أعلنت شركة سمسار الخصم العملاقة تشارلز شواب في اجتماعها السنوي للمستشارين الماليين المستقلين في إمباكت أنها تقوم بإدخال العديد من الإضافات والتحديثات إلى محافظها الذكية المؤسسية، وهي مستشارية روبوتية آلية مصممة للاستخدام من قبل المستشارين برعاية شواب الثروة الاستثمار الاستشارية، وشركة التحسين الرئيسي بين هذه التغييرات هو التخصيص محفظة محسنة، والتي سوف تزود المستشارين مع مرونة أكبر عند تصميم محافظ عملائها على أساس فلسفات الاستثمار الخاصة بهم. سيتمكن المستشارون من إنشاء ما يصل إلى 45 فئة أصول منفصلة يحددونها بأنفسهم، وسيكون لديهم أكثر من 950 إتف للاختيار من بينها لكل فئة. وستقوم الشركة أيضا جعل عملية فتح الحساب للعملاء أسهل وأكثر مرونة.

وتشمل التغييرات الأخرى طرقا جديدة لتمويل حسابات العملاء مثل نقل دفتر الأصول، فضلا عن السبل للشركات لإدارة حسابات محفظة ذكية متعددة في وقت واحد. سوف شواب أيضا إدخال التطبيق الجديد والمحسن للهواتف الذكية وأقراص في وقت مبكر من العام المقبل التي سيكون لها الملاحة أكثر تبسيطا وتعزيز واجهة العميل. وقالت جيسيكا هفرون، نائبة رئيس تجربة العملاء لخدمات شواب الاستشارية، ل بوسينيسوير. كوم أن "إدارة الاستثمار الآلي لا تزال تمثل اتجاها هاما ومتطور في صناعتنا. وتبين أبحاثنا أن المستشارين متفائلون بأن هذه التكنولوجيا يمكن أن تساعد في توسيع نطاق أعمالهم والسماح لهم بالبقاء في المنافسة في السوق. ويخبرنا معظم المستشارين بأن أكبر فرصة لأدوات الاستثمار الآلية تتمثل في تقديم حسابات أصغر حجما أو الوصول إلى العملاء بشكل أكثر كفاءة لم تتمكن شركاتهم من العمل من قبل. منذ إطلاق المحافظ الذكية المؤسسية في عام 2015، كان هناك الكثير من الاهتمام في حلول الاستثمار الآلي، ولكن إطلاق حل أكثر الرقمية القائم على إثبات أن يكون مسعى استراتيجيا كبيرا. التكنولوجيا ليست سوى قطعة من المعادلة المعقدة. حتى المستشارين الذين هم الأوائل يقتربون منه بحكمة من حيث التنفيذ. هؤلاء المستشارين الذين هم بالفعل في الجبهة على هذه الفرصة يستخدمون نهج "اختبار وتعلم" وعلى استعداد لتعديل الاستراتيجيات والافتراضات مع استمرار هذا الاتجاه تتكشف في السوق. "(للقراءة ذات الصلة، انظر: هل روبو المستشارين أسوأ كابوس فا؟)

- -

مواقف المستشارين نحو الرقمية

خلال حدث إمباكت، كان أحد البرامج التي استضافتها شواب حلقة نقاش حول حوافظ الاستثمارات المؤسسية وكيفية عملها. وقدم ثلاثة من مستخدمي البرنامج تفاصيل للمستشارين حول كيفية بناء أو زيادة أعمالهم باستخدام المنصة.كما أصدر شواب نتائج مسح استغرق 500 مستشار مالي في جميع قطاعات السوق، من مستشارين مستقلين إلى شركات التأمين والمنتجين السلكيين. تضمنت نتائج المسح ما يلي:

• يعتقد حوالي 60٪ من المستشارين أنهم يستطيعون الوصول إلى أسواق إضافية وتوسيع أعمالهم من خلال استخدام منصات الاستثمار الآلي.
• أكثر من 80٪ من المستشارين يخططون لتزويد عملائهم بالتسعير الذي يعتمد على الأصول و 64٪ من هؤلاء المستشارين قالوا إن نموذجهم الآلي سيكون أرخص من نموذجهم القياسي.
• وهناك نسبة منخفضة من المستشارين تخطط على الذهاب الرقمية تماما. معظم المستشارين يخططون لاقتران خدمات الاستثمار الآلي مع التفاعلات العميل العادية من أجل توفير تجربة أكثر شمولية.

الخلاصة

سيتيح شواب تحسين محافظها الذكية المؤسسية للمستشارين إنشاء حافظات تتطابق بشكل وثيق مع فلسفاتهم الاستثمارية. وسوف توفر الميزات الجديدة كل من المستشارين والعملاء مع زيادة القدرة على اختيار الأموال وإدارة أموالهم. كما يوضح التزام شواب بتزويد عملائها بمنتجات وخدمات عالية الجودة. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: أفضل 5 مستشارون روبو للمستثمرين في عام 2016. )