بالإضافة إلى كونها أكثر تكلفة من الاستثمار في معظم الأسهم الممتازة، فإن الصناديق المشتركة مصممة خصيصا لمختلف الأهداف الاستثمارية ومستويات تحمل المخاطر. المهنيون مسؤولون عن إدارة الصناديق المشتركة؛ وتستند حياتهم المهنية بأكملها على رؤية الأموال تتحول أرباحا.

ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟

الصندوق المشترك هو في الواقع نوع معين من الشركات الاستثمارية التي تجمع المساهمات الجماعية للمشاركين في الصندوق وتستثمر تلك الدولارات في محفظة من الأوراق المالية. في حين أن مصطلح "صندوق الاستثمار المشترك" يشير تقنيا إلى شركة الاستثمار، فإنه يستخدم أيضا للإشارة إلى المحفظة نفسها.

بدلا من مجرد شراء أسهم عدد قليل من الأسهم، يمكنك اختيار شراء أسهم صندوق الاستثمار المشترك الذي يحمل استثمارات في الأسهم والسندات أو الأوراق المالية في سوق المال. كل حصة من الصندوق المشترك تمنحك حصة من أصول الصندوق.

صناديق الاستثمار، مثل الأسهم، هي أصول عالية السيولة. يمكنك شراء وبيع الأسهم في أي وقت. وفي حين أن أسهم صناديق الاستثمار المشترك يتم تداولها بشكل مباشر من خلال الصندوق نفسه وليس في السوق أو الصرف، فإن شراء وبيع أسهم صناديق الاستثمار المشترك سهل تماما مثل أسهم التداول. يمكنك تصفية الاستثمار الخاص بك بسرعة وعلى تقدير الخاصة بك.

- 2>>

فوائد التنويع

من أكبر فوائد صناديق الاستثمار المشترك أنها تمكن المستثمرين من تنويع استثماراتهم بأقل جهد. إذا كنت تستثمر كل ما تبذلونه من المال في سهم واحد، وهناك خطر كبير من الخسارة إذا كان أداء الشركة المصدرة يفقد البخار. إذا كنت تستثمر في مجموعة متنوعة من الأسهم في قطاعات مختلفة، يمكنك تقليل المخاطر الخاصة بك. فإن احتمالات جميع الشركات التي تفشل في وقت واحد ضئيلة.

يستغرق الكثير من الأبحاث ورأس المال لإنشاء محفظة متنوعة بشكل صحيح عندما كنت تستثمر في سوق الأسهم. إذا كنت تستثمر في صندوق مشترك بدلا من ذلك، يتم أخذ جميع التخمين من المعادلة. وتعلمك نشرة اإلصدار وألداء األداء السنوي وتخصيص األصول ما يستثمره الصندوق وكيفية تنفيذه تاريخيا. بدلا من البحث العشرات من الأسهم المختلفة بشكل فردي، يمكنك ببساطة البحث عن صناديق الاستثمار التي تلبي أهدافك الاستثمارية.

فائدة التخصيص

فائدة أخرى للصناديق الاستثمارية هي قدرة مديري الصناديق على تصميم أدوات الاستثمار التي تلبي أهداف المستثمرين المختلفة ومستويات تحمل المخاطر. إنشاء محفظة مخصصة بشكل صحيح التي تلبي الاحتياجات المحددة الخاصة بك عندما كنت تستثمر في الأسهم الفردية يتطلب فهم شامل للمؤشرات الفنية وفهم من التحليل الأساسي والتحليل الفني.وبدون فهم متين للتذبذب التاريخي، وتمويل الشركات وأنماط الرسوم البيانية، فإن الاستثمار في الأسهم الفردية غالبا ما ينخفض ​​إلى مجرد تخمين.

هناك أربعة أنواع رئيسية من صناديق الاستثمار المشترك: صناديق الأسهم وصناديق السندات والأموال المتوازنة وصناديق سوق المال. أي شركة استثمار معينة من المرجح أن تقدم مجموعة واسعة من الأموال من فئات مختلفة، مما يجعل من السهل اختيار صندوق يعكس أسلوب الاستثمار الخاص.

على سبيل المثال، إذا كان هدفك الرئيسي هو خلق الثروة، اختر صناديق الأسهم؛ فهي عادة ما تكون عالية المخاطر وعالية المكافأة. إذا كنت ترغب في الحفاظ على رأس المال وسوف تقبل عوائد منخفضة في مقابل أقصى قدر من الأمن، واختيار صناديق سوق المال. إذا كان الحفاظ على رأس المال هو هدفك الأساسي وإنشاء الدخل العادي هو الثانوي، وتوفر صناديق السندات دفعات الفائدة الدورية مضمونة وتقديم مستوى عال من الأمن.

إذا كنت ترغب في مستوى معين من الأمن الاستثماري دون التخلي تماما عن إمكانية تحقيق مكاسب كبيرة، فإن الأموال المتوازنة تشمل استثمارات الأوراق المالية والسندات بنسب متفاوتة لاستيعاب الاحتياجات المختلفة. فالصندوق الثقيل للمخزون عادة ما يكون أكثر خطورة ولكنه ينطوي على إمكانية تحقيق مكاسب أكبر، في حين أن الصندوق الثقيل السندات يوفر مخاطر أقل مع نمو أكثر ثباتا وأمانا.

فائدة الرقابة

ما يجعل هذه الفوائد ممكنة الإشراف على الاستثمار. صناديق الاستثمار تأخذ جميع ليجورك من الاستثمار. ويدير كل صندوق من قبل المهنيين الذين الغرض الوحيد هو توليد الأرباح. مدراء الصناديق هي الدافع لتصميم محافظ مربحة، ولديهم المعرفة والخبرة معظم المستثمرين الأفراد يمكن أن يحلم فقط.

عند الاستثمار في الأسهم الفردية، أنت مسؤول عن كل من البحث وتنفيذ الصفقات الخاصة بك. يجب أن تعرف صفقة جيدة عن الأسهم التي اخترتها، ويجب أيضا أن تشارك بنشاط في النشاط اليومي لسوق الأوراق المالية. هناك الكثير من المال الذي يجب القيام به في التداول البديل أو غيرها من الاستراتيجيات قصيرة الأجل، لكنه يتطلب أن تبقي عين واحدة على الرسم البياني في جميع الأوقات. إذا كنت في وقت خاطئ التجارة الخاصة بك، قد ينتهي بك الأمر في عداد المفقودين على مكاسب كبيرة - أو ما هو أسوأ، وفقدان الاستثمار الأصلي الخاص بك.

يقوم مديرو صناديق الاستثمار المشترك بجميع البحوث والحساب والتجارة بالنسبة لك، مما يجعل صناديق الاستثمار خيارا استثماريا بسيطا ومربحا. إذا كنت تتمتع نمط التداول نشطة للغاية أو كنت بحاجة إلى السيطرة المستمرة على كيفية ومتى يتم تنفيذ الصفقات، قد لا تتمتع هذا النوع من مجموعة و- ننسى ذلك الاستثمار. توفر صناديق الأسهم مكافآت مماثلة للاستثمار في سوق الأسهم، ولكن مع درجة من التوجيه المهني أن معظم المستثمرين الأفراد لا يمكن الوصول إليها.

فائدة القدرة على تحمل التكاليف

فائدة رئيسية أخرى للصناديق الاستثمارية هي قدرتها على تحمل التكاليف بالنسبة للاستثمار في الأسهم الفردية. العديد من أكبر أداء في السوق اليوم لديها أسعار الأسهم باهظة صعودا من 500 $. العديد من المستثمرين ليس لديهم رأس المال للاستثمار في أكثر من حفنة من الأسهم في وقت واحد، وهذا يعني أن العائدات على الأرجح لا تبرر النفقات.

صناديق الاستثمار في كثير من الأحيان تبيع أسهم بأقل من 100 دولار، وتجعل من السهل إجراء استثمارات إضافية تلقائيا مع مرور الوقت لزراعة عقد الخاص بك. إذا كان لديك 10 آلاف دولار للاستثمار، يمكنك شراء 20 سهم فقط من بيع الأسهم مقابل 500 دولار للسهم الواحد، أو يمكنك شراء 100 سهم من صناديق الاستثمار المشترك التي لديها محفظة متنوعة والإدارة المهنية.

وبالإضافة إلى ذلك، إذا كنت تشتري وتبيع الأسهم في كثير من الأحيان، فإن رسوم الوساطة وحدها يمكن أن يكون استنزاف كبير على الأرباح الخاصة بك. إذا كان لديك مبلغ كبير من المال للاستثمار ومعرفة ما يكفي عن سوق الأسهم إلى الوقت بعض الصفقات الكبيرة تماما، قد تكون قادرة على تحقيق مكاسب مثيرة للإعجاب في فترة قصيرة دون تكبد الكثير من الرسوم. ومع ذلك، فإن معظم المستثمرين ليسوا محظوظين جدا.

لأن الصناديق الاستثمارية تستفيد من استثمارات الآلاف من المساهمين، فإنها يمكن أن تحد من تكلفة الاستثمار. صناديق الاستثمار شراء وبيع الأوراق المالية في كثير من الأحيان، مما يجعل مئات من الصفقات في السنة. وكمستثمر فردي، فإن الرسوم التي يتكبدها هذا النوع من النشاط ستكون فلكية. غير أن صناديق الاستثمار المشتركة وزعت تكلفة تلك الصفقات بين آلاف المساهمين، مما أدى إلى خفض كبير في تكلفة الفرد الواحد.