إشارة إلى حدث يمكن أن يؤدي إلى انهيار في صناعة أو اقتصاد معين، في حين تشير المخاطر المنهجية إلى مخاطر السوق بشكل عام. فالخطر النظامي ليس له تعريف دقيق، فقد استخدم العديد منهم المخاطر النظامية لوصف المشاكل الضيقة، مثل المشاكل في نظام المدفوعات، في حين أن البعض الآخر استخدمها لوصف أزمة اقتصادية نجمت عن الإخفاقات في النظام المالي. وعموما، يمكن وصف المخاطر النظامية بأنها مخاطر ناجمة عن حدث على مستوى الشركة يكون شديدا بما فيه الكفاية لتسبب عدم الاستقرار في النظام المالي.
ومن ناحية أخرى، فإن المخاطر المنهجية لها تعريف أكثر شمولية ومعترف بها. في بعض الأحيان يسمى بوضوح مخاطر السوق، والمخاطر المنهجية هي المخاطر الكامنة في السوق الكلي التي لا يمكن حلها عن طريق التنويع. بعض المصادر الشائعة لمخاطر السوق هي الركود، والحروب، وأسعار الفائدة وغيرها التي لا يمكن تجنبها من خلال محفظة متنوعة. على الرغم من أن المخاطر المنهجية لا يمكن أن تكون ثابتة مع التنويع، فإنه يمكن التحوط. كما أن المخاطر التي تخص الشركة أو الصناعة والتي يمكن حلها عن طريق التنويع تسمى المخاطر غير المنتظمة أو الفريدة. (انظر مقالنا مخاطر الأوفست مع الخيارات، الآجلة وصناديق التحوط لمعرفة سبل التحوط من المخاطر المنهجية.)
وكمثال على المخاطر النظامية، تسبب انهيار ليمان براذرز في عام 2008 في صدى كبير في جميع أنحاء النظام المالي والاقتصاد. أدى حجم ليمان براذر والتكامل في الاقتصاد إلى انهياره يؤدي إلى تأثير الدومينو الذي تسبب في خطر كبير على النظام المالي في الولايات المتحدة
لمراجعة كاملة لفشل ليمان، نلقي نظرة على دراستنا حالة على < انهيار ليمان براذرز . أجاب جوزيف نغوين على هذا السؤال.
ما الفرق بين تجنب المخاطر والحد من المخاطر؟
معرفة ما هو تجنب المخاطر والحد من المخاطر، وما هي الاختلافات بين البلدين، وبعض التقنيات التي يمكن للمستثمرين استخدامها للتخفيف من المخاطر.
ما الفرق بين المعاينة المنهجية وأخذ العينات العنقودية؟
تعرف على الاختلافات بين أخذ العينات المنهجية وأخذ العينات العنقودية، بما في ذلك كيفية إنشاء العينات لكل عملية أخذ عينات.
ما هو الفرق بين المخاطر المتأصلة والمخاطر المنهجية؟
تعرف على المخاطر المتأصلة والمنهجية، ونوعين من المخاطر التي تؤثر على الاستثمارات، والاختلافات بينهما، وكيف يمكن الحد من مخاطر كل منهما.