يمكن أن يكون للتكنولوجيا تأثير كبير على النتيجة النهائية للمستشار المالي، ولكن تحقيق عائد استثمار مرتفع يعني اتخاذ خيارات ذكية. قد يكون من الصعب تحديد أولويات التكنولوجيات التي يجب شراؤها وضمان تكوينها بشكل صحيح. وبالإضافة إلى ذلك، فإن تدريب الموظفين على استخدام التكنولوجيات بشكل صحيح وفتح الفوائد يتطلب تخطيطا دقيقا والوصول إلى المواد التدريبية و / أو الموظفين.

في هذه المقالة، سوف نلقي نظرة على أكبر ثلاثة أخطاء تتعلق بالتكنولوجيا التي يقدمها المستشارون عبر هذه الفئات الرئيسية وكيفية تجنبها. تيش تريندس يجب على المستشارين الماليين البقاء قبل. )

عدم إضافة قيمة للعملاء

يتم تخصيص معظم الإنفاق الفني من قبل المستشارين الماليين للبحث وأدوات إدارة المحافظ . في حين أن هذا شيء عظيم لتحسين الكفاءة الداخلية، العملاء تتوقع على نحو متزايد التكنولوجيات مثل تطبيقات الجوال وبوابات العميل. وقد نجح المستشارون روبو بشكل خاص بين الديموغرافيات الأصغر سنا لأنها جعلت الاستثمار سهلة الاستعمال وجاذبية بصريا عبر جميع الأجهزة - وضع شريط أعلى للمستشارين شخصيا.

يجب ألا يتجنب المستشارون إنفاق أي رأس مال على حلول سير العمل، ولكن من المهم تكريس جزء متساو من الفطيرة للتكنولوجيات التي تحسن رضا العملاء. ووفقا لشركة فينيكس ماركيتينغ إنترناشونال، فإن أكثر من نصف الأشخاص تحت سن 35 عاما يتمتعون بالراحة في إدارة مواردهم المالية باستخدام الأدوات المحمولة، مما يعني أن المستشارين الذين يتجاهلون تطبيقات الجوال وبوابات العملاء قد يكونون عرضة لخطر تنفير جيلهم القادم من العملاء.

- 3>>

لا تنسى التدريب

التكنولوجيا لديها القدرة على تحسين كبير في الكفاءة وزيادة المبيعات، ولكن من غير مجدية إذا كان لا أحد يعرف كيفية استخدامها. وفقا ل إنفستمنوس ، أقل من 10٪ من المستشارين الماليين لديهم ميزانية مخصصة للتدريب التقني. تعتمد العديد من التقنيات أيضا على الاستخدام المتسق - مثل برنامج إدارة علاقات العملاء (كرم) - وهو ما يعني أنها جيدة فقط مثل الحلقة الأضعف في المنظمة. تطبيقات جديدة للمستشارين الذين يعملون عن بعد. )

والخبر السار هو أن معظم مقدمي البرامج سعداء لتقديم التدريب أو الرجوع الاستشاريين التي يمكن أن تساعد. عند النظر في شراء تكنولوجيا جديدة، قد يرغب المستشارين الماليين في الاستفسار عن التدريب وضمان أنهم سوف تكون قادرة على تحقيق الفوائد. من المهم بنفس القدر وجود خطة مكتوبة للتنفيذ وتوقعات واضحة حول كيفية استخدام التكنولوجيا من قبل الموظفين على أساس يومي.

في وقت مبكر جدا أو متأخر

غالبية المستشارين الماليين النخبة يستثمرون في التقنيات التي أثبتت في السوق، ولكنهم خجولون من كونهم أول من يتبنى قطعة جديدة من البرمجيات، وفقا لأحدث إنفستمنتنوس المسح.ومع ذلك، يمكن للمستشارين الذين يؤخرون كونهم متتبعا مبكرا للتكنولوجيا أيضا أن يخاطروا وراء المنحنى عندما يتعلق الأمر بتوقعات العملاء أو عامل الجدة للمنتج الذي يمكن أن يفوز العملاء قبل أن يتم اعتماد التكنولوجيا على نطاق أوسع. ليس كل المستشارين مستعدين للتكنولوجيا: دراسة برايس ووترهاوس كوبرز .)

يجب على المستشارين الماليين أن يحاولوا إيجاد أرضية وسطية في البرمجيات التي أثبتت نسبتها في السوق دون الحاجة إلى اللعب مع الآخرين. وبالإضافة إلى ذلك، تجدر الإشارة إلى أن بعض البرامج أقل خطورة للتنفيذ من غيرها، مثل تطبيق تقييم المخاطر مقابل برامج إدارة المحافظ. وينبغي أن يتطلع المستشارون إلى تنفيذ برامج أقل خطورة بسرعة أكبر من البرامج الحاسوبية الأكثر خطورة التي تتطلب الكثير من التدريب والتغييرات.

الخط السفلي

التكنولوجيا يمكن أن تجعل أو كسر مستشار مالي كما السوق يسخن مع روبو المستشارين والمنافسين الدهاء التكنولوجيا. في حين أنه من السهل سحب بطاقة الائتمان وشراء قطعة من البرمجيات، فإنه من الصعب جدا لتحديد الحل الصحيح والتأكد من أنها مثبتة بشكل صحيح واستخدامها. وينبغي للمستشارين النظر بعناية في الأخطاء التقنية المذكورة أعلاه وضمان ألا تقع ضحية لإنفاق رأس المال دون تحقيق عائد على الاستثمار.

عن طريق استخدام التكنولوجيا بشكل صحيح، يمكن للمستشارين وضع أنفسهم بعيدا عن المنافسة وجذب التركيبة السكانية الأصغر سنا التي لديها توقعات التكنولوجيا العالية. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو. )