النقص الكبير في مستشاري روبو هو عدم وجود لمسة إنسانية. يحتاج العديد من المستثمرين إلى شخص للتحدث معه. أولئك الذين تزيد أعمارهم على 40 عاما هم جائع للمستشار البشري لأنها قد تفتقر إلى التكنولوجيا والدهاء من نظرائهم جيل Y الأصغر سنا. في معظم الحالات، إذا كنت مستثمرا يريد التحدث شخصيا مع مستشار مالي، فإن الغالبية العظمى من المستشارين روبو قصيرة.

المستشارين الماليين لديهم ميزة على روبو المستشارين مع المستثمرين الذين يسعون للحصول على مستشار التقليدية، ولكن لا تزال هناك مشكلة. حتى لو كانت تلك اللمسة الإنسانية التي تسعى المستثمرين يريدون التحدث مع شخص ما عن أموالهم، وكثير يريدون أيضا ما روبو المستشارين تقدم - رسوم أقل وبعض مجالات أتمتة الاستثمار. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو .

العلاقات مع المستشارين روبو المستشارين

هناك العديد من المستشارين روبو التي توفر أيضا الوصول إلى المستشارين الماليين البشري. رأس المال الشخصي وإعادة التوازن حساب الاستجابة العاجلة هما، على الرغم من أن الأصول الخاصة بك لا تستوفي الحد الأدنى من المبالغ لهؤلاء المستشارين روبو ثم لن يكون لديك الوصول إلى المستشارين.

هناك العديد من مستشاري روبو الآخرين الذين يصفون خدماتهم البيضاء ويسمحون للشركات الاستشارية المالية البشرية بمظلة خدمات روبو باسمها الخاص. جيمستيب هو تطوير علاقة قوية مع المجتمع الاستشاري المالي ووضع العلامات البيضاء منصة بهم. منصة ليفتوف يستخدم الأبيض المسمى روبو مستشار لخدماتهم. ليفتوف هو الذراع روبو الاستشارية من ريثولز إدارة الثروات. (للمزيد من المعلومات، انظر: روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )

كيف يمكن للمستشارين البشريين التنافس

للتغلب على مستشاري روبو، أو على الأقل التنافس معهم، هناك عدة بدائل. أولا، يجب على المستشار التقليدي فهم جاذبية من روبو المستشار. يوفر روبو مستشار بوابة الوصول السهل لعرض الاستثمارات. معظم استخدام طرق بحثها جيدا من نظرية محفظة الحديثة. في معظم الحالات، يشتري روبو مستشار الأموال منخفضة الرسوم مؤشر لحساب العميل في النسب المئوية التي تتناسب مع مستوى راحة المستثمرين المخاطر. تتم إعادة توازن النسب الاستثمارية تلقائيا بما يتماشى مع تفضيلات المستثمر على أساس منتظم. ونظرا للعدد المحدود من خيارات المحفظة والأتمتة، فإن الرسوم الاستشارية منخفضة.

مستشاري روبو فهم تأثير المشهد وسائل الاعلام الاجتماعية الشعبية واستخدام هذه المنصات التسويقية بشكل جيد. بالإضافة إلى ذلك، أنها توفر مواقع قوية وسهلة المناورة. الملامح النشطة على منصات وسائل الاعلام الاجتماعية مثل شركة تويتر، الفيسبوك شركة، إينستاجرام، بينتيريست و ينكدين كورب تجعل من السهل على روبو المستشارين لتبادل الخدمات والرسائل.يمكن للعملاء روبو الاستشارية البقاء على اتصال عبر المواقع على الانترنت التي تتكرر بانتظام. (للمزيد من المعلومات، راجع أكتيف ماناجيمنت يدخل منصات روبو-أدفيسور .)

فيما يلي بعض الطرق التي يمكن للمستشارين التقليديين أن يتنافسوا مع مستشاري روبو.

• إنشاء موقع تفاعلي تفاعلي.
• تطوير وجود وسائل التواصل الاجتماعي. اتبع حسابات وسائل الاعلام الاجتماعية لعملائك وتبادل المعلومات المتعلقة شركتك وكذلك الصناعة. يمكن للمستشارين الماليين أن ينمووا ممارستهم الخاصة من خلال زيادة البصمة على الإنترنت.
• دمج التكنولوجيا في الجوانب اليدوية للشركة. فكر في شراء منصات تلقائية ذات علامات بيضاء للأجزاء الأكثر روتينية من نشاطك التجاري، مما يتيح لك الوقت لإجراء حوارات استشارية مالية شخصية تفرق بين شركة استشارية مالية تقليدية.
• تمييز نفسك من حزمة من خلال تقديم إضافة على الخدمات مثل الوصول إلى الضرائب والمالية والتخطيط العقاري جنبا إلى جنب مع تحليل التأمين والمشورة.

من خلال الاستفادة من الخدمات التي لا يمكن إلا أن المستشار المالي البشري توفر، كنت جعل نفسك جزءا لا يقدر بثمن من المستقبل المالي للعميل. استخدام سهلة لاستنساخ جوانب النموذج روبو الاستشارية مع الحفاظ على الخصائص الشخصية الخاصة بك التفريق.

الخلاصة

لدى كل من مستشاري روبو والشركات الاستشارية المالية التقليدية مكان في السوق. بالنسبة للشركات التقليدية التي ترغب في الحصول على أفضل المستشارين روبو، البحث عن العملاء الذين يمكن أن تستفيد من الخدمات المالية الشخصية إضافية مع الحفاظ على الرسوم يمكن التحكم بها عن طريق أتمتة الجوانب الروتينية من عملك. (للمزيد من المعلومات، انظر: المزيد من الشركات التي ستنضم إلى صفوف روبو-أدفيسور في عام 2016 .)