توفر أدوات الدخل الثابت فرصا للمستثمرين المحافظين للحصول على دخل حالي بقدر معقول من المخاطر. وسجلت سوق الديون في الولايات المتحدة خلال بضع حالات من التقلب في عام 2015، حيث دفعت المخاوف من تباطؤ الاقتصاد العالمي العديد من المستثمرين إلى الفرار إلى سلامة السندات، وخاصة الصكوك التزام الولايات المتحدة الخزانة. وبعد رفع سعر الفائدة الأول، يستعد الاحتياطي الفدرالي الأمريكي لمواصلة زيادة سعر الفائدة الفدرالي تدريجيا في عام 2016، مما قد يخلق رياحا عكسية لسوق السندات. يمكن للمستثمرين المهتمين بالاستثمار في محافظ متنوعة من أدوات الدخل الثابت مع الإدارة السلبية القيام بذلك بتكاليف معقولة باستخدام صناديق الاستثمار ذات الدخل الثابت.

- 1>>

الإخلاص الإسبرطي مؤشر سندات الخزينة قصيرة الأجل صندوق الإخلاص مزايا الفئة

الأصول تحت الإدارة: 962 مليون دولار

2010-2015 متوسط ​​قيمة صافي قيمة الأصول (1): 1 ٪ 5

صافي نسبة المصروفات: 0. 1٪

مؤشر الإخلاص الإسبرطي قصير الأجل لسندات الخزانة صندوق الإخلاص ميزة الفئة تتبع أداء بنك باركليز الأمريكي 1-5 سنة مؤشر سندات الخزينة، التزامات الخزينة ذات تواريخ استحقاق تتراوح بين سنة وخمس سنوات. ويستخدم الصندوق تقنيات أخذ العينات لتتبع المؤشر الأساسي، ويحافظ عادة على استحقاق محفظته في ثلاث سنوات أو أقل. ونظرا لانخفاض مخاطر التخلف عن السداد والطبيعة قصيرة الأجل لحيازاتها، فإن الصندوق يملك عائدا سيكيا لمدة 30 يوما منخفضا بنسبة 1. 03٪. ويبلغ متوسط ​​مدة الصندوق البالغة 62 سنة أقل حساسية للتغيرات في أسعار الفائدة مقارنة بالصناديق الأخرى ذات فترات الاستحقاق الأطول.

الصندوق يمتلك واحدا من أدنى نسب المصروفات الصافية بين أقرانه في فئة الحكومة القصيرة. وقد حصل الصندوق على تصنيف عام من أربع نجوم من مورنينستار لأداءه المعدل حسب المخاطر. في حين أن الصندوق لا يوجد لديه رسوم تحميل، فإنه يتطلب المستثمرين للمساهمة ما لا يقل عن 10، 000 $ لبدء الاستثمار في الصندوق.

مؤشر سندات الطليعة المتوسطة الأجل صندوق الأسهم

أوم: 22 دولار. 5 مليار

- 3>

2010-2015 متوسط ​​العائد السنوي على صافي قيمة الأصول: 91٪

صافي نسبة المصروفات: 0. 2٪

مؤشر سندات الطليعة المتوسطة الأجل صندوق أسهم المستثمرين يتتبع أداء شركة باركليز الولايات المتحدة 5-10 سنة مؤشر الحكومة / الائتمان تعويم تعديل. ويتكون هذا المؤشر من سندات الخزانة الأمريكية، والسندات الأجنبية ذات التصنيف الاستثماري للشركات المحلية والاستثمار ذات تصنيف استحقاق من خمس إلى عشر سنوات. ويستخدم الصندوق تقنيات أخذ العينات للتقليل إلى أدنى حد ممكن من التداول بأقل أخطاء التتبع الممكنة. يتم استثمار حوالي 52٪ من محفظة الصندوق في سندات الحكومة والوكاالت األمريكية، في حين تمثل 25٪ من أصول الصندوق سندات الشركات الصادرة عن الشركات الصناعية.وتملك السندات الصادرة عن شركات الخدمات المالية حوالي 13٪ من المخصصات.

متوسط ​​مدة الصندوق عادة هو 6. 5 سنوات، و 30 يوما من سيك العائد هو 2. 66٪. وقد حصل الصندوق على تصنيف عام خمس نجوم من مورنينغستار.

شواب مؤشر صندوق الأوراق المالية المحمية من التضخم

أوم: 268 مليون دولار

2010-2015 متوسط ​​العائد السنوي لصافي قيمة الأصول: 2 ٪ 9 <

نسبة صافي المصروفات: 0. 19٪

مؤشر شواب للأوراق المالية المحمية من التضخم في الأوراق المالية يتتبع أداء مؤشر الأوراق المالية المحمية من التضخم في الأوراق المالية الأمريكية لبنك باركليز (سيريز-L) سم. ويتكون المؤشر المعياري من جميع سندات تيبس التي يصدرها الجمهور مع سنة واحدة على الأقل حتى تاريخ الاستحقاق، وتصنيفات من الدرجة الاستثمارية، و 250 مليون دولار أو أكثر من القيمة الاسمية المستحقة. وجميع أصول الصندوق مقومة بالدوالر األمريكي، وال يتعرض الصندوق لمخاطر العمالت األجنبية من الحيازات األجنبية. ويستثمر حوالي ثلث أصول الصندوق في سندات الولايات المتحدة الاسمية، في حين تستثمر الباقي في سندات الولايات المتحدة.

نظرا لانخفاض التضخم بشكل مستمر، تيبس ولدت عوائد سلبية في عام 2015. صندوق شواب الخزينة التضخم مؤشر الأوراق المالية المحمية لديها متوسط ​​مدة 7 سنوات 69 و سيك العائد لمدة 30 يوما من -1. 52٪. أعطى مورنينغستار الصندوق تصنيفا من فئة أربع نجوم. ولا یوجد لدى الصندوق أي رسوم تحمیل ویتطلب استثمارا بحد أدنی قدره 100 دولار.

مؤشر الطليعة قصير الأجل للأوراق المالية المحمية من التضخم صندوق الأسهم

أوم: 13 دولار. 1 مليار

2012-2015 متوسط ​​العائد السنوي على صافي قيمة الأصول: -0. 96٪

صافي نسبة حساب: 0. 2٪

الطليعة قصيرة الأجل المحمية ضد التضخم للأوراق المالية مؤشر صندوق المستثمر أسهم يقيس أداء باركليز U. S. الخزانة المحمية ضد التضخم للأوراق المالية (TIPS) مؤشر 0-5 السنة. ويتألف المؤشر المرجعي من الالتزامات العامة المحمية من التضخم التي تتحملها الخزانة الأمريكية مع ما تبقى من آجال استحقاق أقل من خمس سنوات. ونظرا لقصر مدة عمله، فإن الصندوق أقل حساسية لمخاطر أسعار الفائدة الحقيقية، ولكنه ينطوي أيضا على عوائد أقل بالنسبة لصندوق تيبس الأطول أجلا. حوالي 60٪ من حيازات الصندوق هي تيبس الأمريكية، في حين أن حوالي 30٪ من أصول الصندوق تستثمر في سندات الخزينة الأمريكية.

مدة الصندوق أقصر بكثير من 2. 3 سنوات مقارنة مع نظيره شواب، مما يجعلها أقل حساسية للتغيرات في أسعار الفائدة. ويوجد لدى الصندوق عائدات تبلغ 30 يوما من رأس مال الشركة بنسبة 0.25٪. وتلقى الصندوق تصنيفا عاما من فئة الخمس نجوم من مورنينغستار. لا يوجد لدى الصندوق رسوم تحميل ويتطلب استثمارا بحد أدنى 3 آلاف دولار.