توقعت دراسة حديثة أن نمو الهجين البشري ومستشاري روبو ووجود مستشارين مستقلين مستقلين من حيث الأصول تحت الإدارة في السنوات القليلة القادمة. تاريخيا، كانت إدارة الاستثمار من اختصاص الأثرياء. ومع قيام مستشاري روبو بإغراق الأسواق الاستثمارية التي توفر إدارة مهنية منخفضة الرسوم ومتنوعة، فإن المشهد الاستثماري آخذ في التطور.

في أعقاب مستشار روبو الرقمي المستقل هو نموذج هجين، والذي يتضمن الخدمات البشرية الآلية والتقليدية. وتطلق العديد من شركات التكنولوجيا الفائقة والشركات الناشئة خدمات هجينة، ويقوم المستشارون الماليون الوحيدون بإنشاء أو شراء نسخ بيضاء من مستشاري روبو. هذا يحرر المزيد من الوقت لما يفعله المستشار الفردي أفضل، وتقديم المشورة لعملائها حول المستقبل المالي والمساعدة في ظروفهم الفردية، سواء كانوا يعملون لوحدهم أو لمدير الأصول أكبر. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هي وسائل الدخول روبرودوفيسيال بلاكروك .

تقرير "أبحاثي المصرفية الخاصة" يقدم مستقبلا متينا لمستشار روبو الهجين. ويشير البحث إلى أن نموذج روبو الهجين سوف ينمو إلى 3 دولارات. 7 تريليونات أصول في جميع أنحاء العالم بحلول عام 2020 و 16 $. 3 تريليونات بحلول عام 2025، 10٪ من جميع الأصول القابلة للاستثمار في جميع أنحاء العالم. هذه التوقعات تتناقض مع التقديرات التي تفيد بأن مستشاري روبو "الصرفة" سوف يديرون فقط 1.6٪ من الثروة العالمية بحلول عام 2025.

عروض روبو الهجين

عدد من الجمع بين الإنسان / روبو المستشارين ينمو بسرعة. وقد قدم رأس المال الشخصي وإعادة التوازن المستشار المالي الوصول لمرافقة مستشاري روبو لفترة من الوقت. اكتسب بلاك روك مستشار المستقبل والجمع بين الشركة التقليدية لإدارة الأصول مع منصة الاستثمار الرقمي الجديد. بيترمنت تجنيد الهجين البشري روبو يسمى بريميوم بريميوم الذي يوفر الوصول غير المحدود إلى مستشار، بتكلفة 50 نقطة أساس. أطلقت ريثولتز إدارة الثروات ليفتوف، وهو مستشار روبو لمساعدة العملاء صافي صافي قيمتها. قدم فانغوارد بيرسونال أدفيسورس مؤخرا عرضا مشتركا، وسيقدم تشارلز شواب خيارا هجينا لأولئك الذين لا يقل عددهم عن 25 ألف دولار في عام 2017 (للمزيد من المعلومات، راجع: ما هو أفضل مستشاري روبو؟ )

يعتبر مستشاري روبو ذوو العلامات البيضاء، والمتاحين للمستشارين الماليين البشري، إضافة مثالية للاستفادة من الاتجاه الهجين-روبو. ترادينغفرونت تقدم منصة للتسمية البيضاء روبو مستشار للتخصيص لمستشارين الاستثمار المسجلين (رياس). نستيغ من قبل فانير يساعد المستشارين على توسيع نطاق خدماتهم من خلال السماح للمنصة الآلية للتعامل مع مهام إدارة الاستثمار الروتينية بحيث يمكن للمستشار إضافة لمسة الإنسان. التحسین المؤسسي، الحافز، الأوراق المالیة المؤسسیة والإخلاصیة تعتبر خدمات الثروة المؤسسیة منصات استثم اریة مؤتمتة أخرى تشترك مع المستشارین.

روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ ) فينتيش موفيمنت

الأصلي روبو المستشارين ليست النماذج الوحيدة التي تقود هذا الاتجاه. إضافة إلى مزيج من السائقين لنموذج الهجين روبو الاستشارية حركة فينتيش بأكملها، بما في ذلك العديد من شركاء التكنولوجيا B2B في الصناعات المصرفية وإدارة الثروات. وتشمل مزودي خدمات B2B المعززين التكنولوجيا بعضهم يركز فقط على إدارة المصارف والثروة وغيرها من المجالات ذات نطاق أوسع.

9 توب روبو-أدفيسورس فور فينانسيال أدفيسورس . كل من أبحاثي المصرفية الخاصة فضلا عن دراسة أخرى روبو الاستشارية التي كتبها كونفيتيت، 11 روبو الاستشارية الاتجاهات، وتؤكد على حد سواء ونمو النموذج الهجين جنبا إلى جنب مع التغيرات التكنولوجية الرئيسية التي تؤثر على مستقبل إدارة الثروات. يتجمع المستهلكون المتعلمون والقاعدة الائتمانية الجديدة لإبقاء الصناعة المالية على مستويات أعلى. ومن المتوقع أن يتجاوز النموذج المختلط للإرشاد الاستثماري بشكل كبير مستشاري روبو المستقلين، متأثرا برغبة المستهلكين في الاتصال البشري وكفاءة الاستثمار بتكلفة أقل.

ما هو التالي بالنسبة للسبو-مستشار الفضاء؟ ) الخلاصة

صناعة الخدمات المالية تشهد تحولا هائلا ونموذج الهجين روبو الاستشارية هو جزء من هذا التحول. ومن المرجح أن تغير السنوات العشر المقبلة المشهد التنافسي للمستشارين الماليين. وليس هناك ما يدل على أن التكنولوجيا تؤثر على الخدمات والمنتجات المالية آخذة في التباطؤ. لمواكبة هذه الصناعة، والمستشارين الماليين بحاجة إلى النظر في نماذج التكنولوجيا الجديدة للمساعدة في النمو وإدارة ممارساتها. وفي نهاية المطاف، يجب على مستشاري روبو المستقلين أن يكونوا على بينة من بيئة الاستثمار الرقمي المتغيرة وأن يتكيفوا معها. (للمزيد من المعلومات، راجع:

كيف يمكن أن يكون تأثير المستأجرين على القواعد الائتمانية؟ )