توفر صناديق الاستثمار المشتركة خيارا جذابا للمستثمرين للحصول على المستوى المطلوب من التنويع، نظرا لوجود العديد من فئات الصناديق المتخصصة في مختلف حقوق الملكية ومخصصات الدخل الثابت. ويوجد لدى الصندوق المشترك مصروفات تشغيل مماثلة لأي مصاريف أخرى في شكل رسوم إدارية ومرتبات ومصروفات إدارية مختلفة. وتحمل الصناديق المشتركة مستثمريها نفقات سنوية كنسبة مئوية من إجمالي الأصول المستثمرة، والتي تختلف اختلافا كبيرا تبعا لنمط الصندوق وسمعة إدارته ونسبة دوران الصندوق. ويمكن للمستثمرين أن يجدوا صناديق استثمار متباينة ذات أهداف استثمارية مختلفة بنسب أقل بكثير من 1٪.

- 1>>

صندوق بلاكروك ستاندرد آند بورز 500

يسعى صندوق بلاك روك S & P 500 إندكس إلى تتبع أداء الأسهم المشتركة في المجموع التي يتم تضمينها في مؤشر ستاندرد آند بورز 500. ويستثمر الصندوق 90٪ على األقل من أصوله في األسهم السوقية الكبيرة المدرجة في المؤشر األساسي. وفي الفترة من 2005 إلى 2015، أظهر الصندوق عائد متوسط ​​سنوي قدره 6٪، وهو ما يتماشى مع عائد مؤشر ستاندرد أند بورز 500. لديها واحدة من أدنى نسب حساب عند 0. 07٪ وتصنيف أربع نجوم من مورنينغستار، وشركة

- 2>>

إن أكبر ميزة لصندوق مؤشر بلاك روك S & P 500 هو مناشدته للمستثمرين الذين يرغبون في التعرض لسوق أسهم واسعة في الولايات المتحدة ممثلة في مؤشر ستاندرد اند بورز 500 بتكلفة منخفضة جدا. ويعد هذا الصندوق مناسبا كخيار استثماري سلبي للمستثمرين المهتمين بتعرضهم للأسهم الأمريكية الكبيرة. وأكبر عيب للصندوق هو وزنه الثقيل على الأسهم الكبيرة في السوق وانخفاض أسهمه المتوسطة والصغيرة. وثمة عيب رئيسي آخر أمام صغار المستثمرين هو الحد الأدنى من متطلبات الشراء البالغ 5 ملايين دولار.

- 3>>

الطليعة صندوق الدخل النجمي

يسعى صندوق الطليعة الحياة الدخل لتوفير نتائج الاستثمار على أساس الدخل الحالي وإلى حد ما زيادة رأس المال. ويوجد الصندوق في فئة المحافظين حيث أنه يخصص حوالي 80٪ من أصوله للسندات السيادية والشركات و 20٪ للأسهم العادية المتداولة بشكل رئيسي في سوق الأسهم الأمريكية مع تخصيص دولي كبير. وقد أظهر الصندوق عائدا متوسطا سنويا قدره 4. 48٪ في الفترة من 2005 إلى 2015، ونسبة نفقات منخفضة تبلغ 0. 14٪.

يعتبر صندوق فانغوارد ليفستراتيغي للإيرادات خيارا استثماريا جذابا، حيث أنه يقدم تنوعا شديدا ليس فقط لأسواق الولايات المتحدة بل أيضا السندات والأسهم الدولية ذات الدرجة الاستثمارية. وهذا يساعد الصندوق على الطقس دورات سوق الأسهم والسندات. وهناك ميزة أخرى لهذا الصندوق تتمثل في حتويل سندات السندات األجنبية إلى حد ما مقابل مخاطر العملة، مما يؤدي إلى تقلبات أصغر في عائدات الصندوق.ويمتلك الصندوق واحدا من أدنى نسب المصروفات بين أقران صناديق الاستثمار المشترك التي تستثمر في الأسواق الدولية. غير أن تخصيصه المحافظ مع التركيز على الدخل الثابت قد يثبت أنه أكبر عيب له. وقد یفقد الصندوق مساھمات الأسواق المالیة وأداءھا الضعیف مقارنة بالصنادیق الاستثماریة ذات المخصصات الأکبر للمخزونات.

صندوق شواب للأسهم الصغيرة

صندوق شواب للأسهم الصغيرة يتتبع أداء مؤشر راسل 2000 ويستثمر بشكل رئيسي في الأسهم الأمريكية الصغيرة. وفي الفترة من 2005 إلى 2015، حققت سوسكس عائدا سنويا متوسطا قدره 7٪، وهو ما يمثل ارتفاعا طفيفا مقارنة بعائد قدره 6. 4٪ لمؤشر ستاندرد أند بورز 500. الصندوق لديه نسبة حساب منخفضة من 0. 17٪.

أكبر نداء لهذا الصندوق يكمن في تركيزه على الشركات الصغيرة ذات القيمة السوقية التي تفوقت تاريخيا على نظيراتها الكبيرة على الآفاق الطويلة الأجل. ميزة أخرى هي نسبة حسابها منخفضة جدا وليس الحمل مقارنة مع صناديق مماثلة مع التركيز الصغيرة. ومع ذلك، فإن التعرض للشركات الصغيرة يؤدي إلى تقلبات أكبر بكثير في عائدات الصندوق مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة التي تركز على الأسهم الكبيرة. وقد حقق صندوق شواب لرأس المال الصغير توزيعات أرباح رأسمالية كبيرة من 2013 إلى 2015، مما أدى إلى ضعف كفاءة الضرائب.