يجب أن تكون سنواتنا العليا وقتا للاستمتاع بالتقاعد بأشياء نحبها، سواء كانت مسافرا أم أمضينا وقتا مع العائلة أو أن نشارك في مجتمعاتنا. للأسف، العديد من الفنانين احتيال، جذبت من قبل أرصدة الحسابات المصرفية الكبيرة، وطبيعة الثقة، وفي بعض الأحيان - انخفاض حدة العقل، مثل فريسة على كبار السن.

ووفقا لتقارير المستهلك، هناك حوالي 5 ملايين حالة من حالات إساءة معاملة كبار السن كل عام، ولكن للأسف يتم التحقيق في حوالي 1 من كل 25 حالة من قبل أجهزة إنفاذ القانون.

المستشارين الماليين الذين يعملون مع كبار السن من العملاء يمكن أن تلعب دورا رئيسيا في مساعدتهم على بقعة وتجنب هذه الحيل. وهنا بعض من الحيل المالية أكثر شيوعا الموجهة إلى كبار السن وغيرها.

إرس تليفون سكامس

سوف يتلقى كبار السن مكالمات هاتفية من أشخاص يزعمون أنهم مع دائرة الإيرادات الداخلية يطالبون بدفع ضرائب العودة. وهي تهدد الاعتقال، وتلغي رخصة القيادة وغيرها من التهديدات. والواقع أن مصلحة الضرائب لن ندعو أبدا مع القضايا؛ وسوف يكتبون. كبار السن وأي شخص اتصلت بهذه الطريقة يجب فقط شنق. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: 10 نصائح لتجنب الغش المالي المشترك .)

البريد الإلكتروني الغش

واحد البريد الإلكتروني الفضيحة الرئيسية هو في الواقع موجهة إلى المستشارين الماليين. شخص ما سوف الإختراق حساب البريد الإلكتروني للعميل وينتظر كما العميل إرسال بريد إلكتروني إلى مستشارهم المالي قائلا هناك أزمة مالية الأسرة وأنهم بحاجة إلى المال للتعامل معها. يجب على أي مستشار مالي مسؤول أن يجعل من إلزامية لتأكيد هذا عن طريق الهاتف مع العميل قبل القيام بأي شيء. (لمزيد من المعلومات، راجع: المستشارين الماليين يشعرون بعدم الأمان السيبراني .

يتم توجيه رسائل البريد الإلكتروني والبريد بشكل منتظم إلى كبار السن الذين يوجهون منتجات الاستثمار والتأمين مع عوائد جيدة جدا لتكون صحيحة. مثل أي شيء آخر انها فكرة جيدة للتحقق من الشركة التي تقدم هذا جيد جدا ليكون صفقة حقيقية بشكل مستقل وليس عن طريق النقر على أي روابط في البريد الإلكتروني. بيبي بوميرز حذار: الغش المالي الذي يستهدف كبار السن .)

الغش اليانصيب

وقد تم استهداف كبار السن من قبل المتصلين مدعيا أنهم فازوا في بعض اليانصيب الأجنبية ولكنها تحتاج إلى إرسال مبلغ من المال لتغطية الضرائب أو غيرها من التكاليف التي تبدو عارضة المرتبطة بجائزة اليانصيب. (999). في حالة واحدة معروفة بشكل جيد كان ويلز فارجو المستشارين العميل الذي أرسل المال إلى العديد من هؤلاء المحتالين، وعندما حصلت على مستشار ورياح ما يحدث رفضوا تحويل أموال إضافية على الرغم من طلب عميلهم القيام بذلك. ( للاطلاع على قائمة بالأساليب الشائعة للاحتيال في الحساب المصرفي، انقر هنا

.) معلومات الرعاية الصحية سيشكك المحتالون في الرعاية الصحية أو المهنيين التأمين دعوة كبار السن في محاولة للحصول على معلومات شخصية عنهم. وقد يستخدمون هذه المعلومات ليقولوا إنهم تحدثوا مع أحد أقارب كبار السن، وقال النسبي إنه على ما يرام بالنسبة لهم إعطاء المتصل بياناتهم الشخصية مثل رقم الضمان الاجتماعي أو رقم رخصة القيادة الخاصة بهم. فإن المخادع غالبا ما تستخدم هذه المعلومات لتقديم مطالبات التأمين وسطي الاحتيالية نيابة عن كبار المستهدفين.

كيف يمكن للمستشارين مساعدة العملاء الذين يعانون من الخرف

) المستشار المالي الاحتيال المستشارين الماليين من المفترض أن يكونوا مستشارين موثوق بهم لعملائهم. ولكن في بعض الأحيان كان من المعروف المستشارين الماليين غير شريفة لخداع كبار العملاء وكبار السن. قد تأخذ هذه الحيل شكل تحويل الأموال إلى حساباتها الخاصة من حسابات العملاء التي لديها القدرة الانسحاب.

يجب على العملاء دائما مراجعة كل معاملة على بياناتهم. إذا كان العميل يفقد القدرة العقلية فمن المهم أن يشارك أفراد الأسرة إلى أقصى حد ممكن للمساعدة في ضمان أن العميل ليس ضحية الاحتيال المالي.

فصول حياة المستثمر

دور المستشار المالي يمكن للمستشارين الماليين أن يلعبوا دورا رئيسيا في المساعدة على حماية العملاء المسنين من الحيل المالية والغش صريح. بناء على العلاقات الشخصية لديهم مع عملائهم قد يطلبون وتشجيعهم على تشغيل أي عروض أو الملعب المبيعات التي يتلقونها من قبلهم أولا. وهذا سوف يسمح لك كمستشار مالي لتبين لهم لماذا هذه الملاعب ليست في مصالحهم الفضلى وكيف أن عملية احتيال ستعمل.

كيف يمكن للمستشارين المساعدة في حماية العملاء الضعفاء

. يمكن للمستشارين الماليين أن يكونوا استباقيين ليس فقط عملاءهم الأكبر سنا ولكن جميع العملاء ويرسلون لهم معلومات عن المحتالين الماليين لمساعدتهم على التعرف عليهم هذه الملاعب الغش عندما تحدث. قد تشمل هذه القطع التعليمية أساسيات حول عدم إعطاء أي معلومات شخصية مثل أرقام الضمان الاجتماعي وأرقام الحسابات، من بين أمور أخرى، إلى أي شخص عبر الهاتف أو عن طريق البريد الإلكتروني. ويمكن تقديم هذه المعلومات كرسالة بريد إلكتروني (أو البريد)، كجزء من اجتماع العميل أو ربما كحدث جماعي للعملاء والأصدقاء. يجب على المستشارين النظر في "بروتوكول الخرف"

. اجتماع الأسرة إذا لاحظ مستشار مالي أن القدرات العقلية للعميل آخذة في التناقص، فعليك أن تسأل العميل إذا كان هو موافق لجلب أحد أفراد العائلة إلى الصورة لمساعدة العميل. إذا كان هناك أطفال بالغين يمكن للمستشار المالي العمل مع موكليهم لجدولة اجتماع عائلي لمناقشة حالة العميل والتعبير عن بعض مخاوفهم. ومن الناحية المثالية، ستكون النتيجة أن يصبح أحد أفراد الأسرة الأصغر سنا مع العميل ومساعدته على التعامل مع موارده المالية، وفي نهاية المطاف تجنب اتخاذها من قبل المحتالين الذين يبتكرون كبار السن.

كيفية الوالدين والشيخوخة الآباء

.) كل مثل هذه الحالة سوف تكون مختلفة بعض الشيء، وهذا كام بالتأكيد شيء عاطفي للعملاء كبار السن لمواجهة ما يصل الى. وتقع على عاتق المستشارين الماليين مسؤولية القيام بما يخدم مصالح زبائنهم، وأحيانا يعني ذلك التعامل مع الحالات غير المريحة. التحدث إلى الآباء الشيخوخة حول المال

. الخلاصة للأسف، هناك العديد من الفنانين الفضيحة المالية الذين يجعلون "العيش" بريينغ على كبار السن وكبار السن. يمكن للمستشارين الماليين لعب دور حيوي من خلال تثقيف زبائنهم وأسر عملائهم حول هذه الحيل. (للمزيد من المعلومات، انظر:

المخططين الماليين: متخصصون في كبار السن

.