تم إنشاء بيتكوين في أعقاب الأزمة المالية العالمية عام 2008 للعمل خارج الحكومات المركزية والبنوك والمؤسسات المالية. ظهرت العملات الرقمية والافتراضية الأخرى، وتسمى أيضا كريبتوكيرنسيز، بعد فترة وجيزة. لأن بيتكوين هو جديد جدا، واللوائح الحكومية لا تزال الحد الأدنى. ومع ذلك، يمكن للمستخدمين توقع المزيد من الرقابة الحكومية في السنوات المقبلة.

في عام 2009، قدم مبرمج يسير باسم مستعار ساتوشي ناكاموتو بيتكوين، جزئيا ردا على الأزمة المالية. أراد ناكاموتو عملة لم تتمكن الحكومات والبنوك من التعامل معها بسهولة. يتم تعريف بيتكوين بواسطة رمز وليس له شكل مادي أو قيمة جوهرية. هو لامركزية تماما ويمكن تبادلها مجهول دون تكبد أي رسوم الخدمات المالية. وقد جعلت هذه الصفات نفسها بيتكوين جذابة للأنشطة الإجرامية وتحديا للمنظمين ووكالات الإنفاذ والسلطات الضريبية.

- <>>

عرضة ل الجريمة الإلكترونية

لأن بيتكوين يمكن أن تستخدم بشكل مجهول، أنها جذابة للمعاملات المالية غير المشروعة مثل غسل الأموال وشراء المخدرات على الانترنت. في عام 2013، أغلق مكتب التحقيقات الفدرالي طريق الحرير، وهو سوق سوداء على الانترنت اشتهر بتجارة المخدرات غير المشروعة التي استخدمت بيتكوين كعملة. استولت الحكومة على ملايين الدولارات من بيتسوانز في هذه العملية. وقام المارشال الأمريكي في وقت لاحق ببيع جزء من هذه البتكوين المصادرة. في مقالة مجلة فوربس لعام 2014، قال المدير التنفيذي لمؤسسة بيتكوين، جون ماتونيس، أن المزاد يثبت أن بيتكوين غير قابل للتبديل وتمتلك شرعية قائمة على السوق. "

كعملة لا وجود لها المادية التي يتم تخزينها على الانترنت، بيتكوين هو أيضا جذابة للقراصنة واللصوص. وقد عانت عدة بيتكوين التخزين وشركات الصرف السرقات الكبرى. في أوائل عام 2014، ومقرها اليابان جبل. غوكس، ثم أكبر صرف العملة الرقمية في العالم، واضطر إلى إعلان الإفلاس عندما اكتشفت قراصنة قد سرقت 477 مليون $ عمل بيتسوانز. في مارس 2014، شركة تخزين بيتكوين الكندية دعا فليكسكوين فقدت ما يقرب من 650،000 $ بقيمة بيتسوانز.

كيرنت بيتكوين الإطار القانوني

لأنه لا يزال جديدا، لا توجد قوانين دولية تنظم بيتكوين. كل بلد يعتبر بيتكوين بشكل مختلف واللوائح تتطور باستمرار. ويركز هذا المقال على موقف السلطات المالية الأمريكية حيث يمكن للحكومات الأخرى أن تنظر إلى الولايات المتحدة على سبيل المثال.

أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية أول توجيهاتها بشأن العملة الرقمية في مارس / آذار 2013 (وثيقة) تلتها وثيقة أخرى في كانون الثاني / يناير 2014 (الوثيقة). وناقشت هذه الإرشادات المشاركين في بيتكوين، وتصنيفهم كمستخدمين ومبادلات ومديرين.كما حددت فينسن المبادلات ومعالجات الدفع كمرسلين ماليين تندرج أعمالهم في إطار القوانين التي تنظم عمل خدمات المال في إطار قانون السرية المصرفية (الوثيقة). وبمجرد أن يندرج أي عمل أو فرد تحت تعريف فينسن للخدمات المالية، يجب على الكيان تلبية متطلبات التسجيل والالتزام بمجموعة من مسؤوليات مكافحة غسل الأموال وحفظ السجلات والإبلاغ. بيتباي هي واحدة من الشركات ذات الصلة بيتكوين المسجلة بالفعل مع فينسن.

عدد الشركات والتجار (مثل أوفرستوك <أوستك أوستكوفرستوك كوم إنك 40 55-8 98٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، ديش نيتورك (ديش > ديسديش نيتورك Corp. 82 + 5. 72٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، و ديل) قبول بيتكوين آخذ في الازدياد. وقد أعرب العديد من التجار عن اهتمامهم بالمنتجات المشتقة (والأسواق المشتقة) التي يمكن من خلالها تغطية مخاطر تعرضهم لتقلبات أسعار بيتكوين. تعتبر المشتقات طريقة شائعة لتحوط المخاطر من خالل منتجات مثل العقود اآلجلة والعقود اآلجلة والخيارات والمقايضة. العديد من منصات التداول المسجلة على استعداد لقائمة المنتجات المشتقة بيتكوين. لدى تيرا إكسهانج، وهي منشأة مسجلة (سيف) (إكسهانج إيكسكوتيون فاسليتي) مع لجان تداول السلع الآجلة للسلع الأمريكية (كفتك) بالفعل منتج مرخص من قبل كفتك يسمى أوسد / شبت سواب. يحمي المنتج قيمة بيتكوين عن طريق قفل سعر الدولار. عقدت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع في الولايات المتحدة اجتماع اللجنة الاستشارية للأسواق العالمية في أكتوبر حيث نوقشت جوانب مختلفة من بيتكوين (على الرغم من أنها لم تصدر أي إعلان رسمي بعد ذلك). وفي خطاب ألقاه في ديسمبر 2014، قال تيموثي مسعد، رئيس اللجنة، إن بعض جوانب العملات الافتراضية ستندرج ضمن اختصاص الوكالة.

وقد اتخذت نيويورك زمام المبادرة بين الولايات المتحدة لاقتراح لوائح بيتكوين. في يوليو 2014، أصدرت إدارة الخدمات المالية في نيويورك إطارا قانونيا اقتراح (وثيقة) دعا بتليسنز للشركات التعامل في العملة الافتراضية في الدولة. ويتطلب الاقتراح بعض الامتثال لمكافحة غسل الأموال، وحماية المستهلك، ومتطلبات رأس المال، والأمن السيبراني. هنا هو رد مؤسسة بيتكوين على اقتراح نيويورك.

في مايو 2014، أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصات (سيك) تنبيه المستثمر حول بيتكوين والاستثمارات العملة الافتراضية الأخرى (وثيقة). تهدف لجنة الأوراق المالية والبورصات (سيك) إلى توعية المستثمرين بالمخاطر المحتملة التي تنطوي عليها بيتكوين وغيرها من الاستثمارات ذات الصلة بالعملة الافتراضية (انظر:

مخاطر الشراء بيتكوين ). ليس هناك حكم واضح أو تنظيم من قبل المجلس الأعلى للتعليم على بيتكوين. كما أصدرت هيئة تنظيم القطاع المالي (فينرا) إنذارا مماثلا للمستثمرين، سلط الضوء على المخاطر والاحتمالات المحتملة (الوثيقة). ولأغراض الضرائب، تعامل مصلحة الإيرادات الداخلية بيتكوين كممتلكات وليس عملة. وتشمل المعاملات الأجور المستلمة بالعملة الافتراضية ومدفوعات العمل الحر بالعملات الافتراضية وأي أرباح أو خسائر تنشأ عن بيع أو تبادل بيتكوين (وثيقة).(999)> بيتكوين بيتكوين بيتكوين فيوتشر

بيتكوين قوانين مع العديد من الشركات البارزة التي تقبل الآن بيتكوين، توفير الأمن لاستخدام بيتكوين والتخزين والوضوح على قوانين بيتكوين. قد تشارك الوكالات الوطنية والدولية في تقنيات التتبع المتقدمة، والتدريب، وطرق تحديد الهوية عبر الإنترنت. وستواصل وكالات إنفاذ القانون التركيز على استخدام بيتكوين في المعاملات غير المشروعة المخدرات وغسيل الأموال. وقد تركز الوكالات الحكومية أيضا على منظمات صرف العملات الرقمية (مثل جبل غوكس). ومع توسع مجتمع بيتكوين وتنضجه، لا بد من زيادة الحاجة إلى التراخيص الحكومية، وحفظ السجلات، والإبلاغ.

الخط السفلي

مع نصف عقد في الوجود والمليارات في التقييم، بيتكوين وغيرها من كريبتوكيرنسيز هنا للبقاء. مجتمع بيتكوين ينمو في الحجم والشرعية. على سبيل المثال، الرئيس السابق للمجلس الأعلى للتعليم هو على المجلس الاستشاري من اثنين من الشركات ذات الصلة بيتكوين (بيتباي و فوروم). هناك لوائح جديدة قادمة لمنع الاستخدام الإجرامي، وتأمين ضد المتسللين، وحماية التجار، والضرائب وتنظيم المستخدمين. حتى ذلك الحين، يجب على مستخدمي بيتكوين الالتزام بقوانين مكافحة غسيل الأموال والأمن السيبراني.