يتكون الديموغرافيات الغنية بالثراء من المستثمرين الذين يقفون في نهاية أعلى من فوج السوق الشامل. هؤلاء المستهلكين الأثرياء لديهم مشكلة تحسد عليها: أفضل السبل للحفاظ على مواردهم المالية وتنميتها.

في الماضي القريب، كان للثراء الجماهيري خيارين لإدارة الأصول والثروات: مستشار مالي بشري أو نهج بنفسه. اليوم، مع مجموعة كبيرة ومتنوعة من الخيارات الاستشارية المالية، فتحت المزيد من فرص إدارة الأموال لأغنى. في الواقع، هناك العديد من المستشارين روبو التي تلبي الطبقة الغنية المزدهرة. وبعضها يجمع بين منصة لإدارة الاستثمارات مدعومة بالتكنولوجيا جنبا إلى جنب مع إمكانية الوصول إلى المستشارين الماليين البشريين.

الاعتبار الرئيسي للثراء الجماهيري عند اختيار روبو المستشار هو تقييم ما تحتاجه الإدارة المالية الخاصة بك. هل تسعى للحصول على مدير محفظة الاستثمار للأصول المالية الخاصة بك بحيث لم يكن لديك لإدارة أنفسهم أو دفع الرسوم أعلى عادة التي يتقاضاها العديد من المستشارين الماليين البشري؟ إذا كان الأمر كذلك، ثم قد يكون مستشار روبو خيارا حكيما. اقرأ بعض الخيارات المتاحة خصيصا لك. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: روبو-أدفيسورس أند هيومان أدفيسورس: هاو ثي'll وورك سويا. )

مستشار جيد للروبو

هناك العديد من المستشارين ربو تتطلب الحد الأدنى من المبالغ الاستثمارية الدنيا التي تستهدف الأغنياء. إعادة التوازن إيرا هو مكان جيد للبدء لأولئك المستثمرين مغادرة الطبقة الوسطى والدخول في صفوف الأثرياء.

إعادة التوازن يركز إيرا على أصول التقاعد الخاصة بك. فالفرضية هي أن أفضل طريق نحو الأمن المالي يبني خبلا تقاعديا سليما. ويبدأ مع لمسة الإنسان. تستخدم الشركة محادثة هاتفية أولية لمطابقة العملاء مع مستشار مالي مؤهل لتحديد مدى تحمل المخاطر والأهداف المستقبلية. بعد تقييم وضعك الحالي وتطلعاتك المستقبلية، يقوم المستشار بإنشاء محفظة استثمارية مكتظة بصناديق الأسهم والسندات المتداولة بأسعار مخفضة. وتهدف الاستثمارات المتنوعة إلى تحسين العائدات مع التقليل من المخاطر.

الشركاء الراسخون مع كل من تشارلز شواب و فيديليتي، مما يعني أن المستثمرين يجب أن يكونوا حسابات مع أي شركة وساطة لاستخدام خدمتها. كما يوحي الاسم، إعادة التوازن إيرا إعادة التوازن الأموال المستثمرة من أجل الحفاظ على الاستثمارات الخاصة بك بما يتماشى مع المخصصات الأولية الخاصة بك. تتحدث مع المستشار الخاص بك سنويا للتأكد من أنك على الطريق الصحيح لتحقيق أهدافك الاستثمارية. روبو-أدفيسورس: ذي أولترا ريتش's نيو بيست فريند. )

إعادة التوازن يتطلب إيرا ما لا يقل عن 100،000 دولار من الأصول القابلة للاستثمار ويتحمل رسم قدره 0. 50٪ من الأصول المدارة (أوم).هذا يقارن بشكل إيجابي مع العديد من المستشارين الماليين أعلى رسوم. كما تدار من قبل لجنة إدارة الاستثمار التي تعتبر جيدا، بقيادة برتون مالكيل وتشارلز D. إليس، وهما عقول الاستثمار المعروفة والمؤلفين.

إعادة التوازن إن تركيز بنك الاحتياطي العاجل على صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة الرسوم يحافظ على انخفاض التكاليف الإجمالية ويستفيد من نهج الاستثمار السلبي المبحوث جيدا. هل مستشاري روبو المستشارين أسوأ كابوس؟ )

خياران آخران

إذا كنت قد قمت بالفعل بنشر مستشار مالي، فقد يكون لديك حق الوصول إلى مستشار روبو مثل جيمستيب التي حصلت مؤخرا من قبل شركة إدارة الاستثمار إنفيسكو. منصة جيمستيب، أبيض المسمى عبر العديد من المستشارين، ويقدم نظام إدارة الاستثمار المحوسبة جنبا إلى جنب مع المشورة المالية. إذا كان المستشار الخاص بك يستخدم بالفعل جيمستيب ورسوم الإدارة ما بين 1.00٪ و 0. 49٪ من أوم، فإنك قد ترغب في البقاء.

رأس المال الشخصي هو خيار آخر للثراء الشامل. يجب على العملاء تجزئة ما لا يقل عن 25،000 دولار من الأصول القابلة للاستثمار للوصول إلى هذا النهج الاستثماري القائم على القطاع والذي يضم مستشار مالي مؤهل. يبدأ هيكل الرسوم أعلى قليلا من ريبالانس إيرا-إيت's 0. 79٪ من أوم-و ينخفض ​​كلما زادت مستويات الأصول.

الخلاصة

قد يستفيد العملاء في فئة الأثرياء الجماهيرية حقا من خلال الاستفادة من الرسوم المنخفضة، مدراء استثمار مدعومون بمساعدة الحاسوب المذكورة أعلاه لمواصلة طريقهم نحو النجاح المالي. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: المزيد من الشركات تعيين للانضمام رتب روبو مستشار. )