تستمر التكنولوجيا في تشكيل وتشكيل عالمنا بسرعة متزايدة. وأصبحت الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية وأجهزة إيباد من الأدوات المنزلية الشائعة الآن، وأصبحت المزيد من السلع والخدمات في متناول جميع أنحاء العالم عبر منصات قائمة على السحابة. الصناعة المالية ليست استثناء من ذلك، والثورة الرقمية تتحول بسرعة الطريقة التي المستشارين الماليين قادرون على إدارة ممارساتهم وخدمة عملائها. بعض من أحدث الاتجاهات التقنية التي المستشارين تحتاج إلى البقاء على رأس من أجل البقاء قادرة على المنافسة ما يلي:

• التنقل: عدد متزايد من العملاء يريدون أن يكونوا قادرين على عرض والوصول إلى أموالهم من أي مكان. يمكن أن منصات الحساب المستندة إلى الغيمة تسهيل هذا والسماح للعملاء لإدارة أصولهم عن طريق الكمبيوتر أو الكمبيوتر اللوحي أو الهاتف الذكي. كما تسمح برامج سكايب وبرامج الدردشة المرئية للمستشارين بإجراء مناقشات وجها لوجه عن بعد وبسهولة. هذه الخدمات سوف نداء إلى حد كبير للعملاء الأصغر سنا الذين هم مرتاحون مع التكنولوجيا. كما أنها سوف تجعل الحياة أسهل للمستشارين، الذين سوف تكون قادرة على إدخال بيانات العميل مباشرة في البوابة الرقمية من منازل عملائها أو مناطق الاجتماع الأخرى. (لمزيد من المعلومات، راجع: الأدوات الأعلى يحتاج كل مستشاري مالي .

• التكامل: يجب أن يكون لدى المستشارين اليوم منصات تتيح لهم الجمع الفعال بين جميع جوانب وظائفهم في محطة عمل متكاملة واحدة، وكذلك الربط الكامل بين البريد الإلكتروني ووسائل الإعلام الاجتماعية وسجلات العملاء وقواعد البيانات الأخرى بحيث يتم نقل المعلومات التي يتم إدخالها في أي مكان تلقائيا عبر النظام بأكمله. هذا النوع من التكامل يمكن أن تسمح للمستشارين لإنتاج تحليل محفظة مخصصة وربطه الأخبار ذات الصلة وغيرها من البيانات مع الحد الأدنى من الوقت والجهد. الخدمة الفردية التي تقدمها يمكن أن تساعد أيضا على تعزيز رضا العملاء والولاء. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تكون مستشار مالي أعلى .)

• وسائل الاعلام الاجتماعية: المستشارين اليوم ليس لديهم خيار سوى تطوير والحفاظ على وجود قوي وسائل الاعلام الاجتماعية. الفيسبوك، تويتر، ينكدين وغيرها من المواقع المماثلة يمكن أن توفر المستشارين مع وسيلة ممتازة للتسويق وزراعة الانترنت على الانترنت وكذلك معرفة التفاصيل الرئيسية حول حياة العملاء الشخصية والمهنية لعملائهم. بطبيعة الحال، يجب على المستشارين التأكد من أن كل ما يقومون بنشره يتم إزالته مع إدارات الامتثال الخاصة بهم ويلتزم بجميع المبادئ التوجيهية التنظيمية. أصدرت فينرا مجموعة من اللوائح لوسائل الإعلام الاجتماعية في عام 2013، والممثلين المسجلين بحاجة إلى التعرف على أنفسهم قبل إنشاء ملف تعريف على الانترنت. (للمزيد من المعلومات، راجع: كيف يستفيد المستشارون الماليون من وسائل التواصل الاجتماعي و نصائح موقع الويب للمستشارين الماليين .)

• الاستعانة بمصادر خارجية: يضطر العديد من المستشارين على نحو متزايد إلى تركيز ممارساتهم في مجالات متخصصة مثل خيارات الأسهم أو التخطيط العقاري من أجل الحفاظ على قدرتها التنافسية. ولكن من أجل القيام بذلك على نحو فعال، قد يلزم تفويض العديد من المهام، مثل التسويق أو الإعلان أو الديكور المكتبي للآخرين الذين هم أكثر موهبة في هذه المجالات. وقد أصبح التعهيد الجماعي أيضا شكلا جديدا من أشكال الاستعانة بمصادر خارجية لبعض المستشارين، ومن المرجح أن تزداد شعبيته في المستقبل لأنه يفتخر بتكلفة أقل بكثير من الاستعانة بالخبراء في بعض الحالات.

• الأمن السيبراني: هذا الاتجاه يصطف مع كل من التنقل والاستعانة بمصادر خارجية كعنصر رئيسي في الممارسة الاستشارية الحديثة الناجحة. ومن المهم للغاية الحفاظ على حماية كافية لبيانات العملاء في عصر القرصنة وسرقة الهوية، والفشل في القيام بذلك يمكن أن يؤدي إلى المسؤولية الفلكية والعواقب الكابوسية على كل من المستشارين وعملائهم. المستشارين الذين ليسوا من ذوي الكفاءة العالية مع التكنولوجيا من الحكمة لتوظيف خبير في هذا المجال على وجه الخصوص. المستشارين الماليين يشعرون بعدم الأمان السيبراني و تثقيف العملاء حول الأمن السيبراني .

• روبو-أدفيسورس: هناك الآن العديد من برامج الكمبيوتر المتطورة التي يمكن وإدارة أصول العملاء وتنفيذ خدمات مثل إعادة التوازن التلقائي للمحفظة أو تنفيذ معاملات الأوراق المالية التي تتبع خطة محددة. على الرغم من أن هذه البرامج ليست قادرة على استبدال تماما المستشارين البشريين، فإنها يمكن أن تساعد على تحرير المستشارين من الاضطرار إلى أداء يدويا العديد من المهام الدنيوية المتعلقة بإدارة الأموال على أساس يومي. كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو و روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )

ذي بوتوم لين

موبيليتي ، والأمن والحرية والتكامل هي الأهداف الجديدة التي معظم الشركات الاستشارية المالية الحديثة يطلقون النار في العصر الرقمي. على الرغم من أن مهمة حماية بيانات العميل من المرجح أن تكون معركة تكنولوجية لا تنتهي، بل هو ضروري بالنسبة لأولئك الذين ينويون زيادة ممارساتهم وتقديم الخدمات ذات الصلة لعملائها. تريندس تشالنجينغ فينانسيال أدفيسورس أند سيو تيبس فور فينانسيال أدفيسورس .