التقلب، الذي لا ينبغي الخلط بينه وبين الخطر، هو درجة تغير سعر الورقة المالية أو القيمة الإجمالية للسوق في فترة زمنية قصيرة. درجة عالية من التقلب لا يترجم بالضرورة إلى درجة عالية من المخاطر. في الواقع، درجة معينة من التقلب مع مرور الوقت يمكن أن تكون جيدة للعائدات على المدى الطويل. ومع ذلك، يفضل العديد من المستثمرين تجنب ركوب السفينة الدوارة من سوق الأسهم المتقلبة على الرغم من أنها حتى الآن تحولت دائما على ما يرام.

- 1>>

في أعقاب تحطم عام 2008، واحدة من أكثر تقلبات سوق الأسهم يتأرجح في التاريخ، قدم صانعي الأموال استراتيجية جديدة "منخفضة التقلبات" التي تسعى إلى تسهيل ركوب عن طريق خفض الجانب السلبي في حين أن المشاركة في الاتجاه الصعودي للسوق. وكثير من الصناديق الجديدة ذات التقلبات المنخفضة ليس لديها سجل حافل، ولا يزال يتعين اختبارها في معركة في سوق الأسهم البرية. غير أن الصناديق الثلاثة التالية أظهرت وعودا في أدائها في ظل ارتفاع وتراجع ظروف السوق.

--2>>

بويرشاريس S & P 500 تقلب منخفض

و بويرشاريس S & P 500 انخفاض تقلب إتف هي واحدة من صناديق التقلب الأولى، ومع 4 $. 6 مليارات في الأصول، أنها بعيدة وبعيدة أكبر. ويتتبع الصندوق 100 سهم من مؤشر ستاندرد آند بورز 500 الذي يظهر أدنى تقلبات على مدى ال 12 شهرا السابقة. ويتم ترجيح أصول الصندوق بشكل أكبر نحو الأسهم ذات التقلبات الأقل، ويتم تعديل الترجيح والحيازة كل ثلاثة أشهر.

وتشمل أهم المقتنيات العديد من الشركات الاستهلاكية الأساسية مثل كوكا كولا و بيبسيكو و كيلوغ's. وحتى الآن، عملت استراتيجيتها بشكل جيد، حيث انخفضت بنسبة 3٪ فقط خلال الانخفاض الصيفي لعام 2015 مقارنة بما يقرب من 9٪ لمؤشر ستاندرد اند بورز 500. لم یضطر الصندوق للتضحیة بالکثیر في طریق الصعود، حیث بلغ متوسطھ نصف نقطة مئویة أکثر من مؤشر S & P 500 منذ تأسیس الصندوق في عام 2011. لديها نسبة حساب 0. 25٪.

مؤشر متوازن الطليعة

مع مزيج ثابت من الأسهم والسندات، تميل الأموال المتوازنة إلى العمل مثل الأموال منخفضة التقلب. واحدة من أفضل في تحقيق باستمرار عوائد فوق المتوسط ​​مع التقلبات أقل من المتوسط ​​هو صندوق الطليعة مؤشر متوازن. وهو صندوق المؤشرات المتوازن الجوهري، ويحافظ على مزيج قياسي من الأسهم 60٪ و 40٪ من السندات من خلال الاستثمارات المباشرة في كل منها. وتملك الشركة اكثر من 3 300 سهم و 6 الاف سهما بهدف عكس اداء المؤشرات الرئيسية. ويدار الصندوق بشكل سلبي من حيث المخصصات واختيار الأسهم. وعلى مدى السنوات الخمس الماضية، حققت الشركة أداء ثابتا وتقلبا متدنيا، حيث عادت إلى السوق 9.٪ 8 مع تقلب أقل بنسبة 40٪ من مؤشر ستاندرد أند بورز 500.نسبة حساب الصندوق منخفضة جدا 0. 23٪.

صندوق متوازن الإخلاص

يتم إدارة صندوق التوازن الإخلاص بنشاط مع توازن يميل أكثر نحو الأسهم. ويتبع الصندوق المبدأ التوجيهي النموذجي 60/40، ولكن يمكن لمديري الصناديق زيادة الوزن على أي من الجانبين بنسبة تصل إلى 15 نقطة مئوية. وهذا يميل إلى جعله أكثر تقلبا قليلا من صندوق الطليعة المتوازن ولكن مع إمكانية تحقيق عوائد أعلى. وعلى جانب السندات، يتم ترجيح االستثمارات بشكل كبير نحو السندات االستثمارية التي يمكن أن تخفف من حدة تقلب الصندوق بشكل عام خالل فترة زيادة أسعار الفائدة.

على جانب الأسهم، يستثمر الصندوق بشكل رئيسي في أسهم ستاندرد آند بورز 500 مع تفضيله للمستهلك، التكنولوجيا، المالية والرعاية الصحية. وتميل الشركات إلى أن تكون سقف كبير مع الأرباح فوق المتوسط ​​ونمو التدفقات النقدية، وبالتالي فإن جزءا من عائدات الصندوق يتكون من إيرادات توزيعات الأرباح. وتشمل أهم أسهمها شركة أبل وشركة غوغل وشركة شيفرون وبنك أوف أمريكا. وقد عاد الصندوق بنسبة 6٪ خلال السنوات العشر الماضية و 9٪ خلال السنوات الخمس الماضية.