ونحن يمكن أن يعيش في بيئة الاقتصاد الكلي الصعبة، ولكن هذا لا يعني أن عليك أن تأجيل الاستثمار في الأسهم ذات جودة عالية أن كلا يؤتي ثماره لائقة الآن وينبغي أن يؤدي إلى مكاسب طويلة الأجل في وقت لاحق.

وهناك نهج جيد بشكل خاص مع هذه الأسهم هو تنفيذ خطة إعادة استثمار أرباح الأسهم (دريب). مع هذه الاستراتيجية، سيتم تلقائيا إعادة استثمار أرباحك في الأسهم، وبالتالي بمثابة شكل من أشكال متوسط ​​التكلفة بالدولار. وتستغرق هذه الاستراتيجية بعض الوقت لبناء الثروة، ولكنها تفوق تاريخيا السوق. إذا كنت قلقا بشأن الدخل الفوري، يمكنك الاستمرار في استخدام دريب. كنت فقط لا تنفيذه مع كل من المقتنيات الخاصة بك. لمزيد من المعلومات، راجع مزايا خطط إعادة استثمار الأرباح.

ما إذا كنت تختار ل دريب أم لا، هناك نوعان من القواعد للنظر فيها عند الاستثمار في الأسهم توزيعات الأرباح للتقاعد.

توزيعات أرباح - قواعد تقاعد الاستثمار

واحد، لا تتاجر! المشكلة مع التداول عندما كنت متقاعد هي أنك لا تملك الدخل المكتسب كنسخة احتياطية في حال كان لديك للتعويض عن الخسائر في حين أن التداول يمكن أن يؤدي إلى المكافآت الاستثنائية، كما يأتي مع مخاطر عالية. لا تنظر حتى في محفظتك في كثير من الأحيان. مجرد استعراضه ربع سنوي، وربما حتى سنويا.

اثنان، تجنب الأسهم ذات العائد المرتفع. وينبغي اعتبار عوائد توزيعات الأرباح المرتفعة إشارات حمراء. عندما تكون أسهم الشركة ذات عائد مرتفع بشكل غير عادي (وأسعار هبوط)، فغالبا ما يتم معاقبة الأسهم والشركة. وقد يحدث ذلك لأن الشركة تستخدم أسعار فائدة منخفضة لتمويل الديون وعودة رأس المال إلى المساهمين. انها تفعل ذلك لأن خطها العلوي (إجمالي المبيعات أو الإيرادات) يتلاشى وتحتاج طريقة أخرى لجذب المستثمرين. ولذلك، إذا استمر السطر العلوي لتتلاشى، ويجب أن تدفع أرباح عالية بها، والنتيجة النهائية ستكون تراجع توزيعات الارباح النقدية، وربما حتى القضاء أرباح. هذا الاتجاه عادة لا يعكس المسار بسرعة، مما يعني أن الاستثمار في الأسهم ذات العائد المرتفع من المرجح أن يؤدي إلى خسائر من المكاسب. ولا شيء أكثر أهمية من الحفاظ على رأس المال، إذا كنت المتقاعد. راجع الأسهم ذات العائد المرتفع: لماذا هم فخ. '

إذا كان شخص ما يوصي بكمية عالية من العائد لك، نسألهم لماذا يحبون هذا المخزون وراء العائد المرتفع. إذا لم يستجبوا بإجابة مفصلة، ​​فإنهم ببساطة يستثمرون في هذا المخزون بسبب الأرباح الكبيرة، الأمر الذي يؤدي إلى نتائج عكسية. على سبيل المثال، فإن عائد توزيعات الأرباح بنسبة 80٪ ليس إيجابيا إذا انخفض السهم بنسبة 50٪ على مدى فترة زمنية مدتها سنة واحدة.

أرصدة توزيعات أرباح الجودة

بعد أن راجعنا القواعد، حان الوقت لتسمية الأسماء.بالنسبة لأولئك منكم الذين يتبعون هذا العمود على أساس منتظم، كتبت مؤخرا عن اثنين من الأسهم أرباح عالية الجودة، والتي سوف تجد مرة أخرى على هذه القائمة. ومع ذلك، هذه المرة استعرضت قوائم عديدة لمخزون أرباح عالية الجودة التي توفر أيضا المرونة. وكانت هذه قائمة أطول للبحث. ثم قمت بإزالة أي شركة عانت من انخفاض قيمة الأسهم خلال العام الماضي، أو لديها نسبة دين إلى حقوق المساهمين فوق 1.50، أو لا تولد تدفقات نقدية إيجابية. ولذلك، فإن الأسهم الوحيدة التي سوف تجد أدناه هي تلك التي قدرت في بيئة اقتصادية واستثمارية صعبة في حين دفع أيضا العائد، الرياضة نسبة الدين إلى الأسهم إلى جنوب 1.50، وتوليد تدفق نقدي إيجابي.

لا توجد ضمانات بأن هذه الأسهم سوف تحقق عائدا إجماليا إيجابيا خلال العام المقبل، ولكن من المرجح أن تحقق عائدات إيجابية على مدى السنوات العشر إلى الثلاثين القادمة. عندما يتعلق الأمر الأسهم الآمنة التي توفر المرونة ودفع توزيعات الأرباح، وهذه هي ستة من أفضل الخيارات التي سوف تجد في جميع أنحاء السوق.

وقد تم إدراج الفائدة القصيرة (عدد الأسهم المباعة قصيرة ولكن لم يتم تغطيتها بعد أو مغلقة) أدناه، لأن نسبة الفائدة القصيرة المنخفضة تشير إلى أن المال الكبير لا يرغب في اتخاذ مواقف ضد تلك الشركة، والتي غالبا ما تشير إلى المرونة .

أداء السهم خلال العام	نسبة توزيعات الأرباح	نسبة الدين إلى حقوق المساهمين	فوائد قصيرة
جونسون & جونسون جنج جنجوهنسون & Johnson139. 76-0. 23٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6	2. 09٪	2. 95٪	0. 28	1. 06٪
رينولدز أمريكان إنك راي	34. 98٪	3. 03٪	0. 97	2. 51٪
شركة مايكروسوفت مسفت مسفتميكروسوفت Corp84. 47 + 0. 39٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6	13. 27٪	2. 87٪	0. 58	0. 70٪
سيسكو كورب سي سييسيسكو Corp54. 17-4. 40٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6	7. 76٪	2. 88٪	1. 09	5. 10٪
جينيرال ميلز إنك جيس جيسجينرال ميلز Inc50. 10-2. 42٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6	6. 67٪	3. 18٪	1. 47	2. 05٪
شركة مياه الولايات الأمريكية أور شركة مياه الولايات المتحدة الأمريكية 53. 99 + 0. 35٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6	18. 93٪	2. 03٪	0. 73	2. 02٪

جميع المعلومات اعتبارا من 12 فبراير 2016.

هذه ليست فقط أسهم الأسهم العظيمة للمتقاعدين، ولكن كمجموعة من ستة، لديهم القدرة على تفوق أي مجموعة أخرى من ستة على متعددة -السنة الإطار الزمني لإجمالي العائد.

الخط السفلي

إذا كنت تسعى إلى الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح لمحفظة التقاعد الخاصة بك، فكر في القيام بذلك عن طريق دريب. ولكن مهما كنت تستثمر، فمن المهم أن تستثمر على المدى الطويل، ومقاومة الرغبة في زرع المقتنيات الخاصة بك، وتجنب الأسهم ذات العائد المرتفع، والتي هي الفخاخ أكثر من مرة. بدلا من النظر عالية الغلة، والنظر في جودة العائد. في جوهرها، كنت تسعى نوعية أكثر من الكمية.

الحديث عن الجودة: الأسهم الستة المذكورة أعلاه لا تأتي فقط مع عوائد لائقة. كما أنها تنتمي إلى شركات سليمة أساسا، وهذا هو العامل رقم واحد للجميع.يرجى إجراء البحوث الخاصة بك قبل اتخاذ أي قرارات الاستثمار.

دان موسكويتز هو راي طويل. ليس لديه أي مواقع في جنج، مسفت، سي، جيس، أور أور.