يتطلب العمل كمستشار مالي مستوى عال من الكفاءة في مجموعة واسعة من الفئات. يجب على المستشارين الماليين إكمال امتحانات الترخيص الصارمة، وفهم المنتجات المالية البسيطة والمعقدة، واستخدام أساليب إبداعية لاكتساب عملاء جدد على أساس ثابت.

ومع ذلك، فإن النجاح في هذا المجال لا يعتمد فقط على كونه فعالا في المبيعات والتسويق. المستشارين الماليين الذين يعتبرون الأفضل في الأعمال التجارية حصة بعض السمات التي تساعدهم على خلق والحفاظ على وظائف مربحة في العمل مع العملاء.

جدير بالثقة

أنجح المستشارين الماليين كسب ثقة الآفاق والعملاء في فترة قصيرة من الزمن. والمستشارون الماليون هم من ذوي الخبرة في بعض الجوانب الشخصية لأوضاع عملائهم المالية. في حين أن هذا غالبا ما يتضمن النجاحات المالية والأهداف، مثل شراء منزل أو الادخار نحو التقاعد، وبعض العملاء لديهم خلفية مالية أقل من الكمال أو مخاوف مالية محددة. المستشارين القادرين على كسب ثقة هؤلاء العملاء من خلال الصدق والكشف الكامل لديهم فرصة أكبر للحفاظ على العملاء على المدى الطويل.

--2>>

جيد المستمع

بالإضافة إلى الثقة، وأفضل المستشارين الماليين أيضا تمتلك القدرة على الاستماع بشكل جيد. ويطلب من الأفراد، عند اجتماعهم مع المستشارين الماليين لأول مرة، أن يتقاسموا مستويات دخل الأسرة الحالية والمتوقعة، وأرصدة حسابات الدين والمدخرات، فضلا عن حيازات الحافظة الحالية. وعلاوة على هذه البيانات، يقوم المستشارون أيضا بجمع معلومات عن المخاوف التي يواجهها عملاؤهم فيما يتعلق بمستقبلهم المالي واستراتيجياتهم لتحقيق الأهداف المالية. يجب على المستشارين معالجة كل هذه المعلومات لتقديم توصيات مناسبة لتلبية احتياجاتهم الفريدة لعملائهم. أفضل المستشارين لديهم القدرة الفطرية للاستماع إلى عملائها وتحديد المنتجات والخدمات التي هي مناسبة لحالاتهم.

هل لديك تعاطف مع الآخرين

في حين أن الاستماع غالبا ما توصف بأنه سمة مستشار مالي كبير، والتعاطف مع الآخرين هو بنفس القدر من الأهمية. العملاء الذين يستأجرون المستشارين الماليين يفعلون ذلك لأن لديهم مخاوف بشأن قدرتهم على إدارة ظروفهم المالية الحالية والمستقبلية بطريقة فعالة ومفيدة. أفضل المستشارين الماليين التواصل بسرعة مع تلك المشاعر في كل من عملائها. هذا هو الأكثر شيوعا يتحقق من خلال التواصل المستمر مع عملائها، فضلا عن تعليم العميل ذات مغزى حول الموضوعات المتعلقة بأوضاعهم.

التسامح من أجل الإجهاد

مهنة كمستشار مالي يأتي مع مستوى عال من الإجهاد، وخاصة في السنوات الثلاث إلى الخمس الأولى من عقد هذا المنصب.وكثيرا ما يطلب من المستشارين الماليين العمل لساعات طويلة بسبب الحاجة إلى التنسيق حول جداول العملاء. بالإضافة إلى ذلك، يواجه المستشارون مهمة التنقيب المستمر للعملاء الجدد؛ تفرض العديد من الشركات حصصا للمبيعات يجب أن يستوفيها المستشارون كل شهر لمواصلة عملهم. المستشارين الذين يعملون على أساس عمولة دون راتب أو راتب كل شهر تحمل قدرا أكبر من الضغط على وظيفة. كل من هذه الجوانب تؤدي إلى الإجهاد في كل من مكان العمل والمنزل. أفضل المستشارين إما لديهم التسامح عالية طبيعية للبيئات المجهدة أو بناء التسامح بعد فترة وجيزة من بدء مهنة.

المنظور الشامل

في حين أن كل مستشار مالي قد يركز على مجال معين من الاحتياجات عند العمل مع العملاء، فإن أفضل المستشارين في العمل يأخذ نهجا شاملا للعمل مع العملاء. المستشارين الذين يركزون فقط على تخطيط الدخل التقاعد قد تفوت على الفرص لمساعدة العملاء في التخطيط العقاري أو أهداف تمويل الكلية. وبالمثل، قد يتجاهل المستشارون الذين يعملون فقط مع منتجات التأمين احتياجات إدارة الأصول للعملاء. ويعمل أفضل المستشارين على دمج جميع جوانب الحياة المالية للفرد في إطار خطة واحدة.