يمكن للزوج الذي هو المستفيد الرئيسي الوحيد من الجيش الجمهوري الايرلندي أن يعامل دائما الجيش الجمهوري الايرلندي بصفته الشخصية الخاصة به. ولا یؤخذ في الاعتبار أبدا المستفید المحتمل من حساب الاستجابة العاجلة ما لم یفید المستفید الأول من مالك حساب الاستجابة العاجلة، أو یفقد المستفید الأول الأصول.
إذا لم يكن الزوج هو المستفيد الأساسي الوحيد، فيمكنه نقل الأصول إلى حساب إيرا موروث / مستفيد ثم يقوم لاحقا بتسليم المبلغ إلى حساب الاستجابة العاجلة الخاص به.
لمزيد من المعلومات، اقرأ من هو المستفيد من حسابك؟ ، تسميات المستفيدين المشككين - الجزء 1 و إخلاء أصول الخطة الموروثة .
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي (الاتصال دينيس)
زوجي لديه حساب 401 (ك) وهو 100٪ ، 000 التوازن. نحن في الرهن وتحتاج إلى انسحاب المشقة. شركة إدارة الاستثمار التي تتعامل مع حساب زوجي تقول أننا لا نستطيع سحب أي شيء لأننا لم نكن
للأسف، الشروط التي يمكن أن يتم سحب المشقة من خطة مؤهلة، بما في ذلك خطة 401 (ك) ، وفقا للأحكام الواردة في وثيقة الخطة (كما ينتخبها صاحب العمل). وستسمح بعض الخطط بسحب المشقة من جميع أصول الخطة، في حين أن البعض الآخر سيحد من سحب المشقة إلى الأصول المنسوبة إلى مساهمات تأجيل المرتبات.
أصبح زوجي مؤهلا للحصول على خطة 401 (ك) (بدون مساهمة مطابقة) في العمل. كيف يمكننا أن نعود إلى $ 9، 000 أننا ساهمت بالفعل لدينا إيرا لعام 2005 دون عقوبة؟ زوجي يكسب $ 144، 000 / سنة ونحن على حد سواء أكثر من 50 سنة.
يجب على صاحب عمل زوجك أن يفحص صندوق خطة التقاعد في السطر 13 من استمارة W-2 لعام 2005 فقط إذا اختار زوجك أن يدفع اشتراكات تأجيل الراتب إلى الخطة 401 (ك) خلال عام 2005. القاعدة العامة ل 401 (ك) من الخطط أن الفرد لا يعتبر مشاركا نشطا إذا لم تقيد أي اشتراكات أو مصادرة في الخطة نيابة عن الفرد.
إذا كانت الثقة تسمى مستفيدة من حساب الاستجابة العاجلة، فهل يمكن أن يصبح الوصي على تلك الثقة المستفيد دون أن يوقع مالك حساب الاستجابة العاجلة على نموذج تغيير المستفيد؟
في حين أن مالك حساب الاستجابة العاجلة على قيد الحياة، يمكن لمالك حساب الاستجابة العاجلة فقط تغيير المستفيد المعين من الجيش الجمهوري الايرلندي. وقد تنطبق الاستثناءات إذا كان هناك محام في الواقع، حيث يتضمن التوكيل أحكاما تعين ذلك الوكيل للتصرف بالنيابة عن حساب الاستجابة العاجلة.