قد يصعب على المستشار المالي النظر في إطلاق العميل. بعد كل شيء، ليس الهدف للحصول على أكبر عدد ممكن من العملاء، وبناء الممارسة الخاصة بك على مدار حياتك المهنية؟ لسوء الحظ، سوف تواجه العملاء الذين يتحدون لك، تجاهل لك وربما تهدد لك. في مثل هذه الحالات، فإنه في الواقع أفضل لإطلاق العميل وتحرير بعض الوقت للحصول على جديدة جديدة تناسب أكثر انسجاما مع معتقداتك. وهنا كيف تعرف أن الوقت قد حان لإظهار عميل الباب.

هم بحاجة ماسة

هل تطلب من سكرتيرك أن يراقب مكالماتك حتى لا تضطر إلى التحدث إلى عميل معين في كل يوم؟ إذا كان الأمر كذلك، فقد تحتاج إلى إطلاق هذا العميل. انها على ما يرام إذا كان العميل لديه سؤال عبر الهاتف كل مرة واحدة في حين، ولكن الدعوة باستمرار للحصول على المشورة أو التحديثات هو بالتأكيد عبور الخط. يمكنك دائما شرح بهدوء لعملائك أنه إذا كانوا الحفاظ على الدعوة، وكنت غير قادر على القيام بعملك في مساعدتهم على تنمية ثرواتهم. إذا حصلوا على الصورة، عظيم. إذا لم يفعلوا ويستمرون في الدعوة باستمرار، قد يكون الوقت قد حان لإطلاق النار من أجل الخير. (لمزيد من المعلومات، راجع: صفقة فعالة مع العملاء الصعبة .)

إنهم يتجاهلون مشورتك

لا يوجد شيء أكثر إحباطا من إنفاق قدر كبير من الوقت على خطة مالية فقط لجعل عميلك يفعل العكس تماما. كما أنه من الصعب عندما عميلك يريد باستمرار لمتابعة المشورة من أصدقائهم أو أفراد الأسرة التي ليست حكيمة من الناحية المالية. والحقيقة هي، يجب على عملائك العمل معك لأنهم يثقون بك ولأنهم يعتقدون أنك خبير عندما يتعلق الأمر بخطة مالية. إذا كانوا يتحدون باستمرار لك وتذهب ضد نصيحتك، هم أفضل حالا إدارة أموالهم الخاصة في الأرض. على الأقل بعد ذلك، سيكون لديهم أنفسهم فقط لإلقاء اللوم على ذلك. (لمزيد من المعلومات، راجع: 4 طرق لتجنب كلينتزيلاس .)

إنهم يهددون باستمرار أن يغادروا

إذا كان لديك عميل يلومك بسبب ضعف أداء السوق ويهدد دائما المغادرة، فقد يكونون أكثر صعوبة مما يستحقونه. العديد من العملاء يشعرون كما لو مستشارهم سوف تعمل بجد أو بطريقة ما تعطي لهم "أفضل" المشورة إذا كانوا يهددون للتسوق والحصول على اقتباسات من المستشارين الماليين الآخرين. إذا كنت تشعر أن كل محادثة مع هذا العميل متوترة أو أنهم غير راضين عن خدماتك (حتى لو كنت تعمل بجد شديد) قد تضطر إلى إطلاق النار عليهم. بعد كل شيء، إذا كنت لن تقيس أبدا في عيونهم وهم غير راضين باستمرار، ثم كل ما سيفعلون هو يسبب لك الإجهاد. كيفية التعامل مع (خطيرة) العملاء المختلين .)

هم لا يبنون الثروة

قد تأتي نقطة في حياتك المهنية المشورة حيث سوف تأخذ فقط على الأفراد ذوي القيمة الأعلى، وهذا أمر جيد تماما.كما تنمو في حياتك المهنية، ثروة العميل الخاص بك يجب أن تنمو أيضا. لديك فقط الكثير من الوقت المتاح في يومك، لذلك إذا كنت تصل إلى النقطة التي تريد ترك العملاء الذين هم أقل من 250،000 $، يمكنك اتخاذ هذا القرار وربما إحالتها إلى مستشار الأصغر سنا أو أحدث في شركتك. كيف تساعد فيديليتي المستشارين على إسقاط العملاء غير المربحين .

الخلاصة

في بعض الأحيان يكون إطلاق العميل أمرا ضروريا، وبطرق عديدة يمكن أن يكون أفضل قرار تتخذه . قطع العملاء من الممارسة الخاصة بك الذين يسببون باستمرار لك التأكيد أو تجاهل نصيحتك يسمح لك للحصول على الوقت الثمين للتركيز على العملاء الذين جعل عملك يشعر مجزية. تذكر، ذهبت إلى تقديم المشورة المالية لأنك تحب التمويل ومساعدة الناس على تنمية ثرواتهم. إذا كان عميل كنت تعمل مع لا تتشابه جيدا مع كيف تريد تشغيل عملك، ثم قطعها مجانا لن يساعد فقط لك، وسوف تساعد فعلا لهم أيضا. (لمزيد من المعلومات، راجع: الاتجاهات تحدي المستشارين الماليين .)