غالبا ما يبحث المستثمرون عن المهنيين لمساعدتهم على التنقل في الأسواق وتوفير مستوى معين من الخدمة، ولكن هناك أوقات قد يشعرون فيها بأن الحساب قد تم إساءة معالجته. وقد يكون من المغري أن يجد شخص ما مسؤولا عن الخسائر النقدية، وغالبا ما تكون نتيجة لظروف السوق ويجب أن يكون المستثمرون مستعدين لمثل هذه المخاطر. ومع ذلك، قد يكون هناك ما يبرر التحكيم أو السبل الأخرى إذا كانت الأدلة تشير إلى أن وسيط أوصى بالاستثمار غير المناسب، والتزوير الملتزم به، أو اتهم عمولات مفرطة من خلال "تحريف" الحساب. في هذه المقالة، سنساعدك في تحديد ما إذا كان حسابك قد تم إساءة معالجته وإذا كنت بحاجة إلى اتخاذ إجراء بشأن الشكوى. (لمعرفة المزيد، راجع دفع مستشار الاستثمار الخاص بك - الرسوم أو العمولات؟ )

خطواتك الأولى

إذا كنت تشعر بأن الوسيط الخاص بك لم يتصرف في مصلحتك، حاول استنفاد جميع سبل الانتصاف الممكنة مع الشركة الاستثمارية. بعد تحديد الخسارة، جدولة اجتماع مع الاتصال الأساسي في شركة الاستثمار لإجراء مناقشة واسعة، والاستماع إلى الجانب وسيط من القصة. إذا لم تقدم هذه العملية معلومات كافية، قم بتصعيد الشكوى إلى المستوى التالي من الإدارة حتى يتم التوصل إلى نوع من القرار. وقد يشمل ذلك نتائج مختلفة، بما في ذلك مجرد انتظار أن تتحسن الأسواق لإنهاء جميع المناقشات والشروع في اتخاذ إجراءات قانونية.

إذا كان النزاع مع وسيط، ربما كنت قد وافقت بالفعل على تسوية من خلال التحكيم عندما بدأت العمل مع الشركة. وفي هذه الحالة، ستتولى هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا)، التي كانت سابقا الرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية (ناسد)، التعامل مع عملية التحكيم من البداية إلى النهاية. ويساعد منتدى تسوية المنازعات التابع للمجموعة في حل المسائل بين المستثمرين وشركات الأوراق المالية، فضلا عن القضايا المتصلة بالصناعة بين الممثلين المسجلين الأفراد وشركاتهم. (للمزيد من المعلومات، راجع وسيط غون باد؟ ماذا تفعل إذا كان لديك شكوى و عند نزاع مع الوسيط الخاص بك يدعو للتحكيم .

إذا كنت بحاجة إلى التمثيل القانوني

كما هو الحال مع أي إجراء قانوني يحتمل أن يكون مربحا، يقدم العديد من المستشارين القانونيين استشارات مجانية. استشارة محام يفتح وجهة نظر خارجية ويمكن أن تساعد في تأكيد المنتدى المناسب لحل النزاع. هذا هو الوقت المناسب للبدء في بناء قائمة قصيرة من المتقاضين المحتملين، إذا دعت الحاجة إلى ذلك. إذا كان مسار التحكيم مناسبا، فإن القائمة سوف تتقلص، كما أن المزيد من المحامين التعامل مع قضايا المحاكم من التحكيم.

في حين يتم تبسيط العملية برمتها من أجل أي شخص لديه شكوى لتقديم مطالبة والمضي قدما، فإن غالبية العملاء متابعة مطالباتهم بالاشتراك مع فريق قانوني يتضمن على الأقل محام واحد وشاهد خبير.بل هو أيضا الوقت المناسب لوضع توقعات معقولة مع النتائج المحتملة والأطر الزمنية. لا تعول على المستوطنات الكبيرة التي تشمل التعويضات العقابية، حيث نادرا ما تصدر أحكام سخية. كن مستعدا للانتظار أشهر أو حتى سنوات قبل تعيين تاريخ التحكيم. اعتمادا على حجم المطالبة والمشاركين القانونيين، وتوقع أن التحكيم التي لم تكتمل في الإطار الزمني المقرر أصلا يمكن تأجيل لاستيعاب المشاركين وأعضاء الفريق.

عملية التحكيم

إذا كان التحكيم يبدو أفضل مسار للعمل، يرجى زيارة موقع فينرا والبحث في القضايا المعلقة مع شركة الاستثمار أو الممثل المسجل المعني. وستقدم القائمة ملخصا وتفصيلا لأي قضايا معلقة أو مغلقة ضد الشركة وممثلها أو مستشارها. ومع ذلك، فإنه لن يشمل كل قضية أو أي حالات شطبت السجل كجزء من التسوية.

إذا كان البحث لمستشار استثمار مسجل (ريا) بدلا من شخص يعمل لحساب شركة وساطة، سيتم إعادة توجيهك إلى موقع هيئة الأوراق المالية والبورصة (سيك)، أو ربما إلى موقع برعاية الدولة إذا كان مستشار الدولة مرخصة. إذا كان البحث لممثل مسجل أو شركة وساطة، سيقوم برنامج بروكرشيك فينرا بالبحث البيانات من قاعدة بيانات التسجيل المركزي إيداع (كرد) والتراخيص، والتي تجمع البيانات المبلغ عنها في أشكال تسجيل الصناعة والترخيص. بروكيرتشيك تقارير المعلومات الأساسية المهنية على الوسطاء المسجلين حاليا، وشركات الأوراق المالية المسجلة والأحزاب المسجلة سابقا. يوفر قسم واحد معلومات حيوية عن الأحداث المبلغ عنها في كرد، وهو ما يتطلبه تسجيل صناعة الأوراق المالية وعملية الترخيص. يمكن إدراج أي عدد من الإفصاحات المالية هنا، بما في ذلك الإفلاس أو الامتيازات غير المدفوعة. وقد تتضمن القائمة أيضا تحقيقات رسمية، ونزاعات مع العملاء، وإجراءات تأديبية، وتهم جنائية أو إدانات.

تقديم شكوى

إذا قررت أن المحفظة قد أسيئت معالجتها، فإن الخطوة التالية هي تقديم شكوى. وتقترح فينرا القيام بذلك في أقرب وقت ممكن لتجنب التأخير في التحكيم أو الوساطة. والوساطة، التي يمكن أن تكون بمثابة تكملة أو بديل للتحكيم حسب النتيجة، هي عملية طوعية يستطيع فيها الطرفان تسوية نزاعاتهما في شكل غير ملزم. وبالنسبة لمعظم المطالبات التي تقل قيمتها عن 000 25 دولار، يتم حل العملية في المقام الأول من خلال البيانات المكتوبة التي يودعها كل طرف إلى فينرا. وفي أي لحظة، يجوز للمدعي أو المدعى عليه أو المحكم أن يطلب عقد جلسة استماع. ويمكن تعيين هذه الحالات الأصغر حجما لمحكم واحد وقد تسوى بسرعة معقولة.

عادة ما يتم تعيين مبالغ أكبر من 25 ألف دولار إلى لجنة تحكيم من ثلاثة أشخاص. ولأنهم عادة ما يستقرون شخصيا وينطويون على المزيد من الإجراءات الشكلية، فإنهم يميلون إلى أن يستغرقوا وقتا أطول. تقدم فينرا عملية كاملة لإيداع المطالبات عبر الإنترنت، وهذا هو المكان الذي تعثر فيه معظم المستثمرين.في حين أن فينرا قد تبسيط العملية للشخص العادي لمتابعة، فإنه لا يزال إجراء قانوني مع الوثائق المطلوبة مثل "بيان المطالبة". العديد من المستثمرين المحبطين سوف يتابعون خدمات محام في هذه المرحلة.

تقييم التقدم المحرز الخاص بك

هذه المرحلة من العملية هو الوقت المناسب للتراجع، وتقييم التقدم المحرز الخاص بك، وتعيين الأطر الزمنية والتوقعات. ومع ذلك، ضع في اعتبارك أن العلاقة بينك وبين الممثل أو المستشار قد تغيرت. في حين أن العملاء في بعض الأحيان البقاء مع الشركة التي قدمت المطالبات، ومعظمهم لا. واعتمادا على المطالبة أو الخسارة، ربما انتقلوا إلى شركة أخرى أو قاموا بتصفية ممتلكاتهم أو اتخذوا ترتيبات أخرى. وتصبح العملية من هذه النقطة إجراء قانونيا، على الرغم من أنها أقل رسمية من إجراءات المحاكم النموذجية؛ يجب أن تشاهد هذه العملية كقرار قيد التنفيذ.

الخط السفلي

يوفر فينرا إطارا للترخيص والتسجيل والتعليم والرصد والرقابة على مجتمع الوساطة لضمان حصول الجمهور على أفضل خدمة. في حين أن الغالبية العظمى من المهنيين الخدمات المالية توفر خدمة ممتازة، يتم سوء التعامل مع بعض الحسابات و فينرا لديه عملية متاحة لأي شخص لمتابعة ما هو أو هي تعتقد أنها مطالبة صالحة. ومن المهم أن نتذكر أن جميع القرارات التي يتخذها المحكم الوحيد أو الفريق المشترك ملزمة وأن الأحكام قابلة للتنفيذ، لأنها ستكون في المحكمة. وأخيرا، اعتبر أنه في حين أن للمستثمر كل الحق في متابعة مطالبة، القيام بذلك يحمل تكاليف مثل رسوم الإيداع، التحكيم و / أو رسوم الوساطة، وإذا كان الفريق يقرر حالة غير تافهة، سيتم تطبيق التكاليف القانونية وغيرها.