جدول المحتويات:
يجب أن يكون تعيين إدارة محفظة أو مدير محفظة قرارا منطقيا يستند إلى موضوعات النظر بما في ذلك الأشخاص والأداء / المخاطر والرسوم والشفافية والمسائل القانونية وغيرها من المواقف الخاصة.
الناس
عند اختيار مدير الاستثمار، تبدأ من خلال فحص نوعية فريق إدارة محفظة إدارة وقيادة. عوامل مثل الخبرة والمؤهلات والعيار من موظفي الدعم كل تلعب دورا هاما في تحقيق نتائج جيدة. في نهاية المطاف، يجب أن يكون مدير محفظة مثالية شخص يمكنك الوثوق بها ومع الذين يمكنك الحفاظ على علاقة تعاونية.
الأداء / المخاطرة
يعتبر تقييم الأداء السابق لمدير الحافظة مقارنة بالمقاييس المرجعية خطوة حاسمة في تحديد مدى ملاءمة الأداء. في حين أن الأداء الماضي ليس ضمانا للنتائج المستقبلية، فإنه يمكن أن تثبت المهارات القيمة التي ولدت نتائج ذات مغزى تاريخيا. تقييم مستوى المخاطر الذي يدمجه مدير الحافظة في توليد العائدات؛ قد يكون للمخاطر أكثر من اللازم أو القليل جدا آثار سلبية. فهم أداء مدير الاستثمار بالنسبة للمخاطر التي اتخذت (باستخدام أدوات مثل نسبة شارب) يلعب دورا كبيرا في اختيار مدير.
الرسوم
فهم الرسوم التي يتقاضاها مدير المحفظة مقابل الخدمات. مقارنة رسوم مدير محفظة لأقرانه مهم، ولكن أدنى الرسوم ليست بالضرورة أفضل الخيارات.
الشفافية
تحديد مستوى الشفافية وجودة التقارير المقدمة من قبل مدير محتمل. وينبغي أن يكون الإبلاغ في الوقت المناسب ودقيقا. وينبغي أن تكون عملية اتخاذ القرارات الاستثمارية محددة بوضوح ومفهومة للعملاء المحتملين.
المسائل القانونية
تأكد من أن مدير المحفظة لديه جميع الشؤون القانونية في النظام. وتشمل هذه (على سبيل المثال لا الحصر) الوضع القانوني الجيد حيث يقوم بأعمال تجارية، والشكاوى القانونية المعلقة والتسجيل السليم مع الهيئات التنظيمية.
حالات خاصة
ينبغي أيضا اعتبار الاعتبارات مثل الاستثمار المسؤول اجتماعيا أو القيود الدينية جزءا من عملية الاختيار.
بالإضافة إلى هذه العناصر الأساسية جدا، ننصحك بإشراك المستشار القانوني والمستشار الضريبي لاتخاذ قرارات مالية كبيرة أو معقدة مثل اختيار مدير محفظة.
أعلى الأسئلة التي يجب طرحها عند اختيار مستند روبو
هل تعتقد أن أحد مستشاري روبو قد يكون الخيار المناسب لك؟ تأكد من طرح هذه الأسئلة أولا.
ما الذي يجب أن أعتبره ماليا عند اختيار العمل في الخارج؟
جعلت العولمة العمل بالخارج خيارا للعديد من العمال المهرة، و فوائد العمل في الخارج يمكن أن تكون مغرية جدا. ومع ذلك، جلب المال إلى الوطن من بلد مختلف هو مهمة معقدة وربما مكلفة التي كنت من المستحسن أن تنظر قبل قبول موقف في الخارج.
ما الذي يجب أن أبحث عنه عند اختيار منصة تداول الفوركس؟
منصة التداول هي قطعة من البرمجيات التي تعمل كقناة للمعلومات بين التاجر وسيط. توفر منصة التداول معلومات مثل علامات الاقتباس والرسوم البيانية، ويتضمن واجهة لإدخال أوامر ليتم تنفيذها من قبل الوسيط.