قد تكون مؤهلا لتحويل إيرا التقليدية إلى إيرا روث بغض النظر عما إذا كان لديك الدخل المكتسب. ومع ذلك، إذا كان الدخل الإجمالي المعدل المعدل (أجي) يتجاوز 100000 دولار، فأنت لست مؤهلا لتحويل روث. إذا كنت تستوفي الشروط التالية، فأنت مؤهل لتحويل الأصول إلى روث إيرا:
1. لا يزيد سعر أجي المعدل عن 100 دولار أمريكي.
2. أنت لست متزوجة تقدم عائد منفصل.
لأغراض روث إيرا، يتم تعديل أجي كما هو موضح في عودتك على النحو التالي:
1. طرح أي دخل ناتج عن تحويل إيرا الخاص بك إلى روث إيرا الخاص بك (دخل التحويل).
2.
- خصم إيرا التقليدي
- خصم فائدة القرض للطلاب
- الرسوم الدراسية خصم
- استبعاد الدخل من الأجانب
- استبعاد أو خصم السكن الأجنبي
- استبعاد السندات المؤهلة الفائدة المبينة على النموذج 8815
- استبعاد مصاريف التبني المدفوعة من قبل صاحب العمل المبينة في النموذج 8839
لتحديد مؤشر أجي الخاص بك، يرجى الرجوع إلى نموذج مصلحة الضرائب 1040 .
لمعرفة المزيد، اقرأ هل روث إيرا تحويل تمرير أو فشل؟
تم الرد على هذا السؤال دينيس أبليبي
( الاتصال دينيس )
هل يمكن تحويل معاش مبسط للموظفين (إيب) إلى حساب روث إيرا بنفس الطريقة التي يمكن أن يستخدمها حساب إيرا التقليدي؟
نعم. يمكن تحويل إيرا سيب إلى إيرا روث. كما تعلمون، سيب إيرا هو مجرد إيرا التقليدية التي تتلقى مساهمات صاحب العمل سيب. وبمجرد أن تسدد اشتراكات خطة الاستثمار الخاصة إلى الحساب، فإنها تفترض على الفور هوية الأصول التقليدية العادية لحساب الاستجابة العاجلة وتخضع لنفس مجموعة القواعد. تم الرد على هذا السؤال بواسطة دينيس أبليبي (اتصل ب دينيس)
زوجي هو المستفيد الرئيسي من إيرا. ولدي أيضا مستفيد من الوحدات. هل يمكن لزوجتي أن تنقل أصولي من إيرا بدون ضريبة إلى إيرا؟
يمكن للزوج الذي هو المستفيد الأساسي الوحيد من الجيش الجمهوري الايرلندي أن يعامل دائما الجيش الجمهوري الايرلندي بصفته الشخصية الخاصة به. ولا یؤخذ في الاعتبار أبدا المستفید المحتمل من حساب الاستجابة العاجلة ما لم یفید المستفید الأول من مالك حساب الاستجابة العاجلة، أو یفقد المستفید الأول الأصول.
هل يمكنني تحويل مساهمات غير قابلة للخصم إلى حسابي التقليدي إيرا إلى إيرا روث دون أن تخضع للضريبة؟
يمكنك تحويل المساهمات إلى روث إيرا؛ ومع ذلك، فإن جزء من المبلغ الذي تحويل إلى روث تخضع لضريبة الدخل. عندما يتكون رصيد حساب الاستجابة العاجلة التقليدي من المساهمات القابلة للخصم وغير القابلة للخصم، فإن أي مبلغ يوزع أو يحول من حساب الاستجابة العاجل التقليدي يتم تصنيفه ليشمل جزءا خاضع للضريبة وغير خاضع للضريبة من الأصول.