كانت صناعة إدارة الثروات المستقلة قطاعا متناميا من الخدمات المالية على مدى السنوات العديدة الماضية. وفقا لمجموعة بوسطن الاستشارية، هناك حوالي 46 تريليون دولار في الثروة الخاصة للقبض في الولايات المتحدة، مع شركات استشارية مستقلة تمثل فقط 2 دولار. 7 تريليون من هذا الرقم في عام 2014. هذه الأرقام لديها العديد من المهنيين الماليين التفكير في فكرة فتح الشركة الخاصة لإدارة الثروات. في هذه المقالة، سنلقي نظرة على بعض النصائح الرئيسية التي يجب على المستشارين الماليين المستقلين أخذها في الاعتبار عند فتح شركة إدارة الثروات الخاصة بهم لتجنب أي مشاكل.

- <>>

اتبع القواعد

هناك العديد من الاعتبارات المهمة عندما يتعلق الأمر بفتح شركة لإدارة الثروات، ولكن يجب على رواد الأعمال الطموحين اتخاذ خطوة إلى الوراء لضمان اتباع القواعد والآداب عند وترك صاحب العمل الحالي. وفي كثير من الحالات، يكون لموظفي الخدمات المالية التزامات تعاقدية تجاه أرباب عملهم تمنعهم من العمل في شركة منافسة أو من أجلها، والإعلان عن الخدمات الخارجية للعملاء. وقد يكون لبعض الموظفين أيضا شروط غير تنافسية في عقودهم تمنعهم من العمل في قطاع الخدمات المالية لفترة من الزمن بعد مغادرتهم، على الرغم من أن هذه العقود يمكن في كثير من الأحيان كسرها في بعض الظروف. (لمزيد من المعلومات، انظر: لا توقع عدم التنافس بدون قراءة هذا .

يجب على رواد الأعمال النظر بعناية في هذه الالتزامات التعاقدية من أجل تجنب رفع دعوى قضائية، في حين أن الالتزام بآداب السلوك المنطقي هو فكرة جيدة عموما. على سبيل المثال، يجب على رجال الأعمال عدم العمل على أعمالهم الجديدة خلال ساعات العمل، وينبغي عدم الاتصال العملاء حتى تركوا صاحب العمل، وينبغي أن الاقتراب من العملاء السابقين بلباقة بعد حقيقة لتجنب أي مشاكل مع أصحاب العمل السابقين.

النظر في التكاليف

المستشارون الماليون المستقلون الذين يسعون إلى بناء ممارساتهم الخاصة يأخذون حتما الكثير من المخاطر في شكل تكاليف مقدما. وخلافا لمعظم الشركات الصغيرة، يجب على الشركات الاستشارية تلبية عدد من المتطلبات التنظيمية المعقدة التي يمكن أن تكون مكلفة للغاية. إن المصروفات الرئيسية الأولى التي تكبدتها الأعمال الجديدة هي الامتثال، بما في ذلك إعداد أدف (كتيب العميل) وترخيص الدولة. بشكل عام، يمكن أن تكلف هذه الخدمات في أي مكان من 2، 000، 000 $ إلى 5، 000 مع عنصر المتكررة كل عام من 2، 000 $ أو أكثر. تكاليف التأمين ومصاريف المكاتب، خطابات، والمواقع، والتكاليف المصرفية وتكاليف الجمعيات والاشتراكات والعديد من التكاليف الأخرى يمكن أن تضيف بسهولة تصل إلى أكثر من عشرات الآلاف من الدولارات. (لمزيد من المعلومات، انظر: بدء شركة التخطيط المالي الخاصة بك .)

يجب على المستشارين الماليين أيضا النظر في تكلفة الفرصة البديلة لإنشاء ممارساتهم المستقلة، حيث أن نسبة من العملاء الحاليين من غير المرجح أن تتبعهم. وبالإضافة إلى ذلك، فإن العديد من الإحالات قد يرفض الانتقال إلى ممارسة جديدة ويفضل بدلا من ذلك البقاء مع شركة أكبر. ويمكن أن تصل هذه التكاليف أيضا إلى عشرات الآلاف من الدولارات، ولكن تقابلها زيادة الربحية على أساس كل عميل.

تطوير الملعب

يجب على معظم رجال الأعمال أن يصطدموا بالركض بمجرد مغادرتهم لأرباب عملهم السابقين من أجل جعل كشوف المرتبات والحفاظ على مشروعهم الجديد. في كثير من الأحيان، فإن الخطوة الأولى هي التواصل مع العملاء السابقين مع الحفاظ على القواعد في الاعتبار. قبل الوصول إلى هذه النقطة، يجب أن يكون أصحاب المشاريع الملعب تدريبا جيدا لهؤلاء العملاء السابقين أن التواصل بشكل فعال لماذا يجب عليهم نقل حساباتهم. فالشركات التجارية الجديدة ليست لها سمعة (بخلاف المالك) ومستوى عال من المخاطر من حيث الملاءة في وقت مبكر، وهي تحديات يجب على رواد الأعمال التغلب عليها عند التعامل مع هؤلاء العملاء السابقين ومحاولة جذب عملاء جدد. نصائح الإدارة من كبار المستشارين الماليين .

أفضل الملامح تسلط الضوء على المهارات المهنية منظم وميزة تنافسية مقارنة مع المؤسسات الكبيرة. على سبيل المثال، قد تتخصص الشركة الجديدة في استخدام خوارزميات الكمبيوتر لتحديد أفضل الفرص. وقد يشير مالك جديد أيضا إلى أن الشركات الصغيرة لإدارة الثروات قادرة على تقديم دعم أكثر تخصيصا للعملاء نظرا لقاعدة العملاء الأصغر حجما، مع ضمان إيلاء المزيد من الاهتمام لحسابهم وتعظيم أصولهم.

استقدام المهنيين

إنشاء شركة جديدة لإدارة الثروات يمكن أن تكون عملية معقدة وتستغرق وقتا طويلا تنطوي على أعمال قانونية وتنظيمية وامتثال واسعة النطاق. وفي حين أن المستشارين الماليين قد يكونون على دراية بالكثير من هذه الأمور، فإن إنشاءهم غالبا ما يتطلب مساعدة مهنية. والخبر السار هو أن عددا متزايدا من الشركات قد أنشئت لمساعدة المستشارين الماليين إعداد الممارسة الخاصة بهم. وفي المقابل، قد تفرض هذه الشركات رسوما استشارية أو نسبة من الأصول أو حتى تأخذ حصة في الشركة الجديدة. ترو الاستقلال، على سبيل المثال، يعالج كل شيء من تسجيل الاستثمار مستشار (ريا) / وسيط تاجر تاجر إلى التسهيلات الائتمانية والإقراض لاختيار مساحة المكاتب وتصميم لرجال الأعمال الطموحين. مفاتيح مستقلة عن رياس .)

بالإضافة إلى أساس قانوني متين، يجب على المستشارين الماليين المستقلين النظر في الاستثمار في المساعدة المهنية عندما يتعلق الأمر بتصميم موقع ويب محترف المظهر ، وبطاقات العمل، وغيرها من المواد التسويقية. ويمكن أيضا أن يكون الاستشاريون المهنيون مفيدا في تجنب توظيف موظفين بدوام كامل للتعامل مع مهام بسيطة مثل مسك الدفاتر، والمحاسبة، أو حتى مهام السكرتارية، والتي يمكن أن تساعد على إبقاء التكاليف منخفضة في وقت مبكر دون التضحية بالجودة.

تقنية الرافعة المالية

رأى الرأسمالي المغامر مارك أندرسن مرة واحدة أن "البرمجيات تأكل العالم"، مما يعني أن التكنولوجيا تتغير بسرعة الطريقة التي تعمل بها الصناعات بأكملها.وفي حين أن الخدمات المالية كانت بطيئة في اعتماد التكنولوجيا الجديدة، فإنها أصبحت جزءا متزايد الأهمية من النظام الإيكولوجي. هناك العديد من الأدوات المختلفة التي يمكن للمستشارين المستقلين استخدامها لتحسين خدمات العملاء وتحسين ربحيتهم. <لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تساعد التكنولوجيا المستشارين الماليين .

ويمكن أيضا استخدام التكنولوجيا لتقليل التكاليف في مجالات أخرى من العمل، مثل كشوف المرتبات أو المحاسبة أو التسويق. على سبيل المثال، يمكن أن تفعل ذلك بنفسك خدمات مثل زنبايرول تساعد على إبقاء تكاليف الرواتب أسفل بالنسبة لتوظيف محاسب داخلي، في حين أن أنظمة الهاتف الآلي من قبل شركات مثل الجندب يمكن تجنب الحاجة إلى سكرتير مخصص. قد ال تكون هذه األنواع من الخدمات مستشارية محددة، ولكنها يمكن أن تساعد بالتأكيد على تحسين الربحية.

الخلاصة

فتح شركة إدارة الثروات عملية معقدة، ولكن مع المساعدة الصحيحة والأدوات المتاحة، يمكن أن تكون مجزية جدا لرجال الأعمال. من خلال الحفاظ على هذه القواعد الأساسية في الاعتبار، المستشارين الماليين يمكن أن تزيد من احتمالات النجاح وتجنب الدعاوى القضائية المكلفة وغيرها من الصعوبات المرتبطة الابتعاد عن عالم الشركات وممارسة خاصة بهم. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تكون مستشار مالي أعلى .