أصدرت وزارة العمل أخيرا إجاباتها على 34 سؤالا متكررا بشأن التعديلات الجديدة والقائمة على القاعدة الائتمانية. وقال فيليس بورزي، مساعد وزير العمل في إدارة شؤون الموظفين في إدارة شؤون الموظفين، إنه سيكون هناك ما لا يقل عن ثلاثة "موجات" من الإجابات التي تقدمها وزارة العمل.

أشار بورزي في إحدى مقالات المدونة إلى أن الأسئلة الشائعة "تشكل جزءا مهما من العملية التنظيمية لأنها تسمح للقسم بتوضيح أجزاء مهمة من القاعدة، وتجنب سوء الفهم الذي يمكن أن يؤدي إلى نتائج سيئة للتقاعد والمدخرين، أو المهنيين الخدمات المالية. "وإصدار هذه الإجابات للجمهور عامة" هو مثال آخر على جهودنا المخلصة للعمل مع صناعة الخدمات المالية لصياغة قاعدة أن المنطقي ويعمل في العالم الحقيقي من المشورة الاستثمارية. "(للمزيد من المعلومات، راجع: القاعدة الائتمانية: ما هي تكلفة التنفيذ؟ )

- <>>

الحفاظ على الموعد النهائي

كانت إحدى الأسئلة التي أجاب عليها الإفراج هي أن وزارة العمل ستقف بحلول موعدها النهائي في 10 أبريل / نيسان حتى تصبح القواعد نافذة المفعول. وهي تؤكد أن الموعد النهائي هو "مناسب ويوفر الوقت الكافي للخطط ومقدمي الخدمات المالية للتكيف مع التغيير من الوضع غير الائتماني إلى الائتماني. "

قال جوشوا والدبيسر، المحامي مع درينكر بيدل & ريث، ل ثينكادفيسور إن الأسئلة الشائعة لا تحتوي على أي مفاجآت جوهرية أو عكس أي أحكام سابقة تم إصدارها، ومعظم الإجابات فقط قدمت مزيدا من التوضيح للمبادئ الأساسية التي تم تضمينها في القواعد الأصلية. الأسئلة الشائعة تقول أن شبكات العمولات التي تستند إلى وحدة التخزين يمكن استخدامها بموجب متطلبات بيس، طالما أنها منظمة بشكل صحيح واستخدامها. وتقتضي متطلبات المكتب أن تكون الخطوات في الشبكة صغيرة إلى حد ما وأن تكون هذه الزيادات ذات طبيعة مستقبلية. ولكن العلاوات التي تدفع مقابل التوظيف المرتبطة بأهداف المبيعات الخلفية يمكن أن تؤدي إلى خرق محتمل للمتطلبات، على الرغم من أن بعض الإغاثة الانتقالية قد يسمح بها في الحالات التي تكون فيها الشركة ملزمة بالفعل من الناحية التعاقدية بالالتزام بهذا الترتيب. (للمزيد من المعلومات، راجع: قاعدة الائتمان الائتمانية: كل ما تحتاج إلى معرفته .

- <> متطلبات بيس

سؤال رئيسي آخر هو أن الأسئلة الشائعة التي تم تناولها هي ما إذا كان بيس يسمح بالتوصيات التي سيتم تقديمها على جميع فئات واسعة من الاستثمارات للمستثمرين التجزئة بالإضافة إلى المشورة التي يتم توفيرها على المتداول وخطة مؤهلة أو توظيف مستشار مالي. الجواب على هذا هو نعم، و بيك الإعفاء هو متاح لجميع أنواع المعاملات عموما التي ترتبط لأولئك الذين يقدمون المشورة الائتمانية للعملاء التجزئة.

وتناولت الأسئلة الشائعة أيضا مسألة ما إذا كانت متطلبات مكتب خدمات المشاريع تنطبق على أداء معاملة مثل التمديد بناء على طلب العميل عندما لا يكون هناك أي نوع من توصية الاستثمار قد تم تقديمها. الجواب على هذا لا - القاعدة لا تعامل مستشار الذي يؤدي معاملة بسيطة مثل التمديد دون إعطاء المشورة الاستثمارية كأمين. في الواقع، لا يزال المستشار معفى من متطلبات بيس حتى لو كان أو أنها توصي الاستثمار طالما أنها لا تدفع له.

هناك سؤال آخر يتعلق بالوضع الائتماني لمستشاري روبو. وردت الأسئلة الشائعة بأن الإعفاء الكامل من بيك لن ينطبق على مستشار روبو الذي يعمل كمصدر وحيد للمشورة الاستثمارية للعميل.

الخلاصة

أجابت الموجة الأولى من الأسئلة الشائعة التي قدمتها إدارة العمل على العديد من الأسئلة حول مختلف أحكام القواعد الجديدة. المزيد من الإجابات سوف تأتي في المستقبل القريب، لذلك المستشارين يجب أن تكون قادرة على تكييف أعمالهم إلى قواعد جديدة بحلول الوقت الذي ساري المفعول في 10 أبريل 2017. (للمزيد، انظر:

$ 11B بحلول عام 2020 .