أنشأت شركة فيديليتي اسما لنفسها مع مجموعة واسعة من الخيارات الاستثمارية بتكاليف أقل بكثير. مع هذا النموذج التجاري، اكتسبت فديليتي أكثر من 24 مليون عميل من الأفراد وأكثر من 2 تريليون دولار في الأصول تحت إدارة (أوم) اعتبارا من 30 سبتمبر 2015. تأسست في بوسطن في عام 1946، أصبح فيديليتي محطة واحدة ممتازة للمستثمرين.

الإخلاص يقدم سبعة صناديق مختلفة المخاطر المستهدفة للمستثمرين الذين يريدون أموال تخصيص الأصول المدارة ذاتيا. ويتيح ذلك للمستثمرين اختيار النسبة المئوية للمخاطر والتخصيص التي تستثمر في الأسهم والسندات وصناديق سوق المال. وتستثمر هذه الصناديق أيضا على الصعيدين المحلي والدولي، مما يتيح للمستثمرين خيارا واحدا لمحفظة متنوعة تماما.

- 1>>

مدير الأصول فيديليتي 85٪ فامركس <فامركس <

مدير الأصول فيديليتي 85٪ الصندوق هو الأكثر عدوانية من أصل سبعة صناديق مخاطر الهدف فيديليتي عندما يتعلق الأمر بالمخاطر. ويتطلع الصندوق إلى الحفاظ على ما لا يقل عن 85٪ من أصوله في الأسهم. من بين 85٪، حوالي 50٪ حاليا في الأسهم المحلية و 30٪ في الأسهم الدولية. أما النسبة المتبقية البالغة 15 في المائة فهي في الغالب في سندات قليلة في صناديق أسواق المال. وبالنسبة للنفقات السنوية البالغة 0. 76٪، يمكن للمستثمرين توقع محفظة موجهة نحو النمو العدواني على المدى الطويل.

- 2>>

مدير الأصول فيديليتي 70٪ صندوق (فاسغكس)

صندوق الإخلاص 70٪ هو أقل قليلا من النمو من صندوق 85٪. ويوجد لدى الصندوق حاليا 44٪ من الأسهم المحلية، و 25٪ في الأسهم الدولية، والباقي في السندات. وبالنسبة للنفقات السنوية بنسبة 0. 73٪، فقد شهد الصندوق عائد سنوي متوسط ​​على مدى السنوات العشر الماضية من 5.٪ 3.

فديليتي أسيت ماناجر 60٪ فوند (فسانكس)

صندوق 60٪ يتطلع إلى الحفاظ على واحدة من الأكثر شعبية متوازنة نسب الصندوق، 60٪ الأسهم و 40٪ السندات. ويمكن لمالكي هذا الصندوق توقع نمو معتدل مع حماية سوق السندات ضمن هذه المحفظة. مع حساب 0. 73٪، وصندوق سنوي بمعدل 5 سنوات من 6. 03٪.

- 3>>

مدير أصول الإخلاص 50٪ صندوق (فاسمكس)

مدير الأصول فيديليتي 50٪ هو أنقى مزيج من الأسهم والسندات، والحفاظ على حوالي 50٪ في كل فئة الأصول. يحتفظ الصندوق حاليا بنسبة 32٪ في الأسهم المحلية و 18٪ في الأسهم الدولية و 43٪ في السندات والباقي نقدا. ويعتبر الصندوق خيارا ممتازا لمحفظة متنوعة تنمو بطيئة وثابتة، بتكلفة منخفضة قدرها 0. 67٪.

فديليتي أسيت ماناجر 40٪ فوندكس (ففانكس)

صندوق فديليتي 40٪ يبدأ في قيادة المستثمرين نحو العائدات الأكثر تحفظا وأقل تقلبا من نظرائهم الأكثر ربحية. ويستثمر هذا الصندوق المصنف 4 نجوم في مورنينغستار 45٪ في السندات، و 40٪ في الأسهم و 15٪ في صناديق الأسواق المالية.وبهذا التخصيص، شهد المستثمرون عائدا متوسطا قدره 5. 22٪ على مدى السنوات العشر الماضية. هذا خيار ممتاز للمستثمر الأكثر تحفظا الذي سيحصل على صندوق متنوع فقط 0. 56٪ على أساس المصروفات السنوية.

فديليتي أسيت ماناجر 30٪ فوندكس (فتانكس)

كصندوق ثاني أكثر المحافظين في هذه السلسلة، يتطلع صندوق فديليتي أسيت ماناجر 30٪ إلى الحفاظ على 30٪ في الأسهم و 50٪ في السندات و 20٪ في سوق المال الأموال. ومنذ تأسيس الصندوق في عام 2007، شهد المستثمرون عائدا سنويا متوسطا قدره 3. 75٪ ومعدل عائد حالي قدره 2. 25٪. بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن محفظة المحافظين، وبأسعار رخيصة في 0. 55٪، وصندوق الإخلاص 30٪ يجب أن تعمل بشكل جيد.

فديليتي أسيت ماناجر 20٪ فوندكس (فاسيكس)

بصفته المحافظ الأكثر تحفظا في سلسلة المخاطر المستهدفة، فإن صندوق إدارة الأصول الإخلاص 20٪ لديه أدنى تعرض للأسهم وأعلى تعرض للسندات وسوق المال. ويوجد لدى الصندوق أدنى نسبة مصروفات في السلسلة عند 0. 53٪ وتستثمر حاليا 14٪ في الأسهم المحلية و 6٪ في الأسهم الدولية. ويقسم المبلغ المتبقي إلى 55 في المائة في السندات و 25 في المائة في صناديق أسواق المال القصيرة الأجل. هذا الصندوق هو اختيار جيد للمستثمرين الذين يسعون الاستقرار النسبي في رأس المال مع العائد المعتدل من 1.77٪.

ملخص

قام مدير المحفظة، جيف شتاين، بعمل ممتاز في إدارة الصناديق الاستثمارية المشتركة في فيديليتي. جميع الأموال السبعة في الفضاء لديها تقييمات مورنينغستار من 3 نجوم أو أعلى، مع نسب حساب أقل من متوسط ​​الصناعة. يمكن للمستثمر الذي يبحث عن صندوق متنوع ويطابق تسامحها الخاص للمخاطر أن يتخذ خيارا حكيما عن طريق اختيار صندوق المخاطر المستهدفة الإخلاص.