بحث سريع للصفحات الصفراء على الانترنت في أي مدينة ذات حجم لائق يشهد على حقيقة أنه لا يوجد ندرة من المستشارين الماليين المتاحة. قوائم تمتد صفحات وصفحات، مع كل مستشار تقديم الملعب فريدة من نوعها لسبب أنه سيكون أفضل ستيوارد من محفظتك. مع العدد الهائل من المستشارين، يجب أن يكون هناك أكثر من عدد قليل منها جيدة في حفنة. ومع ذلك، فإن عدد كبير من المستشارين الماليين في أي مدينة يتضمن بعض غير مرغوب فيه.

يمكن للعميل المميزين تحديد مستشار مالي سيئ بسهولة وتجنبه. أسوأ المستشارين هناك حصة العديد من نفس الصفات.

الجهل

إذا كان مستشارك أو مستشارك المحتمل يبدو غائبا عن الأحداث الجارية في السوق، فقد يقوم أيضا بإخراج علم أحمر ضخم من جيبه ويلوح به ذهابا وإيابا أمام وجهك.

المستشارين جيدة تبقي أصابعهم على نبض السوق 24/7 وتأكد من البقاء على اطلاع على الأحداث الرئيسية وحتى الصغيرة التي يمكن أن تؤثر على عملائها، سواء كانت جيدة أو سيئة. المستشارين السيئين يخرجون عند 4 ص. م. عندما تغلق الأسواق ولا تتراجع مرة أخرى حتى الساعة 9:30 صباحا. م. اليوم المقبل.

--2>>

المشورة المالية ليست هي نوع من مهنة واحدة لكمة واحدة في كل صباح، وعندما يلكم في فترة ما بعد الظهر يذهب إلى ديارهم وينسى عن العمل لبقية اليوم. بل هو طوال اليوم، ونمط الحياة اليومية التي تتطلب الاجتماع مع العملاء، مما يجعل الصفقات وتحريك الأموال، والبقاء على علم وتراكم باستمرار المعرفة التي قد تكون ذات فائدة للعملاء.

إذا كان مستشارك يعامل مسيرته كمهمة خط التجميع، فقد حان الوقت للبحث عن بديل.

الغرور

المستشارين مثل الأطباء. يتم تعيينهم للاستماع عن كثب لعملائها وتوجيههم في الاتجاه الصحيح على أساس ما يسمعون. كل شيء يبدأ مع الاستماع عن كثب، وهو أمر حتمي لإنجاز هذه المهمة بشكل صحيح.

مستشار جيد مشاريع الثقة التي لا تتزعزع أن أموالك في أيد أمينة معه. لا ينبغي لأحد أن يشعر بالراحة مع مستشار الذي يبدو غير متأكد من نفسه وقدراته. يوجد خط متميز بين الثقة الحقيقية والغطرسة. المستشار الذي يتحدث عنك، يرفض المدخلات الخاصة بك ويرفض فتح عقله إلى الأفكار التي ليست له هو مستشار الذي يجب أن تظهر الباب.

الجشع

في فيلم "وول ستريت"، السمسار جوردون جيكو هو الجشع هو جيد. انه خطأ، وأي مستشار الذي يبدو أن تبني فلسفة جيكو هو واحد لتجنب.

الطموح جيد. أن يكون الدافع من المال هو جيد. بعض من أفضل المستشارين دخلت في الأعمال التجارية في المقام الأول لأنهم كانوا يعرفون أنها يمكن أن تجعلهم الأثرياء. ومع ذلك، هناك فرق صارخ بين الدافع النقدي والجشع الصريح.مستشار الجشع يهتم فقط عن جعل نفسه غنيا وقليلا لا شيء عن موكليه. هذا النوع من المستشار يتخذ القرارات نيابة عنك على أساس العمولة التي يكسبها وليس ما هو أفضل لمحفظتك.

طرق لتجنب الانتهاء مع مستشار الجشع تشمل طرح أسئلة مفصلة حول كيفية تعويضه والتحدث إلى العملاء الحاليين والسابقة.

من الصعب الوصول

عندما يضرب الاضطراب الأسواق، كما فعلت في 1987 و 2001 و 2008، فإن أفضل المستشارين الحصول على الهاتف ودعوة أسفل قوائم عملائها، لمس قاعدة والسماح للعملاء قلق يعرفون أنهم يعملون على مدار الساعة لحماية محافظهم. فهي استباقية ولا تنتظر العملاء للاتصال بهم.

في جميع أنحاء الطيف، أسوأ المستشارين بطة عملائهم عندما لم يكن لديهم أخبار جيدة للمشاركة. ويسمحون للمكالمات ورسائل البريد الإلكتروني بعدم العودة، ويصعب الوصول إليها عندما يحتاجها العملاء. إذا كان الحصول على المستشار الخاص بك على الهاتف هو ممارسة في الإحباط أو عقمية تماما، قد يكون الوقت قد حان لارسال له رسالة أخيرة أن كنت تأخذ عملك في مكان آخر.