يحتاج المستشارون الماليون إلى إيجاد مكانة متخصصة، والاستفادة من التكنولوجيا لتقديم خدمة أفضل للعملاء، والتركيز على أقدامهم للتكيف مع التغييرات التنظيمية لتحقيق النجاح في مثل هذه الصناعة السريعة التغير.

كانت تلك الموضوعات من حلقة نقاش حديثة للمستشارين الماليين - جميع المشاركين في إنفستوبديا مستشار رؤى - أدارها إنفستوبيديا الرئيس التنفيذي ديفيد سيجيل.

تيموثي بيكر، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة ويلثشاب في مانشستر، كون روبرت مالوني، العضو المنتدب لشركة سكوام ليكس فينانسيال أدفيسورس في هولدرنيس، نه، وروبرت ششمانسكي، مؤسس ورئيس المستشارين الماليين الواضحين في ليفونيا، وكيفية كسب عمالء جدد) واحلفاظ على العمالء احلاليني (، وتأثير مستشاري روبو، وكيفية استخدامهم للتكنولوجيا، والقاعدة االئتمانية لوزارة العمل، وكيف تتقاطع جميعها.

- <>>

الحصول على السياسة

نظرا لأن اللجنة قد أجريت في اليوم التالي للمناقشة الرئاسية الأولى، قامت سيجيل بكسر الجليد من خلال السؤال عما إذا كانت قد طرحت أسئلة كثيرة من العملاء حول كيفية التخطيط للانتخابات التالية التغييرات.

وقال الثلاثي انهم لا يحصلون على الكثير من الأسئلة حول السياسة، ولكن القضايا الاقتصادية المتعلقة بالانتخابات هي أكثر شيوعا. وقال مالوني "ان جميع المستشارين الماليين يتخذون مواقف دفاعية لانهم يحاولون الحفاظ على الاصول". وقال إن أكثر صلة بالموضوع، هي أمور مثل مخاطر أسعار الفائدة. "بالنسبة للاعب الكلي، والسوق هو مخيف للغاية. "

وبالمثل، قال شمانسكي أنه من الصعب أن يوصي السندات الآن. "تحدث مارك كوبان عن وضع" ترامب "في السوق. أحاول أن أتناول هذا النوع من المخاوف - مثل خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي - كيف يمكن أن تؤثر على الأسواق، والاستثمار، وتوقع المخاطر. "

أهمية المشكاة

سيكون التخصص مهما بشكل خاص حيث يواصل مستشاري روبو تسليح أجزاء من الأعمال الاستشارية. وهذا التخصص، مع الاستخدام الصحيح للتكنولوجيا، تسمح للمستشارين لخدمة العملاء في أي مكان. وقال بيكر "ان الموقع ليس مكانة". "يجب أن أكون قادرا على جمع التاريخ من أي مكان. التكنولوجيا تساعد ممارستي تأخذ أفضل من روبوس [مثل عملية شاقة لفتح الحسابات] وتجنب الأسوأ. "على سبيل المثال، قال انه يمكن جمع البيانات في الوقت الحقيقي، ويمكن الوصول إليها من أي مكان وتقديمه للعملاء بسهولة. (لمزيد من المعلومات، راجع: نظرة على المستشارين الذين يخدمون العملاء المتخصصين .

وأضاف ششمانسكي أنه "في المستقبل، يجب أن يكون لدى المستشارين عروض متخصصة وهذا هو بالضبط ما يبحث عنه العميل. "وقال إن أحد الأخطاء الكبيرة التي قام بها في وقت سابق من حياته المهنية كان يقدم للعملاء الكثير من الخيارات، مثل تقديم سعر ساعة على إدارة الثروات.

قالت مالوني، التي تدل ممارساتها فقط على 19 عميلا - معظمهم من النساء في مرحلة انتقالية والأرامل - وأغنياء فقط، أن المستشارين الشباب يحتاجون إلى التأديب بما فيه الكفاية لنحت مكانة ومن ثم التمسك بها. "شركة الشباب التي لم يكن لطيفا هو جعل خطأ فظيع. لا يمكنك معرفة كل شيء ". "أدعو نفسي" خبير عام. ولكن لدي إمكانية الوصول إلى موارد الخبراء. "(للمزيد من المعلومات، راجع: ابحث عن السوق المتخصصة الخاصة بك .)

روبو-أدفيسورس: لتختاري أو تنافس؟

وكان كل مستشار متشككا من روبو المستشارين - على الأقل منافسة خطيرة. وقال بيكر إنه لم ير مستشاري روبو على أنهما منافسة. "ويالثفرونت و بيترميت بدأت في عام 2008 وبسبب هذا التوقيت تتمتع ضخمة تشغيل. ماذا يحدث عندما يضرب سوق الدب القادم؟ 9 أعلى مستشاري روبو للمستشارين الماليين .

وقد رددت تعليقات ششمانسكي تلك النقطة: "في عام 2015 جاء نصف آفاقي من روبوس. معظمهم جيل الألفية ". "لم يكن الأمر يتعلق بالأداء؛ أرادوا وجود مرفق شخصي. "وافق مالوني:" العملاء جلب العنصر البشري. هل سوف يقوم مستشارو روبو بعمل جيد في يد العميل؟ (للمزيد من المعلومات، انظر: روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )

وجدت دراسة استقصائية حديثة أجرتها إنفستوبديا أن المستشارين يزدادون إدماج الخدمات الاستشارية التي تقدمها روبو والتكنولوجيات المشابهة في ممارساتهم. على سبيل المثال: 46٪ من المستشاريين في الاستطلاع قالوا إنهم يستخدمون بالفعل أو هم بصدد تنفيذ إستشارية من نوع روبو في ممارساتهم. ومع ذلك، لا يزال هناك عدد كبير من المستشارين الذين يقولون إنهم لا يشعرون بالقلق إزاء مستشاري روبو الذين يؤثرون على ممارساتهم الاستشارية التقليدية (51٪ من المجيبين).

على العملاء الألفية

مقاومة إغراء لجعل البيانات بطانية، وقال ششمانسكي أن جيل الألفية هي تماما مثل أي شخص آخر كعملاء. "ذلك يعتمد على الفرد. هناك الكثير الذي لا يعرفون، والكثير أنهم لا يعرفون أنهم لا يعرفون. "

وأضاف أنها تجعل من المناسب للمستشارين الذين يأخذون الوقت لتثقيف، وليس فقط وضعت في روبو مستشار. عادات المال من جيل الألفية .

"يبدو أنهم أكثر تحفظا لذلك أعتقد أنهم بحاجة إلى مزيد من التعليم. انهم بحاجة الى الاستثمار والتعلم من المفاضلات كونها متحفظة جدا الآن "، وقال ششمانسكي. واضاف "انهم يعرفون انهم بحاجة الى الانخراط ولكن لا أعرف كيف. انهم يريدون شخص لترتد الأفكار الخروج من. "

ويعتقد جزء كبير أنها يمكن أن تفعل ذلك لأنهم يعتقدون أنها يمكن أن تفعل ذلك بأنفسهم. انهم لا يستخدمون لدفع الرسوم "، وقال مالوني. "هذا صحيح حتى يحرقوا. (لمزيد من المعلومات، راجع: دليل المستشار المالي للعملاء الألفية .