a:

تحدد طبيعة المسؤوليات الوظيفية لمستشار مالي بالضبط ما إذا كان يجب أن يكون لديه ترخيص من الفئة السابعة. إذا كان المستشار المالي سوف يعمل بصفته بيع جميع أنواع الأوراق المالية العامة، مثل الأسهم المشتركة والمفضلة، وخيارات الأسهم وسندات الدين، ثم يجب عليه اجتياز امتحان الفئة 7 وبالتالي الحصول على رخصة سلسلة 7.

أي مستشار مالي يبيع المنتجات الاستثمارية، بدلا من تقديم المشورة المالية فقط، يجب أن يكون لديه الترخيص المناسب. يتم منح التراخيص الاتحادية من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية، أو فينرا، في حين أن الدول تستخدم الامتحانات والترخيص المقدمة من قبل جمعية أمناء أمريكا الشمالية للأوراق المالية، أو ناسا.

- 1>>

تراخيص فينرا

تراخيص فينرا الرئيسية هي سلسلة 6، سلسلة 7 وسلسلة 3. يمنح الترخيص سيريز 6 المستشارين الماليين الحق في شراء وبيع نيابة عن عملائهم عددا صغيرا من المنتجات الاستثمارية الأساسية، مثل الصناديق الاستثمارية والمكافآت السنوية.

يسمح الترخيص سيريز 7 للمستشارين الماليين بالمشاركة في شراء وبيع جميع المنتجات الاستثمارية ذات الصلة بالأوراق المالية، بما في ذلك الأسهم المشتركة والمفضلة والسندات الحكومية والشركات والخيارات. هذا هو الترخيص المطلوب لسماسرة الأوراق المالية.

رخصة السلسلة 3 هي للسماسرة أو المستشارين الماليين الذين يتعاملون في التعاملات الآجلة للسلع نيابة عن عملائهم.

للحصول على أي من هذه التراخيص، يجب تعيين مستشار مالي من قبل شركة مالية، مثل الوساطة، المسجلة لدى فينرا. عند اجتياز امتحان الترخيص المطلوب، يصبح المستشار المالي ممثلا مسجلا للشركة.

تراخيص ناسا

رخصة ناسا الأساسية التي تحكم مؤهلات الدولة، رخصة السلسلة 63، والمعروفة باسم ترخيص وكيل الأوراق المالية الموحدة، مطلوب لأي فرد الذي يقوم بأعمال تجارية كمستشار مالي.

رخصة سلسلة 65 هي للمستشارين الماليين الذين يقدمون فقط المشورة المالية على أساس الرسوم للعملاء ولكن لا شراء أو بيع الأوراق المالية مباشرة.

يتيح الترخيص سيريز 66 للمستشارين الماليين التصرف بصفتهم وكلاء وسيط، ويخول لهم شراء وبيع المنتجات الاستثمارية مباشرة. وهناك شرط أساسي لاتخاذ امتحان سلسلة 66 هو وجود رخصة سلسلة 7.