دفعت الفئات المتزايدة من الأفراد ذوي الأصول الفائقة (أونو) العديد من أكبر المؤسسات المالية لتقديم خدمات مصرفية خاصة للاستحواذ على أصولها. أوهنو الأفراد هم أكثر تطلبا العملاء مع توقعات معالجة شخصية للغاية من الشؤون المالية. وإذا كان المستشارون الماليون المستقلون سيتنافسون على أصول أفراد الاتحاد، فإن عليهم أيضا أن يكونوا قادرين على تقديم خدمات مصرفية خاصة لم تكن متاحة لهم دائما.

ما يريده أوهنو من أفراد أوهنو

بحكم التعريف، يكون لدى العملاء الفائزين جدا أوضاع مالية معقدة، ويفضل معظمهم تبسيط حياتهم من خلال مواءمة أنفسهم مع مؤسسة واحدة يمكن أن تميل إلى الجميع من احتياجاتهم المالية لتجربة أكثر سلاسة. ويميل أفراد أوهن إلى أن يكونوا أكثر اهتماما بالحفاظ على الثروة أكثر مما هم عليه نموها. ولأن الكثير منهم يستمد ثروتهم من أعمالهم، فإنهم يميلون أيضا إلى أن يكونوا أكثر تركيزا على مخاطر الأعمال من المخاطر المالية الأخرى. وعلى الرغم من أنها قد تحتفظ بملايين الدولارات من الاستثمارات، فإن هؤلاء العملاء غالبا ما يكون لديهم احتياجات السيولة اللازمة للاستثمار في العقارات أو أعمالهم. فهم يفضلون أن يكون لديهم علاقة واسعة وعميقة مع شركة قادرة على التعامل مع قضايا الثقة والمسؤولية جنبا إلى جنب مع إدارة الأصول والاحتياجات المصرفية الشخصية.

- 999 <> الخدمات المصرفية الخاصة هي التي تهيمن عليها الشركات القائمة

على مدى عقود، تم تلبية احتياجات أفراد أونو إلى حد كبير من قبل المؤسسات المالية الكبيرة، مثل أوبس غروب (نيس: أوبس

أوبسوبس غروب إنك 16 - 99٪ 56٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، هسك هولدينغز بلك (نيس: هسك هشبشسك Hldgs48 24٪ 23٪ كريتد ويث هيستوك 4 - 6 )، وشركة جي بي مورجان تشيس وشركاه (رمزها في بورصة نيويورك: جيم جي بي إم بيورغان تشيس آند كو 100 82٪ 58٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، التي تجمع بين الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الأصول. وبالنسبة للزبائن الأثرياء، تنشئ هذه الشركات فريقا متخصصا من المهنيين لتلبية احتياجاتهم بشكل شخصي. وتتجه الأسر الأکثر ثراء بشکل متزاید إلی إدارة مکاتب الأسرة بشکل حصري، ویعمل بھا فریق من المھنیین، للحفاظ علی کافة إدارة الثروات وإدارة المخاطر والخدمات المصرفیة الخاصة تحت سقف واحد. في كلتا الحالتين، يتم تخصيص كمية كبيرة من القوى العاملة والموارد لإدارة الشؤون الفردية أو أونو الشؤون المالية للأسرة. -

جعل غرفة للمستشارين الماليين في الخدمات المصرفية الخاصة

يجب أن يكون المستشارون الماليون الذين يرغبون في الحصول على جزء من سوق أوهنو، أو حتى السوق ذات القيمة العالية، قادرين على تقديم الخدمات المصرفية الخاصة إذا كان لها أن تتنافس مع الشركات الكبرى.وهناك حاليا طريقان متاحان للمستشارين الماليين: الانضمام إلى شركة تقدم خدمات إدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة، أو تتوافق مع أمين الحفظ الذي يوفر قدرات مصرفية خاصة للمستشارين. بعض الوافدين الجدد إلى مجال إدارة الثروات / الخدمات المصرفية الخاصة، مثل ويلز فارجو & كومباني (نيس: وفك

وفويلز فارجو & كو 56. 37 + 0. 04٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 < )، شركة تشارلز شواب (رمزها في بورصة نيويورك: ششو ششوارلز شواب Corp. 52-0 67٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) و فديليتي إنفستمينتس، المستشارين الماليين لملء أدوار البنوك الشخصية الخاصة. وهؤلاء عادة ما يكونون مستشارين ماليين أو مدراء ثروات يقومون بتقديم الخدمات المصرفية الخاصة وتدريبهم. ويمكن أن تخدم احتياجات إدارة الأصول من العملاء الأثرياء في حين الحصول على مجموعة كاملة من المنتجات والخدمات المصرفية. المستشار المالي، الذي غالبا ما يرتدي لقب "المصرفي الخاص"، يرأس عادة فريق من المستشارين المخصصة شخصيا للعميل. الحل المصرفي الخاص للمستشارين المستقلين بالنسبة للمستشارين الماليين المستقلين الذين يرغبون في البقاء مستقلين، فإن الخيار الوحيد هو التوفيق مع أمين وساطة يقدم منصة مصرفية خاصة بالإضافة إلى منصة لإدارة الأصول. وفي حين أن العديد من أكبر أمناء الحفظ يكثفون قدراتهم المصرفية الخاصة للتنافس في سوق أونو، فإن واحدا فقط من هؤلاء قد أتاح خدماتهم كحل للمنبر للمستشارين المستقلين. بيرشينغ ليك، التي تم الحصول عليها من قبل أكبر أمين مصرفي عالمي، بنك نيويورك ميلون كورب (نيس: بك

بكبانك نيويورك ميلون Corp. 39 + 0. 12٪

)، يسمح المستشارين الماليين فريق مع مصرفي خاص للعمل مع الميزانية العمومية لعملائها بأكملها. من خلال منصة بيرشينغ، يمكن للمستشارين الماليين الوصول إلى مجموعة كاملة من خدمات الوساطة والودائع المصرفية على منصة واحدة، بما في ذلك الإقراض المتقدمة وإمكانيات الإقراض للأوراق المالية المدفوعة بالكامل، والتي هي السمة المميزة للشركات المصرفية الخاصة أكبر. مع قدرات بيرشينغ الموحدة للإبلاغ عن الثروة، يمكن للمستشارين الماليين إعطاء عملاء أونو نفس الخبرة الشاملة والثابتة لإدارة الثروات التي تقدمها الشركات الكبيرة.