نعم، خطة 529 (المعروف أيضا باسم "برنامج التعليم المؤهل") يسمح لك لتوزيع وتمويل الأموال من 529 خطة إلى 529 خطة أخرى لصالح عضو في عائلة المستفيد الأصلي. يجب أن يتم الترحيل خلال 60 يوما من تاريخ التوزيع.
على سبيل المثال، ضع في اعتبارك وضعا قمت فيه بتخصيص مدخرات لتعليم أطفالك في حسابات خطة 529 منفصلة ولا يستخدمون كل هذه الأموال. يمكنك إبقاء أطفالك كمستفيدين حتى يكون لديهم أطفالهم، ومن ثم جعل أطفالهم المستفيدين. وسيكون أحفادك من بين أفراد أسر المستفيدين المؤهلين لهذا الترحيل. وعلاوة على ذلك، سيكون هذا التمديد معاملة غير قابلة للتغيير.
<1>>(لمزيد من القراءة حول هذا الموضوع، راجع اختيار نوع الحق من 529 خطة ، الاستثمار في تعليم طفلك و هذا السؤال أجاب عليه دينيس أبليبي
(اتصل دينيس)
هل يجب السماح لأحد أفراد العائلة بإدارة حسابك 401 (K)؟
تعلم كيف أن أحد أفراد العائلة الذي يدير 401 (K) الخاص بك ليس على الأرجح الخطوة الأكثر الميمون التي يمكنك إجراؤها، وتحديد عدة أسباب للبحث في مكان آخر.
تقدم شركتي القديمة خطة 401 (K) ولا يقدم صاحب العمل الجديد سوى خطة 403 (ب). هل يمكنني تحويل الأموال في خطة 401 (ك) إلى هذه الخطة الجديدة 403 (ب)؟
يعتمد ذلك. وفي حين أن اللوائح تسمح بتداول الأصول بين 401 (ك) من الخطط و 403 (ب) من الخطط، لا يطلب من أصحاب العمل السماح بعمليات العودة إلى الخطط التي يحتفظون بها. وبالتالي، فإن خطة الاستلام (أو صاحب العمل الذي يرعى / يحافظ على الخطة) يقرر في نهاية المطاف ما إذا كان سيقبل مساهمات التمديد من خطة 401 (K) أو خطة أخرى.
إذا كانت الثقة تسمى مستفيدة من حساب الاستجابة العاجلة، فهل يمكن أن يصبح الوصي على تلك الثقة المستفيد دون أن يوقع مالك حساب الاستجابة العاجلة على نموذج تغيير المستفيد؟
في حين أن مالك حساب الاستجابة العاجلة على قيد الحياة، يمكن لمالك حساب الاستجابة العاجلة فقط تغيير المستفيد المعين من الجيش الجمهوري الايرلندي. وقد تنطبق الاستثناءات إذا كان هناك محام في الواقع، حيث يتضمن التوكيل أحكاما تعين ذلك الوكيل للتصرف بالنيابة عن حساب الاستجابة العاجلة.