تم إنشاء مجلس المعايير المالية المعتمد في عام 1985، وهو برنامج غير ربحي يعزز المعايير والأخلاقيات في التخطيط المالي. مجلس سفب يحدد ويفرض متطلبات شهادة سفب في الولايات المتحدة. وتشمل هذه المتطلبات اجتياز امتحان شهادة سفب لمدة ست ساعات، ويعطى كل شهر مارس ويوليو ونوفمبر في مواقع في جميع أنحاء البلاد. وبلغ معدل النجاح الكلي للاختبار الذي شمل 170 سؤالا 66. 3٪ في عام 2014، وفقا لمجلس سفب. (لمزيد من المعلومات، راجع: لماذا المستشارين الماليين بحاجة إلى كسب علامة سفب .)

يتطلب المجلس أيضا المرشحين لاستكمال الدراسة على مستوى الكلية في التخطيط المالي الشخصي، وتلبية متطلبات وضع خطة مالية ("كابستون")، واستكمال ثلاث سنوات على الأقل من الخبرة في مجال التخطيط المالي المهني أو عامين في التلمذة الصناعية المقبولة، والالتزام بقواعد السلوك، وتمرير معايير اللياقة البدنية. وقد أوقفت أو أوقفت في بعض الحالات المعايير المتعلقة بارتكاب إدانات الجنايات المتعلقة بالجرائم المالية والضريبية وبعض الجرائم الأخرى، فضلا عن الأشخاص الذين لديهم إفلات متعددة والذين لديهم تراخيص مهنية. ويقوم المجلس بإجراء فحوصات أساسية على جميع أولئك الذين يسعون للحصول على الشهادة. يحتاج المرشحون أيضا على الأقل إلى درجة البكالوريوس من كلية أو جامعة معتمدة إقليميا. يجب تجديد الشهادات سنويا، ويجب على المهنيين إكمال 30 ساعة من التعليم المستمر المقبول من مجلس الإدارة كل عامين وتقديم إعلان الأخلاق. (لمزيد من المعلومات، راجع: أساسيات سفب تعيين الصيانة .)

- 2000>>

مجلس سفب أصول

مجلس سفب يتتبع جذوره إلى عام 1969 عندما تجمع رجال في صناعة الخدمات المالية في شيكاغو لوضع الأساس لإنشاء الرابطة الدولية للمخططين الماليين (إاف) و كلية التخطيط المالي. تأسست الكلية، ومقرها في المئوية، كولو.، في عام 1972 لإضفاء الطابع الرسمي على التخطيط المالي من خلال شهادة سفب. في عام 1985، وافقت على إنشاء المجلس الدولي للمعايير والممارسات للمخططين الماليين المعتمدين - ما هو الآن مجلس سفب - باعتبارها مستقلة غير ربحية. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: كليات التخطيط المالي الأعلى .

بعثة

يلتزم مجلس الإدارة بزيادة الوعي بشهادة سفب ضمن مجتمع الخدمات المالية وبين عامة الجمهور. كما يسعى إلى زيادة عدد أصحاب الحيازات الصغيرة. واعتبارا من 30 يونيو 72، عقد 237 الأفراد شهادة سفب من مجلس سفب - انتشرت في جميع أنحاء الولايات المتحدة وأقاليمها، من أعلى مستوى من 8، 173 في ولاية كاليفورنيا إلى ثلاثة في غوام. أفضل برامج التدريب للامتحانات سفب .

كما يبذل مجلس سفب جهودا متضافرة لزيادة نسبة حاملي الشهادات الإناث، وأطلقت مبادرة المرأة (وين) في 2013 لتعزيز هذا الهدف.وقالت مارلين موهرمان جيليس، "مع استمرار نسبة النساء المتبقية نسبيا في 23٪ لأكثر من عقد من الزمان، اكتشفنا لماذا هذا هو الحال، وتقديم توصيات لتشجيع ودعم النساء لمواصلة مهن في التخطيط المالي" العضو المنتدب للسياسات العامة والاتصالات في المجلس. ومن بين المسائل الأخرى، وجد المجلس أن المرأة أقل دراية بكثير بمهنة التخطيط المالي وشرط الحصول على شهادة برنامج الأغذية العالمي، مقارنة بالرجل. لذلك، جزء من برنامج وين هو الحصول على المهنيين سفب للمساعدة "نشر كلمة" أن التخطيط المالي هو مهنة مجزية للنساء "، وقال موهرمان جيليس. أفضل الوظائف المالية للمرأة .

كما أطلق المجلس أيضا مركزا وظيفيا عبر الإنترنت في يناير / كانون الثاني والذي يتميز بفتحات عمل محدثة في كل ولاية في جميع أنحاء البلاد، جنبا إلى جنب مع الموارد لكلا والباحثين عن عمل وأرباب العمل، بما في ذلك سلسلة الويبينار الجارية. سفب بوارد تطلق بوابة العمل عبر الإنترنت .

الإجراءات التأديبية

يصدر مجلس سفب معلومات تأديبية للجمهور، ويمكن أن يلغي بشكل دائم شهادة أولئك الذين يخالفون أخلاقياتهم و معايير الممارسة. وفي فترة السنوات العشر الممتدة من عام 2002 إلى عام 2012، كان هناك في المتوسط ​​أربع عمليات إبطال سنويا، لا تشمل عمليات الإلغاء الإداري. وقال مهرمان جيليس ان المجلس يدرك عدم الامتثال من خلال مراجعة الكشف الذاتي، وإجراء فحوصات الخلفية واستخدام الموارد العامة والخاصة الأخرى. كما يستعرض الشكاوى التي يرفعها مباشرة أعضاء مجلس الإدارة إلى المجلس. وإذا حصل مجلس إدارة البرنامج على أدلة تشير إلى وجود انتهاكات، تحال المسألة إلى لجنة التأديب والأخلاقيات التي ستعقد جلسة استماع. هل هي مهنة في التخطيط المالي في مستقبلك؟ )

عندما يتم العثور على انتهاكات كبيرة، يتم الإعلان عن الانضباط العام من خلال بيان صحفي وتدرج في قوائم الفرد على مواقع المجلس. ويمكن أن تتضمن الإجراءات التأديبية العامة التي تتخذها اللجنة رسالة علنية من العفو، أو تعليق مؤقت، أو تعليق لمدة خمس سنوات من شهادة الفرد المعني، أو إبطال دائم لشهادته. أعلى الأماكن للعمل للمستشارين الماليين .

الخلاصة

تتمثل مهمة المجلس في منح شهادة سفب والتمسك بمعايير التميز للأصول المالية المختصة والأخلاقية التخطيط. ويشير تعيين سفب أن المهنية قد أكملت التدريب واسعة النطاق، ويقام لمعايير أخلاقية صارمة، ويعرف كيفية سحب كل من العميل المالية معا وتقديم توصيات في مصلحتهم. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: ماذا يحصل المخططون الماليون المعتمدون على رواتبهم؟ )