يقوم المحللون الماليون بإعداد الخطط المالية والتوقعات والتقارير التحليلية لاستخدامها في القرارات الاستثمارية من قبل الشركات والمنظمات العامة والخاصة والأفراد. اعتمادا على نوع من وظيفة المحلل، واجبات يمكن أن تختلف قليلا جدا.

يعمل بعض المحللين الماليين في صناعة الأوراق المالية التي تقوم بتحليل الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى للبنوك والوساطة وشركات إدارة الأموال وغيرها من المنظمات. وعادة ما يطور هؤلاء المحللون الماليون خبرة في فئة ضيقة من الأسهم أو السندات، مثل سندات الشركات الكندية أو أسهم التكنولوجيا، على سبيل المثال. ويعمل المحللون الماليون الآخرون على الشركات الكبرى، ويحللون البيانات المالية الداخلية ويضعون الخطط المالية والإيرادات والمصروفات المتوقعة، وتوصيات لإبلاغ القرارات المالية والاستثمارية من قبل المديرين التنفيذيين في الشركة. المنظمات غير الربحية والهيئات الحكومية أيضا توظيف المحللين الماليين في هذا النوع من العمل.

المسارات الوظيفية

يمكن لخريج درجة البكالوريوس في الآونة الأخيرة تسعى لتصبح المحلل المالي أن نتوقع أن تبدأ في موقف صغار بتوجيه من محلل كبير. بعد عدة سنوات من الخبرة، العديد من المحللين الماليين صغار النظر في العودة إلى المدرسة العليا للحصول على درجات متقدمة. وفي حين أن المحللين المبتدئين لا يحرمون من التقدم، فإن استمرار التقدم في الوظائف ذات المسؤولية الأكبر يستلزم عادة العودة إلى المدرسة. خريج مع درجة الماجستير يمكن أن نتوقع أن تبدأ العمل كمحلل مالي كبير أو ارتفاع إلى موقف بسرعة كبيرة.

مع خبرة وخبرة أكبر، يمكن لمحلل مالي كبير أن يستمر في وضع الإشراف. وغالبا ما يتحول كبير المحللين في صناعة الأوراق المالية ليصبح مدير محفظة أو مدير صندوق يشرف على فريق من كبار المحللين. وقد تكون هناك أيضا فرصة لإدخال دور الإدارة العليا. وفي عالم الشركات، يمكن أن يصبح كبار المحللين مديري خزينة يشرفون على مجموعات عمل داخل إداراتهم. قد يرتفع الأداء المتميز من خلال الرتب ليصبح المدير المالي (كفو) مسؤولا عن جميع الأنشطة المالية للشركة.

- 3 <>

متطلبات التعليم

في حين أن درجة البكالوريوس هي الحد الأدنى من المتطلبات لموقف المحلل المالي للمبتدئين، والبيانات التي جمعها مكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل (بلس) يدل على أن درجة الماجستير عموما المطلوبة للوظائف الدائمة والمتقدمة في الميدان. مجموعة متنوعة من الموضوعات الجامعية مقبولة عموما من قبل أرباب العمل، بما في ذلك مجالات الأعمال مثل التمويل والمحاسبة والاقتصاد. نظرا لأهمية المهارات الكمية المتقدمة في هذا المجال، ودرجة البكالوريوس في الإحصاء والرياضيات والهندسة والفيزياء ليست غير شائعة بين المحللين الماليين.ومع ذلك، يمكن للمتقدمين مع هذه الدرجات الاستفادة من الدورات الدراسية التجارية، وخاصة في مجال المحاسبة والمالية. موقف المحلل المالي المتقدم عموما يتطلب درجة الماجستير في إدارة الأعمال مع التركيز موضوع مناسب أو درجة الماجستير في التمويل.

المؤهلات والمهارات الأخرى

يجب على بعض المحللين الماليين الحصول على ترخيص مناسب من هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا)، المسؤولة عن كتابة وإنفاذ قواعد شركات الأوراق المالية والوسطاء العاملين في الولايات المتحدة. يتطلب الترخيص عموما رعاية من شركة توظيف، لذلك معظم المحللين الماليين فقط الحصول على ترخيص بعد بدء العمل. غير أن العمالة الطويلة الأجل قد تتوقف على الترخيص الناجح.

ويتوقع العديد من أصحاب العمل من المحللين الماليين الحصول على شهادة في هذا المجال. الشهادة البارزة في هذا المجال هي تسمية المحلل المالي المعتمد (كفا) التي منحها معهد كفا. وهو متاح للمحللين الماليين مع ما لا يقل عن أربع سنوات كاملة من الخبرة في العمل المؤهل. وبالتالي، فإنه يعتبر عموما مؤهلا للتقدم إلى المزيد من المناصب المحلل المالي العليا. التأهل لتعيين يتطلب أيضا على درجة البكالوريوس ودرجة النجاح على سلسلة من ثلاثة الامتحانات التي يديرها معهد كفا.

غالبا ما يتوقع من المحللين الماليين تقديم وشرح عملهم للعملاء والرؤساء، لذلك مهارات الاتصال والعرض قوية حاسمة. وتعتبر مهارات التفكير التحليلي والناقد ضرورية في تقييم البدائل والتوصل إلى توصية نهائية. بالإضافة إلى معرفة الإحصاءات والرياضيات والمالية، والخبرة باستخدام أدوات البرمجيات المرتبطة بهذه التخصصات قيمة. في حين أنه ليس من غير المألوف لأرباب العمل لاستخدام التكنولوجيا المتخصصة للغاية والأدوات الملكية التي لا تتوفر خارج الشركة، والتعلم والاعتماد على البرامج الكمية المعقدة يوفر المهارات التي تترجم جيدا إلى أنظمة أخرى.