استخدمت أداة "بروكرشيك" (فينرا) في هيئة تنظيم القطاع المالي منذ فترة طويلة من قبل المستثمرين الذين يتطلعون إلى بذل العناية الواجبة عند تعيين مستشار مالي أو وسيط. ومع ذلك، فإن بعض منظمات الصناعة غير راضين عن كيفية إدارة فينرا للموقع. نقابة المحامين العامة للتحكيم (بيابا) هي واحدة من هذه المنظمات. وتعتقد المجموعة أن فينرا يختبئ المعلومات ذات الصلة حول العديد من المستشارين على موقعها، المعلومات التي يحتاج المستهلكون إلى معرفتها قبل التوقيع على العمل مع وسيط أو مستشار. (لمزيد من المعلومات، راجع: 7 خطوات لتقييم المستشار المالي .)

-

التحالف

جنبا إلى جنب مع بيابا، ما مجموعه تسع مجموعات المصلحة العامة بما في ذلك الأميركيون للإصلاح المالي، والتحالف من أجل العدالة، ومركز العدالة والديمقراطية، اتحاد المستهلكين، الرابطة الوطنية للمستهلكين، المواطن العام، والرابطة الوطنية للمحامين المستهلك، بيرغ الولايات المتحدة، وجمعية المحامين المستثمرين العامة شكلت تحالفا لمعالجة مخاوفهم بشكل أفضل.

طريقة واحدة هي القيام بذلك عن طريق دفع قوة عمل التحكيم فينرا المعينة ذاتيا لتوفير المزيد من الشفافية وإتاحة مجموعة واسعة من البيانات التي لا يتم الإعلان عنها حاليا. وتدعي شركة بيبا، على وجه الخصوص، أن رفض فينرا تقديم معلومات حاسمة من قاعدة البيانات المتاحة لها ينتهي بالمستثمرين المضللين الذين لديهم الحق في معرفة المحللين بشكل كامل. المواطن العام، وهي مجموعة غير ربحية مناصرة حقوق المستهلك، يدفع أيضا فينرا لتقديم استعراضات شاملة للمستشارين الماليين والسماسرة على نظام بروكيرشيك، بحيث يمكن للمستهلكين اتخاذ قرارات مستنيرة عند اختيار الشخص الذي سيتولى إدارة الأصول. (لمزيد من المعلومات، راجع: عند نزاع مع الوسيط الخاص بك يدعو للتحكيم .)

-

مزيد من المعلومات

وكجزء من مطالبتها، تؤكد بيبا أن العديد من وكالات الأوراق المالية الحكومية توفر للمستثمرين الآن معلومات أساسية عن المستشار المالي أكثر اكتمالا مما تقدمه فينرا، وأن هذه البيانات يجب أن تكون دمجها في نظام بروكيرشيك، مما يسمح للمستثمرين للعثور على المعلومات التي تحتاج إلى معرفته على موقع شامل واحد. ومن خلال توافر معلومات مختلفة عن المستشارين من مصادر مختلفة، فإن نوعية مواد الكشف غير متسقة في جميع أنحاء البلد. وتؤكد المنظمة أيضا أنه ليس هناك ما يدعو شركة فينرا إلى إخفاء معلومات "العلم الأحمر" هذه من المستثمرين الذين يصلون إلى نظام بروكيرتشيك وأن على الكونغرس ولجنة الأوراق المالية والبورصات أن يطلب من فينرا تقديمها.

وتشير المجموعة أيضا إلى أنه إذا تم إطلاق وسيط مسجل من قبل وسيط تاجر، فشل نظام فينرا بروكيرتشيك لتشمل سبب إنهاء الوسيط ويقدم القليل جدا من المعلومات حول المسألة التي تم إطلاق الوسيط.كما أنها تفشل في تقديم معلومات تبين متى كان وسيط يخضع للمراجعة الداخلية للاحتيال أو عن أخذ غير مشروع للممتلكات. كما لم يتم الكشف عنها إذا ما كان الوسيط قد انتهك أي قوانين أو لوائح أو قواعد أو معايير سلوك متعلقة بالاستثمار. لماذا عملاء فير فينانسيال أدفيسورس .

ومن المجالات الأخرى التي تثير قلق هذه المنظمات أن فينرا لا تبلغ ما إذا كان الإفلاس الشخصي قد قدم من قبل وسيط أو إذا كان تم إيداع رهن الضرائب الاتحادي الذي يزيد عن 100 ألف دولار ضد وسيط. وبالمثل، إذا فشل وسيط أي امتحانات التأهيل الصناعة أو الاختبارات، بروكيرتشيك لا يكشف عن ذلك، كما أنها لا تكشف عن درجات الاختبار أو عدد المرات التي قد يكون الوسيط قد فشلت هذه الاختبارات.

طلبات أخرى

طلبت مجموعات المصالح العامة التسع أيضا في رسالة إلى فرقة العمل المكونة من 13 عضوا تأييدها لطلب المجموعة بأن تقوم فينرا بإصدار البيانات المطلوبة التي جمعتها فينرا والمجلس الأعلى للتعليم مع مرور الوقت في الدراسات و التقارير. وتقول المجموعة إنه ينبغي لهذه المنظمات أن تزود المستثمرين بالمعلومات المتعلقة بالتحكيم الإجباري أو القسري قبل النزاع؛ فعالية عملية اختيار المحكمين فينرا. وانتشار شروط التحكيم القسري في عقود الوساطة والاستشارات الاستثمارية. كما تود أن تقدم فينرا أي معلومات قد جمعها فينرا من المستثمرين حول هذه القضايا. <لمزيد من المعلومات، انظر: كيف تختلف شركة فينرا عن سيك ؟)

من جانبها تدعي فينرا أن قاعدة بيانات الإيداع المركزي (كرد) وأداة بروكيرتشيك تسحب معلوماتهما من نفس المجموعة من المعلومات كما تفعل وكالات الدولة للأوراق المالية. غير أنه ذكر أن فرقة العمل ستصدر مجموعة من التوصيات بعد سنة كاملة من الاستعراض للجنة الوطنية للتحكيم والوساطة، وهي اللجنة الاستشارية لمجلس إدارة فينرا. فينرا: كيف تحمي المستثمرين .

الخلاصة

العديد من النقود والمنظمات في القطاع يضغطون على فينرا للكشف عن مزيد من المعلومات حول الوسطاء على أداة بروكيرشيك. وهم يدعون أن المستثمرين بحاجة إلى أن تكون على علم أفضل قبل اتخاذ مثل هذا القرار الهام حول من يجب أن تدير أصولها. (للمزيد من المعلومات، انظر: اختيار المستشار المالي: معايير المطابقة مقابل المعايير الائتمانية .