استفاد المستشارون الماليون الذين يستفيدون من التكنولوجيا من أصول تزيد بنسبة 40٪ تقريبا، وجذب المستثمرين الأصغر سنا، ووسعوا نطاقهم جغرافيا، وفقا لدراسة أجرتها شركة فيديليتي انفستمنتس. أولئك الذين ليسوا جادين في خطر التكنولوجيا المتخلفة.

على الرغم من تزايد حجم البيانات التي تدعم المزيد من الاستثمار في التكنولوجيا، إلا أن هناك أدلة على أن أقل من نصف المستشارين الماليين الذين شملهم الاستطلاع من قبل الصناعة نشر التخطيط المالي تنوي زيادة الإنفاق على التكنولوجيا في عام 2016. وهذه هي بعض من خصائص ما يسمى إدفيسورس وبعض الوجبات الهامة من دراسة الإخلاص التي يمكن أن تساعد المستشارين تنمو أعمالهم.

بناء العادات الصحيحة

نجاح ادفيسورس بناء التكنولوجيا في إجراءات العمل اليومية. من خلال القيام بذلك، فإنها تخلق عادات فعالة للغاية التي تساعد على تقليل التكاليف، وتوفير الوقت، وتحسين رضا العملاء. على سبيل المثال، يمكن للمنصات التعاونية عبر الإنترنت للعملاء تقليل عدد الاجتماعات وجها لوجه المطلوبة ومساعدة العميل على الشعور بقدر أكبر من السيطرة. فائدة للمستشارين على حد سواء المزيد من الوقت لتكريس لتنمية أعمالهم وقاعدة عملاء أكثر ارتياحا. بعض العادات الرئيسية التي حددتها الإخلاص ما يلي: (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تساعد التكنولوجيا المستشارين الماليين .

• تتبع تفاعلات العملاء مع أنظمة إدارة علاقات العملاء (كرم) من أجل تذكر نقاط التحدث الرئيسية والمتابعة عند الضرورة.
• تزويد العملاء بتنبيهات البريد الإلكتروني الآلي والتقارير التفاعلية ومنصة تعاونية مع تجميع البيانات لإبقائهم في الحلقة في جميع الأوقات.
• أتمتة سير العمل والاستفادة من المخاطر على الانترنت وأدوات الامتثال لتوفير الوقت على المهام الدنيوية وإتاحة الوقت لجهود تطوير الأعمال.
• استخدام أقراص في الاجتماعات مع العملاء من أجل إظهار العملاء تفاصيل مهمة بطريقة تفاعلية وتنفيذ المعاملات على الفور.

بالإضافة إلى مجرد شراء التكنولوجيا، يجب على المستشارين استثمار الوقت والجهد الكافي في تعلم كيفية استخدام التكنولوجيا بشكل صحيح من أجل الحصول على أكبر قيمة. وكانت الإخلاص سريعة للإشارة إلى أن أوتلوك كثيرا ما استشهد كأداة إدارة علاقات العملاء، في الواقع، معظم المستشارين لا يستخدمون وظائف إدارة علاقات العملاء إلى أقصى حد. وقد ينطبق الشيء نفسه على الأنواع الأخرى من التكنولوجيات التي تم شراؤها، ولكنها لم تنفذ تنفيذا تاما لتحقيق القيمة. أعلى الأدوات كل مستشاري مالي يحتاج .

استهداف أكبر الفرق

أكبر الاختلافات بين إدفيسورس والمستشارين التقليديين كانت موجودة في كثير من الأحيان في معظم التقنيات المتطورة. على سبيل المثال، يستخدم 5٪ فقط من المستشارين التقليديين أنظمة إدارة المحافظ المستندة إلى السحابة الخارجية مقابل 35٪ من إدفيسورس.وتستمر هذه الثغرات في النمو مع تطوير أدافيسورس باستمرار أعمالهم من خلال تنفيذ تقنيات أفضل والارتقاء من خلال بائعين من طرف ثالث. بعض من أكبر الاختلافات التي حددتها الإخلاص ما يلي:

• على الحركة والتنقل الأدوات كان الفرق 39٪ مع إدفيسورس اعتماد أجهزة الكمبيوتر اللوحي لإظهار العروض جذابة خارج المكتب.
• كانت وسائل الاعلام الاجتماعية والتنبيهات الإلكترونية بنسبة 37٪ مع إدفيسورس البقاء في الجبهة والوسط مع العملاء لإطلاعهم على التطورات.
• كان لدى أدوات إدارة المحافظ نسبة 36٪ مع إدفيسورس تبحث باستمرار لتبسيط أنشطتها اليومية وتعزيز تجربة العملاء.

من خلال التركيز على هذه التقنيات المتطورة، يمكن للمستشارين تمييز أنفسهم في صناعة مزدحمة على نحو متزايد. أقراص ليست مكلفة أو صعبة الاستخدام، ولكن تأثير يمكن أن تكون كبيرة من منظور العميل. على الجانب الآخر، قد يكون العميل قد اعتاد بالفعل لرؤية العديد من أدوات إعادة التوازن محفظة مختلفة، مما يعني أن أحدث وأكبر البرمجيات قد لا تجعل أكبر من انطباع. كيف يقوم المستشارون الماليون بالاستفادة من وسائل التواصل الاجتماعي .

التركيز على هذه المناطق الستة للنمو

تقترح الإخلاص ستة مجالات مختلفة يمكن للمستشارين الماليين تحسينها من خلال الاستفادة من التكنولوجيا ، إلى جانب بعض التوصيات المحددة لتنفيذها. وعلى الرغم من أن هذه التكنولوجيات قد تنطوي على استثمار مبكر من حيث التكلفة والوقت، فإن الجهود يمكن أن تسدد على نحو جيد على المدى الطويل من خلال زيادة الإيرادات وتقليل التكاليف وتعزيز الاحتفاظ بالعميل على المدى الطويل لبناء ممارسة أكثر استدامة. وتشمل مجالات التركيز الرئيسية الستة ما يلي: (للمزيد من المعلومات، انظر: اتجاهات التكنولوجيا يجب على المستشارين الماليين البقاء في المستقبل .

1. التواصل مع العملاء إلكترونيا عبر تنبيهات البريد الإلكتروني أو الشبكات الاجتماعية أو الرسائل النصية بدلا من الاعتماد على الاتصالات الشخصية أو المكالمات الهاتفية.
2. إنشاء بيئة عمل افتراضية تتيح المزيد من التواصل مع العملاء من خلال الزيارات خارج الموقع أو مؤتمرات الفيديو أو الأنظمة الأساسية المستندة إلى الأجهزة اللوحية.
3. إنشاء قدرات لتعزيز الكفاءة التشغيلية، بما في ذلك سير العمل الآلي، وأدوات مراقبة المخاطر، وبرامج إعادة التوازن، والبرامج الأخرى.
4. تزويد العملاء برؤية ديناميكية لوضعهم المالي، بما في ذلك نظرة شاملة لأصولهم وخصومهم، فضلا عن التقارير المرئية والتفاعلية.
5. إبقاء الفريق محدثا عن تفاعلات المستثمرين باستخدام برمجيات إدارة علاقات العملاء لتتبع تفاعلات العملاء والتطبيقات المستندة إلى السحابة للوصول إلى البيانات.
6. تحسين تجربة العميل مع الوصول عبر الإنترنت إلى المعلومات، بما في ذلك الرسائل الإخبارية، والتسليم الإلكتروني للبيانات، والوصول عبر الإنترنت إلى معلوماتهم.

الخلاصة

تؤكد دراسة فيديليتي أهمية الاستثمار في التكنولوجيا في الوقت الذي يتجنب فيه العديد من المستشارين الماليين. وباإلضافة إلى النتائج الملموسة التي تحققت من هذه االستثمارات، يوجز التقرير بعض الخطوات الرئيسية التي يمكن اتخاذها للحصول على ميزة تنافسية على أقرانهم من ذوي التكنولوجيا غير المتميزة، وفي نهاية المطاف بناء قيمة طويلة األمد للممارسة.(لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تكون مستشار مالي أعلى .