a:

ذلك يعتمد على توفير وثيقة خطة الاستجابة العاجلة. وبعضها (وإن كان قليلا جدا) لا يسمح بتعيين المستفيدين الخلفيين. والخبر السار هو أن معظم تفعل. وإذا عين المستفيد المستفيد (الجيل الثاني) المستفيد، يجب على المستفيد الخلف الاستمرار في التوزيع على أساس العمر المتوقع للمستفيد من الجيل الأول. وينطبق استثناء على المستفيد من الزوج الذي ينتخب معاملة الجيش الجمهوري الايرلندي بصفته الشخصية؛ يستفيد هذا الزوج المستفيد من القواعد التي تنطبق على "مالك" حساب الاستجابة العاجلة - وليس المستفيد.

بالمناسبة، عند التواصل مع مؤسستك المالية بشأن هذه المسألة، قد تحتاج إلى استخدام مصطلح نقل بدلا من التمديد، فقط للتأكد من أن تتم الصفقة بشكل صحيح. كما تعلمون، بمجرد أن يأخذ المستفيد توزيع أصول التقاعد الموروثة (بما في ذلك حساب الاستجابة العاجلة)، لا يمكن ترحيل هذا المبلغ إلا إذا كان المستفيد هو زوج مالك حساب التقاعد المتوفى. مع التحويل، يتم تسليم الأصول مباشرة إلى المؤسسة المالية للحصول على الائتمان إلى حساب الاستجابة العاجلة الموروثة. ويجب ألا يستفيد المستفيد من الأصول إذا أراد الاحتفاظ بها في حساب الاستجابة العاجلة.

لقراءة المزيد، راجع أصول الخطة المتحركة: كيفية تجنب الأخطاء .

تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي (الاتصال دينيس)