تعتبر مجموعة كابيتال غروب إحدى الشركات الأكثر خبرة في مجال إدارة الاستثمار في العالم. تأسست في عام 1931، نمت لتصبح سابع أكبر مدير الأصول مع الأصول تحت إدارة (أوم) من 1 $. 35 تريليون دينار كما في 31 ديسمبر 2015. تقدم مجموعة كابيتال مجموعة كاملة من خدمات الإدارة المالية للأفراد الأثرياء وخطط التقاعد وخطط المعاشات التقاعدية والمستثمرين المؤسسيين والمنظمات غير الربحية. من خلال قسم الصناديق الأمريكية، فإنه يقدم مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المشترك للمستثمرين التجزئة.

فريق الإدارة

لا تقوم مجموعة كابيتال بتزويد موظفيها بألقاب الإدارة الخاصة بالشركة. وبدلا من ذلك، يتم تقديمها على شكل لجنة إدارية مكونة من سبعة أعضاء. يتمتع أعضاء اللجنة بمتوسط ​​مدة شغلهم 31 سنة. ويدرج خمسة من أعضاء اللجنة، بمن فيهم الرئيس تيم أرمور، مديرا نشطا للحافظة.

أشخاص

صورة لجنة الإدارة لا تظهر مجموعة متنوعة من الناس. ومع ذلك، فإن مجموعة كابيتال تقوم بإصدار بيان قوي بشأن التنوع والإدماج كونها جزءا هاما من ثقافتها المؤسسية. وتشارك الشركة بنشاط مع مؤسسة بوس، ومؤسسة فورت ومؤسسة روبرت توغو. وتعمل هذه المنظمات مع الكليات والمدارس التجارية لتطوير وتوجيه الأقليات نحو المهن في مجال الأعمال التجارية والمالية.

العديد من الموظفين لديهم مهنة طويلة مع الشركة. ومديرو الحافظة لديهم 10 سنوات على الأقل مع الشركة ومتوسط ​​أكثر من تسع سنوات يعملون مع صناديق الاستثمار الخاصة بهم. وقد عمل العديد من المهنيين الاستثمار لمجموعة كابيتال طوال حياتهم المهنية.

إدارة المحافظ

جميع مديري المحفظة ومحللين الاستثمار يعملون في فرق. غير أن القرارات الاستثمارية لا تتخذها اللجان. ويخصص كل من مديري المحفظة والمحللين جزءا من الأصول للاستثمار كأفراد. وتعتقد الشركة أن المحفظة القائمة على التزام المديرين الفرديين والمحللين بأفضل أفكارهم تؤدي إلى عوائد أفضل ومحفظة أكثر أمنا.

لدى الشركة نهج استثمار شامل يحبذ العائد على المدى الطويل والحفاظ على رأس المال على المكاسب قصيرة الأجل. ولتعزيز فلسفته، يستند جزء كبير من تعويض مدير الاستثمار إلى عوائده الفردية على مدى أربع سنوات وثماني سنوات.

فئات الأصول

مجموعة رأس المال هي مدير الأصول المحافظ تقليديا. في حين أن لديها قسم الأسهم الخاصة، فإنه لا يقدم نفسه باعتباره تاجر المشتقات. وتتمثل الغالبية العظمى من األصول المدارة في األسهم المتداولة في البورصة واألوراق المالية ذات الدخل الثابت، األجنبية والمحلية.

صناديق أمريكية

تجارة التجزئة من كابيتال غروب هي أمريكان فوندز. وقد تم توفير أقدم صندوق أمريكي، وهو شركة الاستثمار الأمريكية، منذ عام 1934. وتغطي المجموعة الرئيسية المكونة من 34 صندوقا مشتركا جميع فئات أصول الأسهم وفئات الدخل الثابت. تقدم الصناديق الأمريكية الآن مجموعة من الأموال المصممة لتلبية احتياجات المستثمرين المستهدفة مثل الادخار للكلية أو الدخل التقاعد. <هذه الأموال الجديدة هي "صندوق الأموال". بدلا من الاستثمار مباشرة في الأوراق المالية، يتم تقسيم الأصول بين الصناديق الأصلية 34 وفقا لأهداف المستثمرين.

تمتلك الصناديق الأمريكية فئات متعددة من أسهم الصندوق، بالنسبة لخطط التقاعد أو مدراء الثروات، والمجموعة الثانية هي للوسطاء المستأجرين أو مستثمري التجزئة.

المجموعة الأولى من فئات الأسهم لديها رسوم وعوائد منخفضة تكون مواتية بالمقارنة مع كل من النظراء ومؤشرات المقارنة،

المجموعة الثانية، فئة A و C سهم، إما الأحمال الأمامية أو 12b-1 الرسوم التي تثير المال لدفع العمولات، وهذه الرسوم المبيعات تؤثر سلبا على العائدات، وينبغي للمستثمرين النظر بجدية ما إذا كانت القيمة التي يحصلون عليها من وسيطهم تستحق التكلفة.

الاستعراض العام

تسببت الطبيعة المحافظة للمجموعة الرأسمالية في تخلف الشركة عن الوقت الذي كانت فيه المنتجات المعروضة، تيمنت يعود للإسقاط. وكان العملاء يغادرون و أوم كان يسقط. وقد قامت الشركة بإجراء تقييم من أعلى إلى أسفل؛ فقد حافظت على ما نجح وتغير ما لم ينجح. تم إنشاء منتجات جديدة، وارتفعت العوائد. بدأ العملاء يعودون، وارتفعت أوم بسرعة على مدى السنوات القليلة الماضية.

ازدهرت مجموعة رأس المال من خلال كل تحد قدمه الاقتصاد لمدة 85 عاما. وقد لا تزال تخدم المستثمرين في 85 عاما أخرى. وهي شركة كبيرة للمستثمرين طويلة الأجل المريض. أما الأشخاص الذين استثمروا في شركة الاستثمار الأمريكية في عام 1934، فقد حصلوا على عائد سنوي قدره 12٪. فإن معظم المستثمرين سيكونون بسعادة غامرة مع هذا المستوى من العودة اليوم.