a:

إن أموال تاريخ الاستهداف في حد ذاتها ليست فعالة من حيث الضرائب، وتوزيعات أرباحها وأي أرباح رأسمالية مسجلة في بيع أسهم الأموال تخضع عادة لضرائب الدخل الفدرالية والدولة. ومع ذلك، لا تخضع الأرباح المتأتية من صندوق تاريخ الهدف الذي يحتفظ به في حساب يتسم بالكفاءة الضريبية مثل حساب التقاعد الفردي أو 401 (ك) للضرائب إلى أن يتم سحب الأموال.

تاريخ ترحيل الأموال

الأموال المخصصة للأموال المستهدفة مثل أي صناديق استثمار متبادلة أخرى، إلا أنها تغير ملفات تخصيصها عندما يقترب المستثمر من تاريخ التقاعد المطلوب. وعادة ما تخصص صناديق التاريخ المستهدف معظم حافظاتها إلى أصول محفوفة بالمخاطر، مثل الأسهم، قبل وقت طويل من الموعد المستهدف. ومع ذلك، ومع مرور الوقت، تعيد هذه الأموال تخصيص المزيد والمزيد من أموالها للأصول الآمنة، مثل السندات والأوراق التجارية، التي يقل تقلبها وأقل مخاطر. إذا تم االحتفاظ بأسهم أموال تاريخ االستحقاق في حساب وساطة عادي بدون مزايا ضريبية، فإن أي دخل استثمار وأرباح رأسمالية تخضع فورا لضرائب الدخل الفدرالية والدولة.

- 2>>

صناديق موني المشتركة

إذا كان المستثمر مهتما بالفعالية الضريبية ويريد الاحتفاظ بأسهم صناديق الاستثمار في حسابه الوساطة العادي، فإنه لا يزال بإمكانه تحقيق بعض الكفاءة الضريبية مع صناديق السندات البلدية. وعلى الرغم من أن صناديق سندات موني ال تمثل صناديق تاريخ االستهداف، إال أن دخلها االستثماري ال يخضع عادة لضرائب الدخل االتحادية وقد يعفى جزئيا أو كليا من الضرائب الحكومية والمحلية. يجب أن يكون لصناديق الاستثمار المشتركة في موني معظم أصولها المستثمرة في سندات الموني للحصول على وضع معفي من الضرائب على دخل الاستثمار من السندات البلدية.