إن ترك إرث مالي لورثتك يتطلب منك اتخاذ بعض القرارات الكبيرة. قد لا ترغب في ترك كل ما تبذلونه من المال لأطفالك، ولكن قد لا تعرف بالضبط أفضل طريقة لترك جزء من الأصول الخاصة بك إلى مؤسسة خيرية أو المستفيد الآخر.

التخطيط العقاري هو جزء حيوي من الخطة المالية العامة، لذلك لا تهمل هذا الجانب من إدارة اموالك والبدء في التفكير في ما تريد أن تترك لمن الآن. خطة عقارية وضعت بعناية يمكن أن تمنع سوء الفهم المحتمل بين ورثتك وتقليل أي ضرائب على العقارات التي يمكن تقييمها. (للمزيد من المعلومات، انظر: التخطيط العقاري: 16 أشياء يجب القيام بها قبل أن تموت .

حفظ رجل الضرائب في خليج

بغض النظر عن من الذي تترك أموالك والأصول الأخرى ل، تحتاج إلى القيام بكل ما في وسعك للحد من الضرائب العقارية. هذه الضرائب يمكن أن يسبب خسائر فادحة على حجم العقارات الخاصة بك إذا كان صافي قيمتها فوق مبلغ معين. إليك العديد من الأشياء التي يمكنك القيام بها للحفاظ على فاتورة ضريبة العقارات الخاصة بك صغيرة قدر الإمكان.

• هدايا خيرية - سيتم استبعاد أي أصول تستفيد منها المؤسسة الخيرية من ممتلكاتك الخاضعة للضريبة. طالما أن المتلقي هو مؤسسة مؤهلة 501 (ج) 3، فإنك لن تدفع أي ضريبة عقارية على التبرع الخاص بك. ليس هناك حد على المبلغ الذي يمكنك التبرع للجمعيات الخيرية. إذا اخترت ترك كامل الخاص بك إلى مؤسسة خيرية، ثم سوف تدفع أي ضريبة على العقارات.
• إخلاء المسؤولية من قبل المستفيدين - تضمين الشروط في إرادتك وتثق بك التي تسمح للمستفيدين الخاص بك لإخلاء جزء من كل من ميراثهم لصالح تركه إلى مؤسسة خيرية. ويمكن أن يكون هذا وسيلة فعالة من حيث الضرائب للسماح للمستفيدين باختيار التبرع إلى مؤسسة خيرية إذا رغبوا في ذلك.
• الثقة الخيرية الرصاص - هذا النوع من الثقة سوف توفر دفق الدخل إلى جمعية خيرية من اختيارك بينما كنت تعيش. ويمكن بعد ذلك نقل الأصول المدرة للدخل التي استخدمتها لتمويل الثقة إلى أطفالك أو غيرهم من المستفيدين. سيتعين عليك أن تقرر في أي عمر تريد أن يحصل المستفيدون على هذا الأصل. يمكنك أيضا بناء هذه الثقة لتكون الحد الأقصى للثقة الخيرية الصفر خارج، والتي سوف تقضي على أي ضرائب الدخل أو العقارات المحتملة لورثتك. اختيار الثقة الباقية الخيرية .
• الثقة الخيرية تثق - هذه الاستراتيجية تسمح لك لتقديم تبرع كبير الآن والحصول على خصم كبير ضريبة الدخل يساوي قيمة الأصول التي تبرع بها ضمن قيود معينة. سوف تحصل على تيار من الدخل من الثقة أثناء العيش، والأصول في الثقة سوف تمر إلى المؤسسة الخيرية عند وفاتك.
• هدايا العمر السنوي - يسمح لك بتخصيص مبلغ معين من الأصول لشخص آخر كل عام دون تكبد ضرائب على الهدايا أو العقارات.إذا كنت تستفيد من هذا الحكم، يمكنك أن تقلل إلى حد كبير من قيمة الممتلكات الخاضعة للضريبة مع مرور الوقت وتقديم المساعدات المالية للمستفيدين الحاليين. الأصدقاء والأقارب هم أهداف جيدة لهذا النوع من استراتيجية الإهداء.
• تيب تروكس - هذا النوع من الثقة يسمح لك أن تترك دفق من الدخل من الثقة لزوجك بعد أن ذهبت ومن ثم تمرير الأصول في الثقة إلى مستفيد لا رجعة فيه، والتي يمكن أن تكون مؤسسة خيرية. هذا هو وسيلة جيدة لتوفير لزوجك و لا يزال ضمان أن الأصول في الثقة تذهب إلى المستفيد من اختيارك.

الخلاصة

إذا كنت ستدين بالضرائب عندما يتم تمرير عقلك، فقد حان الوقت لتنفيذ إستراتيجية لتقليل أو تقليل هذه النفقات. هناك العديد من الطرق للحد من العقارات الخاضعة للضريبة مع تقديم هدية لقضية جديرة بالاهتمام. لمزيد من المعلومات حول التخطيط العقاري، استشر المستشار المالي الخاص بك. ( لمزيد من المعلومات، انظر: التخطيط العقاري: صناديق خيرية .