في الأجيال السابقة، كان لدى المستشارين الماليين خيارات قليلة حول نوع الشركة التي يمكنهم العمل من أجلها. وفي حين كان هناك عدد من الشركات المختلفة للاختيار من بينها، كانت بيئات الشركات فيما بينها متشابهة جدا، إن لم تكن متطابقة. حكمت الشركات الكبيرة ذات الأسماء التجارية اليوم بشعاراتها المعروفة وشعاراتها المألوفة.

وبينما لا يزال العديد من هذه الشركات ذات الأسماء المنزلية تلعب دورا رئيسيا في الصناعة المالية، ظهرت سلالة جديدة من شركات الخدمات المالية الأصغر حجما. وغالبا ما توفر هذه الشركات المستقلة مجموعة أشمل من المنتجات والخدمات من منافسيها الكبار، إلى جانب التركيز بشكل أكبر على العلاقات. قد يكون المستشارين المحتملين صعوبة في معرفة أي نوع من الشركة سوف تناسبهم أفضل، لذلك قراءة على لمعرفة ما إذا كان يجب السباحة مع الأسماك الكبيرة أو العثور على بركة صغيرة لطيفة خاصة بك.

رؤية المزيد من التفاصيل | فيندثبيست

السباحة مع السمك الكبير

أي نوع من الشركات التي تنضم سوف تعتمد على أي نوع من المستشار كنت آمل أن تكون. أدناه وضعنا بعض السمات الإيجابية والسلبية لهذا الاختيار بالنسبة لك للنظر فيها.

الإيجابيات
المستشارين الذين يعملون في التكتلات المالية الكبرى يتمتعون عموما بمستوى أكبر بكثير من الدعم والتدريب من المستشارين المستقلين. ويمكن للمستشارين الجدد الذين يتم توظيفهم من قبل شركات السمسرة المنزلية الكبرى أو شركات التأمين أن يتوقعوا أن يخضعوا لبرنامج تدريبي شامل يتضمن الوقت لدراسة الترخيص وإدارة جميع اختبارات التأمين والأوراق المالية اللازمة والمبيعات والتدريب المنتج، بالإضافة إلى تعليمات لجميع التقنية اللازمة والمهام الإدارية.

--2>>

يمكن للمستشارين الأكثر تطورا حديثا أيضا البحث عن مستوى معين من الدعم التسويقي، مثل بطاقات العمل، والقرطاسية ذات الرأسية، والتعرف على اسم العلامة التجارية، جنبا إلى جنب مع مساحة مكتبية مشتركة على الأقل. أيضا، العديد من الشركات الكبيرة توفر وصولا متفوقا إلى العروض العامة الأولية، جرد السندات وغيرها من المنتجات التي غالبا ما تجتذب مستثمرين جدد. ومع ذلك، فإن هذه الأحكام تأتي بسعر للمستشار، الذي عادة ما يكون مطلوبا لتلبية حصص الإنتاج الحاد في غضون فترة قصيرة نسبيا من أجل البقاء العاملين. في الواقع، الشركات الكبيرة قد خلقت نماذج الأعمال التي أنشأت غالبية الموظفين الجدد ليكون "سقوط الرجال" للقلة التي هي قادرة على جعل الصف.

- <->

السلبيات
الجانب السلبي للشركات الكبيرة هو أن المستشارين في هذه الشركات سوف يحصلون عموما على تعويض أقل عن نفس العمل الذي يقوم به نظرائهم المستقلون. كما ذكر أعلاه، سيكون هناك أيضا المزيد من الروتين الشركات والقواعد الواجب اتباعها. بالإضافة إلى الزيادة المتوقعة لتدفق العمل وأرقام قاعدة العملاء، فإن المستشارين سوف يخسرون في الوقت الذي يقضونه مع عملائهم، مما قد يؤدي إلى قطع بين الاثنين ويأخذ السبب في أن العديد من المستشارين الانضمام إلى المهنة في المقام الأول .

سبلاشينغ إن a سمال بوند
شركات البوتيك التي تقدم مجموعة أكثر تخصيصا (وربما أوسع) من المنتجات والخدمات قد تكون أفضل ملاءمة للسباحين قليلا.

الإيجابيات
ما هي شركات البوتيك بالتجزئة تفتقر إلى الدعم والتدريب، فإنها يمكن أن تعوض عادة من حيث التعويض والاستقلالية.

في الواقع، فإن المستشارين الأكثر خبرة الذين قد يكون لديهم بالفعل كتاب الأعمال التجارية تميل إلى الهبوط في هذه الشركات لأنها لا تحتاج إلى نفس المستوى من التدريب أو دعم التسويق. كما يمكن لشركات التجزئة أن تقدم خدمات متخصصة مثل إعداد اإليرادات والهدايا و / أو اإلقرارات الضريبية العقارية، والرهون العقارية، واالستثمارات البديلة أو برامج خطط التقاعد التي تم تصميمها خصيصا لسوق ديموغرافي معين) مثل األطباء (.

إن الأجواء الأكثر حميمية والعلاقاتية التي توفرها هذه الشركات الصغيرة في كثير من الأحيان لا يمكن أن تتطابق مع التكتلات الأكبر حجما. معظم المستشارين أن العمل في هذه البيئة هي في العمل لأنفسهم وليس التجار وسيط. ولذلك، فهي في مجال تسويق أنفسهم، بدلا من اسم العلامة التجارية. ولكن في حين قد يتمتعون بقدر أكبر من الحكم الذاتي ودفع تعويضات أعلى على العمولة، يجب أن يتحملوا أيضا مسؤولية إدارة أعمالهم، أو على الأقل ممارساتهم. وهذا يعني أن باك عادة ما يتوقف معهم، بدلا من مدير فرع أو معلمه الآخر. ولكن المستشارين الجدد أو أقل خبرة قد تكون قادرة على العثور على مكانة مثالية في واحدة من هذه الشركات، إذا كان يمكن العثور على معلمه الذي يؤمن بها، وعلى استعداد لاستثمار الوقت والجهد في تبين لهم الحبال.

وربما الأهم من ذلك، أن العمل في شركة أصغر يمكن أن يسمح للمستشار الفرصة للقيام بعمل أكثر وضوحا للعملاء من جمع الأصول بسيطة وإدارة. والمستشارون الذين يقدمون خدمات خارج الصندوق، مثل إعداد الضرائب، سوف يتعلموا قريبا المزيد عن حياة عملائهم الشخصية من أموالهم المالية. في كثير من الحالات، يمكن للمستشار أن يصبح مصدقا موثوقا للعميل في العديد من الأمور التي قد تمتد أبعد من المالية. هذا المستوى من العلاقة سوف تصبح لا تقدر بثمن عندما يكون هؤلاء العملاء لديهم قضايا تتعلق قواعد الأصول الكبيرة، مثل خلافة الأعمال أو قضايا التخطيط العقاري التي يجب حلها.

السلبيات
كما ذكر أعلاه، ليس هناك الكثير من الدعم المالي في الشركات الصغيرة. وربما لن تدعم المستشار مع المواد التسويقية، وبطاقات العمل، وإعداد الترخيص أو مساعدة دفع دورات الترقية الإلزامية للمستشارين. إذا التخطيط ودفع لجميع هذه العناصر الضرورية يبدو وكأنه الكثير من الصداع، ثم البطولات الكبرى قد تكون أكثر بالنسبة لك.

كيف تقرر
الفجوة بين شركات البيع بالتجزئة ومنافسيها في الشركات آخذ في التناقص، حيث أن الوسطاء المستقلين الذين تتعامل معهم الشركات الأصغر حجما من خلال مواصلة توسيع قاعدة المنتجات والخدمات التي يمكن لشركات البيع بالتجزئة أن تمر بها عملاء.

ما إذا كان المستشار سوف تناسب في قالب عمل معين سوف تعتمد إلى حد كبير على مزاجه.بعض الأسئلة التي يجب أن يسألها المستشارون أنفسهم:

• هل أنت على استعداد للتعامل مع سياسات الشركات؟
• هل يمكنك التعامل مع وجود المراسيم الإلزامية الصادرة من أعلاه التي يمكن أن تؤثر سلبا على عملك؟
• هل تفوت الوقت الإضافي الذي يقضيه العملاء من أجل تلبية الحصة؟

في نهاية المطاف، ما إذا كان المستشار هو أكثر من بائع أو رجل أعمال يمكن أن يكون عاملا حاسما. إذا كان المستشار هو مضمون لمجرد اتباع سياسة الشركة، ثم الشركات ذات الأسماء الكبيرة يمكن أن تقدم على الأرجح ما هو أو هي تبحث عنه؛ إن لم يكن، شركة أصغر قد يكون مناسبا بشكل أفضل.

الخط السفلي
الاختيار بين شركة أكبر حجما أو أصغر قد يقرره مستوى خبرة المستشار أو بمزاجه. في حين أن العوامل الأخرى يمكن أن تلعب أيضا، ونوع الأعمال التي يرغب المستشار لتقديم لعملائه سوف يكون عاملا حاسما في تحديد أي نوع من الشركة هو أفضل ملاءمة. مهما قررت، تأكد من أنه إذا قررت أن تقفز إلى الماء، وانت تعرف كيفية السباحة.