دخلت شركة فيديليتي انفستمنتس مؤخرا عالم روبو-أدفيسور مع شركة فيديليتي غو، وهي شركة روبو-أدفيسور الخاصة بها. تتنافس "فديليتي غو" مع تشارلز شواب وخدمة المحافظ الذكية الخاصة بها، فضلا عن منصة "فانغوارد" ذات الخبرة الهجينة. كما تتنافس "فديليتي غو" مع شركة "بيترمينت" و "ويالث فرونت"، وهما من أكبر شركات "ربو-بلاتفورم" من حيث الأصول.

في السابق، شاركت فيديليتي في شراكة مع بيترمنت لجعل التكنولوجيا ومنصة المتاحة للمستشارين الماليين الذين يستخدمون الإخلاص المؤسسي لأصول العميل الحضانة. العلاقة مع بيترمنت قد انتهت؛ ومع ذلك، ويفترض، وقد اتخذت الإخلاص الكثير من ما تعلمته من العمل مع بيترمنت ودمجها في الإخلاص العودة. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هو التالي لسبو-مستشار الفضاء؟ )

- <>>

التطلع إلى المستقبل

الإخلاص من المرجح أن يمثل خطوة استراتيجية طويلة الأجل لعملاق الخدمات المالية ". نحن نعتقد أن هناك فرصة حقيقية لمساعدة المستثمرين الناشئين أو الأصغر سنا الذين كانوا في المقام الأول الادخار ، وقال ريتش كومبسون، رئيس الأعمال التجارية المدارة لحسابات التجزئة فيديليتي، في إدارة الثروات "انها طريقة رائعة بالنسبة لهم للبدء مع الإخلاص وتنمو معنا مع مرور الوقت". > --2>>

يبدو الإخلاص الذهاب وكأنه محاولة للاستيلاء على أصول المستثمرين الألفية والجين X الذين، عند الجمع، تمثل عددا هائلا من العملاء المحتملين تستعد لورث أكثر من والديهم وأجدادهم. ومن المتوقع أن يكون هذا النقل المتوقع للثروة غير مسبوق. هذه الاستراتيجية تختلف عن الطليعة التي جذبت خدمتها عددا كبيرا من كبار السن، وأكثر رسوخا العملاء، وكثير منهم على وشك التقاعد.

كيف تتغير الأسعار

تتطلب شركة فديليتي غو استثمارا بحد أدنى قدره 5 آلاف دولار أمريكي. وتبلغ التكلفة السنوية للمستثمرين 35٪. وتشمل هذه الرسوم الخدمات الاستشارية المقدمة فضلا عن نسب المصروفات للمنتجات الاستثمارية المستخدمة. إشارس إتشارس بلاكروك هي أدوات الاستثمار الرئيسية في الحسابات الإخلاص الخاضعة للإخلاص بسبب الكفاءة الضريبية العامة.

في إيراس وحسابات التقاعد الأخرى، تستخدم فديليتي صناديق الاستثمار الخاصة بها في فديليتي سبارتان من أجل تغطية فئات الأصول المماثلة. وقال إنه إذا استخدمت أمواله الخاصة فإنه سيخفض عنصر الرسوم الاستشارية إذا دعت الحاجة إلى إبقاء التكلفة الإجمالية للعميل عند 35 نقطة أساس.

وبالمقارنة، فإن خدمات المستشار الشخصي في فانغوارد تملك استثمارا بحد أدنى قدره 50 ألف دولار وتحمل رسوما استشارية قدرها 30 نقطة أساس. هذا بالإضافة إلى تكاليف الاستثمارات الأساسية التي هي عادة منتجات الطليعة الخاصة، وغالبا ما تكون منخفضة التكلفة. وتشمل خدمة الطليعة الوصول إلى مستشار مالي الإنسان بالإضافة إلى منصة روبو لها.(للمزيد من المعلومات، راجع:

فانغوارد بيرسونال أدفيسور سيرفيسز: A كويك ريفيو. ) كما أنه يستحق مقارنة الإخلاص الذهاب إلى عرض روبو تشارلز شواب. لا تتقاضى خدمة المحافظ الذكية تشارلز شواب أي رسوم استشارية. فإنه يجعل المال من نسب حساب شواب صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة المستخدمة في المحافظ. كما أنه يجعل المال من المكون النقدي للمحافظ التي تتراوح بين 6٪ إلى 10٪ من الأصول. يتم الاحتفاظ بهذه النقدية في حسابات إيداع شواب وتستفيد الشركة من الفرق في سعر الفائدة المدفوعة للعملاء مقابل ما يكسبونه من هذه الاستثمارات.

إعادة التوازن وغيرها من الميزات

الإخلاص العودة إعادة التوازن محافظ العميل عندما تتحرك خارج المعلمات من تخصيص الأصول المختارة للعميل. على عكس مستشاري روبو بيترمنت أند ويالثفرونت، لا تقدم شركة فديليتي غو خدمة حصاد الضرائب التي تستخدم لتحقيق خسائر في الاستثمارات الخاضعة للضريبة لتعويض المكاسب في أماكن أخرى من محفظة العملاء. تستخدم فيديليتي السندات البلدية وصناديق الاستثمار المتداولة باعتبارها استثمارات حساسة للضرائب للمساعدة على تقليل عضة الضرائب على العملاء باستخدام الخدمة لحساباتهم الخاضعة للضريبة.

الخط السفلي

فيديليتي إنفستمينتس's فيديليتي غو هي وساطة منخفضة التكلفة نسبيا مع رسوم استشارية تنافسية. مع فديليتي غو، تبذل الشركة جهودا متضافرة لمحكمة الألفية و جين X للمستثمرين لتفكير زراعة هذه المجموعة كقاعدة عملاء الشركة في المستقبل. إذا كنت تبحث عن المزيد من خدمة إدارة الثروات والمشورة للاستثمار المهنية العروض الأخرى فيديليتي قد يكون من الأفضل. (لمزيد من القراءة، راجع:

أفضل 5 مستشارات روبو للمستثمرين ).