صناديق السندات المدرجة أدناه لن تكون الأفضل لكل مستثمر. وهناك الكثير يعتمد على أهداف الاستثمار. على سبيل المثال، هناك عدد قليل من الخيارات ذات العائد المرتفع أدناه، ولكن مع ارتفاع الغلة يأتي مخاطر عالية والعديد من المستثمرين يسعون للحفاظ على رأس المال لعائدات أبطأ وأكثر ثباتا. وبغض النظر عن صندوق السندات الموني الذي تضعه في الإعتبار لإجراء المزيد من البحوث، فإن كل ذلك يقدم مزايا ضريبية.

خمسة صناديق موني بوند

تابس 5 سنوات إلى 15 سنة صندوق السندات البلدية (إالتكس)

تسعى شركة إيتلكس إلى الحصول على إعفاء من ضريبة الدخل الاتحادية. وهي تستثمر ما ال يقل عن 90٪ من األصول في االلتزامات البلدية التي تصنف بدرجة االستثمار. ويبلغ صافي الأصول 315 دولارا. 98 مليون ونسبة المصروفات 0. 67٪. أساسيات السندات البلدية .

أعلى تعرض للقطاع:

التعليم: 31. 77٪

<2>>

الدولة والواجب العام المحلي: 19٪

الصحة: ​​10٪

النقل: 8٪

المياه والصرف الصحي: 52٪ > تاريخ التأسيس: 29 يناير 2010

الأداء منذ التأسيس: 22. 26٪

العائد: 1. 83٪

فرانكلين كا عالية العائدات البلدية

(فكامكس) عالية العائد، وانخفاض تصنيف الأوراق المالية البلدية كاليفورنيا. والهدف من ذلك هو البحث عن السندات ذات العائد المرتفع ذات القيمة العالية والمحافظة عليها لفترة طويلة. هناك تركيز على التنويع، والدخل الشهري معفى من ضريبة الدخل الاتحادية والضرائب الدخل الشخصي كاليفورنيا. فكامكس لديها صافي الأصول من 2 $. 41 مليار ويأتي مع نسبة حساب 0. 63٪.

تاريخ التأسيس: 3 مايو 1993

الأداء منذ التأسيس: 11. 30٪

العائد: 3. 84٪

السندات البلدية ذات العائد المرتفع

) تستثمر شركة ماهاكس ما لا يقل عن 65٪ من الأصول في سندات متوسطة إلى منخفضة الجودة، وتصل إلى 10٪ في السندات البلدية الخاضعة لإجراءات الإفلاس، أو في حالة تأخر أو تصنيفها في أدنى فئة. وغني عن القول، انها عالية المخاطر. مهاكس لديها صافي الأصول من 2 $. 32 مليار ويأتي مع نسبة حساب 0. 87٪. وفيما يلي توزيع جودة السندات:

آا: 2. 98٪

آ: 5. 17٪

A: 12. 80٪

بب: 31. 13٪

بب:

B: 12. 80٪

سك أند لور: 12. 17٪

نوت راتد: 11. 18٪

أعلى الأقاليم والأقاليم:

بورتوريكو: 11٪ 3 < أستراليا الاسم / العنوان باللغة المحلية نيو جيرسي صورة فوتوغرافية: : 2٪

أوهايو: 3. 7٪

بنسلفانيا: 3. 7٪

فلوريدا: 3. 5٪

تاريخ التأسيس: 31 مارس 2010

الأداء منذ التأسيس: 25 87٪

العائد: 3. 97٪

نوفين كا مونيسبال بوند I

(نسبكس)

هذا الصندوق يستثمر بالدرجة الأولى في سندات البلديات الاستثمارية ويهدف إلى توفير مستوى عال من الدخل الحالي معفاة من الضرائب الاتحادية والولائية وأحيانا الضرائب المحلية. صافي إجمالي الأصول $ 1. 19 مليار ونسبة المصروفات هي 0. 56٪. مع التركيز على الاستثمار الصف، وسوف تجد انهيار أعلى جودة السندات:

آا: 10.9٪

آ: 47. 9٪

A: 17. 6٪

بب: 9٪

بب: 3. 2٪ B: 5. 5٪

سك: 0٪

نوت راتد: 5. 2٪

تاريخ التأسيس: 1 يوليو 1986

الأداء منذ التأسيس: 21٪

العائد: 3. 74٪

نوفين كا هاي السندات البلدية العائد

(نشاكس)

هذا الصندوق يستثمر في المقام الأول في السندات البلدية المعفاة من ضريبة الدخل الاتحادية و كاليفورنيا. وهي تسعى إلى تحديد أقل من الدرجة الاستثمارية أو السندات المتوسطة أو المنخفضة ذات العائد المرتفع التي تقدم قيمة من حيث الغلة الحالية والأسعار وجودة الائتمان والسيولة والآفاق المستقبلية. ويبلغ صافي الأصول 875 دولارا. 98 مليون ونسبة المصروفات هي 0. 85٪. هنا هو انهيار جودة السندات:

آا: 5. 8٪

آ: 20. 9٪

A: 8. 5٪

بب: 12. 8٪

بب: 9. 8٪ B: 6. 4٪

سك: 3. 5٪

نوت راتد: 32. 2٪

نتشاكس قد هبطت 0. 50٪ منذ إنشائها. والكثير من ذلك يرتبط بتاريخ إنشائه قبل الأزمة المالية. وقد حظيت بتقدير 29٪ خلال السنوات الخمس الماضية.

تاريخ التأسيس: 28 مارس 2006

الأداء منذ التأسيس: -0. 50٪

العائد: 4. 16٪

الخط السفلي

إذا كنت تسعى عالية الغلة، ثم قد ترغب في النظر فكامكس، مهاكس أو نشاكس. إذا كنت تفضل الطريق الأكثر أمانا للاستثمار الصف، ثم النظر في مزيد من البحوث على إيتلكس أو نسبكس.

دان موسكويتز ليس لديه أي مناصب في أي من الصناديق المذكورة أعلاه.