جدول المحتويات:
A-U. يمكن للمواطن S. فتح حساب تدقيق أو حساب ادخار في الولايات المتحدة، ولكن المؤسسات المالية تحتفظ لنفسها بالحق في رفض طلبه.
عقد عمل مع غير U. S. المواطن
الشركات الخاصة في الولايات المتحدة لديها الحق في التعاقد مع الأفراد أو الجماعات الأجنبية؛ وهذا الحق منصوص عليه صراحة في قانون الحقوق المدنية لعام 1964. غير أن الهجمات الإرهابية التي وقعت في 11 أيلول / سبتمبر 2001 جعلت من الصعب على الأشخاص الأجانب فتح حسابات أو الدخول في معاملات نقدية في الولايات المتحدة أو من خلال المؤسسات المالية الأمريكية .
وفقا للوائح المنصوص عليها في قانون باتريوت الولايات المتحدة، يجب على المصارف والاتحادات الائتمانية الآن اتباع مبادئ توجيهية صارمة للتحقق من هوية الفرد عند إنشاء حساب ادخار جديد. يجب أن يكون للشخص الأجنبي عنوان محلي في الولايات المتحدة لربطه بالحساب.
من الأسهل ضمان القبول مع بنك متعدد الجنسيات مقره الولايات المتحدة مع فروع أجنبية. وهذا يوفر للمتقدمين الدوليين الفرصة لبناء علاقة تجارية مع البنك قبل التقدم بطلب إلى البنك.
التوثيق والتعرف
يجب على حامل الحساب أن يقدم بطاقة هوية صورية، مثل جواز سفر أو رخصة قيادة صادرة عن الدولة؛ في معظم الحالات، لا تقبل النسخ. بالإضافة إلى بطاقة هوية تحمل صورة فوتوغرافية، يطلب من الأفراد الذين يفتحون حساب التوفير تقديم رقم الضمان الاجتماعي وتاريخ الميلاد والعناوين الحالية والسابقة ومعلومات التوظيف. لغير U. س المواطنين، رقم الضمان الاجتماعي الأمريكي ليست ضرورية لفحص أو حسابات الادخار، على الرغم من أن غياب واحد قد يتطلب مقدم الطلب للقفز من خلال الأطواق إضافية.
يحتاج المتقدمون الأجانب إلى نوعين من الهوية الشخصية؛ يجب أن يكون أحد هذه المستندات جواز سفر، يقوم البنك بإصدار نسخة منه لسجلاته. وتشمل أشكال القبول الثانوية المقبولة رخصة القيادة أو بطاقة السحب الآلي أو تأشيرة العمل أو بطاقة هوية الطالب. اعتمادا على عمل أو حالة دراسة الطرف المتقدم، قد يطلب البنك نسخة من وثائق أخرى أيضا.
إذا كان مقدم الطلب الأجنبي يفتح حسابا بنقل سلكي، فإنه يحتاج إلى إثبات الأموال. وينطبق هذا أيضا على الودائع النقدية الكبيرة. إذا كان مقدم الطلب لديه وظيفة أو الإقامة، وقال انه يحتاج الى وثائق للتحقق من كل من تلك أيضا.
لدى غالبية البنوك تطبيق مختصر يجمع جميع المعلومات التعريفية. بعد تقديم طلب للحصول على حساب التوفير، قد يطلب من المؤسسة المتقدمين لمراجعة شروط وشروط الحساب، والتي قد تسرد سياسات الخصوصية والرسوم المقررة على الحساب ومستويات التمويل الدنيا.
من المحتمل أن يطلب من مقدم الطلب الحضور شخصيا في الفرع. وأدت زيادة الأمن بعد عام 2001 إلى القضاء شبه التام على التطبيقات الإلكترونية للحسابات الأجنبية بسبب الخوف من غسل الأموال المتصل بالإرهاب.
الحد الأدنى للتمويل
تختلف البنوك والاتحادات الائتمانية في مقدار ما تحتاجه الفرد لإيداعه لإنشاء حساب ادخار، ولكن الحد الأدنى للتمويل يتراوح بين 5 دولارات و 50 دولارا للحسابات الأساسية. يمكن أن يتم إيداع حسابات التوفير نقدا أو شيك، إما شخصيا في موقع فرع أو عن طريق البريد. وبمجرد الوفاء بالحد الأدنى، يعتبر حساب التوفير مفتوحا وفي وضع جيد.
طرق الاستثمار الأجنبي: الاستثمار الأجنبي المباشر و الاستثمار الأجنبي المباشر
الاستثمار الأجنبي المباشر والاستثمار في الحوافظ الأجنبية هما من أكثر الطرق شيوعا التي يتخذها المستثمرون للاستثمار في الاقتصاد الخارجي. اقرأ لمعرفة أين تقع خلافاتهم.
هل يجب فتح حساب التوفير الأجنبي؟
فتح حساب التوفير في بنك أجنبي له معنى بالنسبة لك؟ إيجابيات وسلبيات، وكيفية إنشاء واحد - وبدائل للنظر فيها.
هل يمكن للشخص الأجنبي فتح حساب ادخار في الولايات المتحدة؟
معرفة ما يلزم للفرد الأجنبي لفتح حسابات ادخار في الولايات المتحدة في عصر من الوعي المتزايد بالتهديدات الإرهابية.