يحتاج مالك شركة تجارية صغيرة أو شركة ناشئة إلى مراقبة أعماله بعناية من أجل علامات التحذير من المشاكل. وغالبية الشركات الجديدة تفشل في غضون ثلاث إلى خمس سنوات. فالشركة الصغيرة لا تملك نفس هامش الخطأ تقريبا كشركة كبيرة راسخة، ويمكن بسهولة أن تنحرف ماليا عن غير قابلة للربح أو الإفلاس. وإذا كان هناك مشروع صغير جديد نسبيا، يعاني من مشاكل مالية، نتيجة لمشاكل تشغيلية أو صناعة عامة أو انكماش اقتصادي عام، فمن غير المحتمل أن يكون لصاحب العمل نفس القدرة التي تتمتع بها شركة أكبر ذات تاريخ أطول للحصول على الائتمان الكافي لمواجهة العاصفة.

هناك عامل آخر يجعل الأعمال التجارية الصغيرة أكثر ضعفا من الشركات الكبيرة، حيث أن الأعمال التجارية الصغيرة لديها عادة مصادر دخل أقل من الشركات الأكبر حجما والأكثر رسوخا. على سبيل المثال، متجر أزهار "أمي وبوب" محلي مع موقع واحد فقط في مدينة واحدة هو في موقف أكثر خطورة بكثير في السوق من سلسلة وطنية من عمليات بائع الزهور. ويمكن أن تعوض السلسلة على الصعيد الوطني عن انخفاض الإيرادات في منطقة واحدة من البلد ذات عائدات إيجابية في مناطق أخرى، أو يمكن أن تستفيد من الأرباح من بعض المواقع على الأقل لتغطية الخسائر التي تكبدتها في أماكن أخرى على الأقل. كما أن لديها خيار إغلاق مواقع غير مربحة. على النقيض من ذلك، إغلاق موقع واحد لمتجر أمي و بوب المحلي يعني الخروج من العمل.

عادة ما تتمتع الشركات الكبيرة بميزة القدرة على التخفيف من المخاطر المالية من خلال محفظة منتجات متنوعة توفر إيرادات متعددة من مبيعات مجموعة متنوعة من المنتجات. قد تكون الأعمال التجارية الصغيرة تعتمد اعتمادا كليا على مبيعات منتج واحد أو اثنين فقط لتوليد الدخل. وبالتالي، فهي أكثر عرضة لتحول تفضيلات العملاء وفقدان حصتها في السوق للمنافسين.

من الأهمية بمكان أن تعترف الأعمال التجارية الصغيرة بسرعة وتعالج المشاكل المحتملة إذا أريد لها البقاء على قيد الحياة كمؤسسة قابلة للحياة. ومن بين علامات التحذير الرئيسية للمخاطر تناقص أو ركود المبيعات، مشاكل التدفق النقدي، تكافح لتحقيق أو الحفاظ على الربحية، عدم وجود كلمة في الفم أو الإعلان ولدت الأعمال، ومشاكل جودة المنتج.

1) انخفاض أو ركود المبيعات

النمو هو مفتاح رئيسي لنجاح الأعمال الصغيرة. فمن الجيد أن شركة الطاقة الكهربائية الضخمة التي كانت في الأعمال التجارية لعقود لن يكون لها نمو يذكر من سنة إلى أخرى، ولكن شركة صغيرة، بدء التشغيل يجب أن تهدف إلى زيادة الإيرادات بسرعة لتحقيق الربحية والبقاء على قيد الحياة. وهناك علامة تحذير كبيرة لصاحب الأعمال الصغيرة تشهد انخفاض المبيعات أو حتى شقة قبل أن تصل الأعمال إلى نقطة وجود هامش صافي ربح مريح.يمكن أن يكون انخفاض المبيعات إشارة إلى عدم وجود قبول أساسي لمنتجات الشركة في السوق، وبالتالي فهي قضية يجب معالجتها في أقرب وقت من المشاكل.

انخفاض هوامش الربح هي علامة تحذير ذات صلة. وما لم يعوض انخفاض هوامش الربح عن زيادة كبيرة في عدد المبيعات، فإن الانخفاض يشير عادة إلى وجود مشاكل أساسية بالنسبة للأعمال التجارية. إذا تم التعرف على المشاكل بسرعة، ثم يمكن اتخاذ خطوات لمعالجة الوضع. ولكن إذا تم تجاهلها أو تركها دون مراقبة، هناك احتمال متزايد أن الأعمال سوف تعاني من انهيار مالي قاتلة الناجمة عن قضايا تشغيلية كبيرة مثل ارتفاع تكاليف الإنتاج، وقضايا إدارة المخزون أو مشاكل التسويق.

2) مشاكل التدفق النقدي

تقريبا جميع الشركات، الصغيرة أو الكبيرة، تواجه أحيانا، مشاكل التدفق النقدي المؤقتة. ومع ذلك، الشركات الصغيرة هي أكثر عرضة لوجود مشكلة التدفق النقدي المؤقت كرة الثلج في الإعسار المالي. هذا هو واحد من الأسباب الرئيسية الشركات الصغيرة تحتاج إلى اتباع الممارسات المحاسبية الجيدة، مثل التسويات المصرفية المتكررة والإدارة المالية الشاملة حذرا. وعادة ما يتطلب نجاح الأعمال التجارية الصغيرة موازنة النفقات اللازمة للنمو مع الحفاظ على التدفق النقدي الكافي لتغطية النفقات التشغيلية الحالية. في مرحلة ما، يصبح وجود محاسب جيد على الموظفين ضرورة. وقبل ذلك، من الضروري الحصول على خدمات محاسبية موثوقة من خلال موظف موجود أو مصدر خارجي.

أحد المصادر الشائعة للمشاكل المالية بالنسبة للشركات الصغيرة هو توسيع نطاق الموظفين وكشوف الرواتب بسرعة أكبر مما يمكن أن تدعمه إيرادات الشركة. وهناك علامة تحذيرية مالية كبيرة تواجه صعوبة في تلبية متطلبات المرتبات العادية. وإذا نشأت هذه الحالة، ينبغي معالجتها فورا وبصورة حازمة، إما عن طريق إيجاد طريقة لزيادة المبيعات و / أو هوامش الربح بسرعة، أو من خلال خفض النفقات. إحدى الطرق للمساعدة في تجنب هذه المشكلة المحتملة هي الحصول على إسقاطات دقيقة للدخل، جنبا إلى جنب مع إيلاء الاعتبار الكافي لكمية الإيرادات الإضافية التي يمكن أن تتولد عن إضافة موظف آخر مقابل تكلفة أخذ نفقات الرواتب الإضافية.

ومن الواضح أن ميزة إذا كان صاحب الأعمال الصغيرة قد أنشأت الائتمان الكافي الذي تمكنه من اقتراض النقدية لمواجهة مشاكل التدفق النقدي غير متوقعة. ومع ذلك، فإن حقيقة وجود مشاكل التدفق النقدي لا تزيد من الجدارة الائتمانية للمقترض في نظر المقرضين. يتم زيادة فرص صاحب الأعمال الصغيرة من الحصول على التمويل اللازم على المدى القصير، "الطوارئ" إذا كان يمكن أن تظهر المقرض السبب الدقيق لمشكلة التدفق النقدي، جنبا إلى جنب مع أدلة كافية المشكلة ليست سوى واحدة مؤقتة ورجال الأعمال تتخذ خطوات لضمان ألا تصبح مشكلة مستمرة.

3) الافتقار إلى كلمة من الفم أو الإعلان الأعمال التي تم إنشاؤها

الشركات الصغيرة التي بدأت للتو يجب أن تتسوق بقوة للحصول على أنفسهم معروفة ومقبولة في السوق.وهذا يتطلب جهودا مكثفة في مجالي المبيعات والتسويق. ومع ذلك، لرجال الأعمال البقاء على قيد الحياة على المدى الطويل، فإنه يجب أن تصل في نهاية المطاف إلى نقطة حيث يأتي الأعمال غير المرغوب فيها للشركة، إما نتيجة للإعلان أو من خلال الإحالة كلمة من الفم.

علامة تحذيرية تشير إلى أن الأعمال التجارية الصغيرة معرضة لخطر الفشل عندما تكون الشركة بعد مرور سنة أو أكثر، لا تزال هناك مبيعات لا تنتج مباشرة عن قيام الشركة بإجراء مكالمات المبيعات . إذا كان لدى الشركة منتج أو خدمة قابلة للتطبيق، وأنها قد شاركت في جهود تسويقية أولية جيدة، ينبغي أن يأتي جزء من نموها من العملاء المحتملين في السوق الذين يبحثون بنشاط عن منتجات الشركة أو خدماتها دون أن تضطر الشركة مباشرة إلى الاتصال العميل والتماس المبيعات.

4) تكافح لتحقيق الربحية أو الحفاظ عليها

لا يمكن أن تنجح الأعمال غير المربحة إلى أجل غير مسمى. جميع الشركات تبدأ التشغيل في حيرة، كما من الواضح أن بعض النفقات يجب أن يتم قبل أن يمكن توليد الإيرادات. ومن المهم بالنسبة للشركات الصغيرة أن تخطط لمسار واضح للربحية ولصاحب العمل أن يكون على وعي واضح بالخطوات التي يحتاج إلى اتخاذها. يجب على المالك معرفة النتائج التي يجب أن تنتج من نفقات الشركة لجعل الأعمال التجارية مربحة، ولها إسقاط جيد عن متى يجب أن تبدأ الأعمال التجارية بشكل مربح.

كلما امتدت الفترة الزمنية التي تمتد دون أن تتمكن الشركة من تحقيق عمليات مربحة أو الحفاظ عليها باستمرار، كلما زادت مخاطر فشل الأعمال في نهاية المطاف. هناك حاجة إلى التخطيط الأولي الدقيق، توقعات الأداء المعقولة، والإدارة المالية الضميري والاستعراضات المنتظمة لعمليات الشركة وأدائها فيما يتعلق بالأهداف والتوقعات لتحقيق أهداف الربح. حتى لو كانت الشركة تتخلف قليلا عن الموعد المحدد في أن تصبح مربحة، طالما أن المالك يعيد النظر بعناية العمليات وإجراء التعديلات اللازمة، لا تزال هناك فرصة جيدة لتحقيق النجاح في نهاية المطاف. ومع ذلك، على الرغم من التخطيط الدقيق، واستعراض وتنفيذ الخطط، والأعمال التجارية الصغيرة لا تزال تواجه مشاكل كبيرة في الأرباح، وهذا يدل عادة على نموذج الأعمال معيبة أساسا أو مشاكل تشغيلية خطيرة.

5) مشاكل جودة المنتج

جودة المنتج القضايا يمكن الإشارة مخاطر الأعمال الرئيسية لأي شركة التي تصنع وتبيع المنتجات. ومن المهم أن تكون هناك عمليات مطبقة لمراقبة جودة المنتجات داخليا والحصول على تعليقات الزبائن فيما يتعلق بجودة المنتج. العديد من الشركات الأكثر نجاحا هي تلك التي تقوم بعمل متفوق من استقطاب مدخلات العملاء على كيفية تحسين الشركة منتجاتها لخدمة أفضل لاحتياجات العملاء أو رغباتهم. هذا يعمل بشكل جيد للشركات الصغيرة التي لديها الفرصة لجعل اتصالات شخصية أكثر مع العملاء مما هو ممكن عادة مع الشركات الكبيرة.

مشكلة في جودة المنتج لا تحتاج إلى أن تكون قاتلة لرجال الأعمال طالما يتم الكشف عن المشكلة ومعالجتها بنجاح في أسرع وقت ممكن.وقد دفع العديد من الأعمال الناجحة إلى الأمام مع عبارة "جديدة ومحسنة". حتى عندما لا تكون هناك مشاكل محددة مع جودة المنتج، المالك الذكي من الأعمال الصغيرة يبحث باستمرار في الطرق المحتملة لتحسين المنتجات، وانخفاض تكاليف الإنتاج أو تقديم المنتجات التكميلية التي قد يرغب العملاء.