العديد من شركات إدارة الثروات تعاني من نقص في توفير التكنولوجيا الرقمية، مما يعرضها لخطر خسارة صافي الدخل المحتملة بسبب تناقص العملاء، وفقا لتقرير كابجيميني لعام 2016 عن الثروة العالمية.

في حين أن مدراء الثروات أو المستشارين يدركون الحاجة إلى هذه الأدوات والطلب المتزايد عليها من قبل الأفراد ذوي القيمة العالية، فإن أقل من نصفهم راضون جدا عن التكنولوجيا الرقمية التي توفرها شركاتهم، وفقا للتقرير.

وفيما يلي نظرة على ما يفتقر إليه مدراء الثروة، وما يريده هنو، وكيف يمكن للمستشارين وشركاتهم سد الفجوة التكنولوجية الرقمية. () عدم وجود نضج رقمي في حين أن مديري الثروة يتبنون بشكل متزايد حقيقة أن الأدوات الرقمية يمكن أن تعزز الخدمات المقدمة إلى العملاء الأثرياء، 45 فقط. 4٪ راضون جدا عن القدرات التي توفرها لهم شركاتهم. وخلص التقرير إلى أن شركات إدارة الثروات تعاني من نقص في مستوى الجبهة الرقمية، حيث وصلت إلى مستوى متوسط ​​من النضج الرقمي.

في حين كان العديد من مديري الثروات في الماضي يتفاعلون مع التفاعلات التقليدية وجها لوجه مع العملاء، فإن 80٪ منهم يدركون الآن التأثير الإيجابي للأدوات الرقمية على تفاعلات العملاء، فضلا عن قدرتهم العامة على القيام بعملهم. وعلى وجه الخصوص، هناك نقص في أدوات وسائل التواصل الاجتماعي. يقول مدراء الثروة من جميع الأعمار أن التنقيب عن طريق وسائل الاعلام الاجتماعية هو القدرة الرقمية الأكثر أهمية ولكن أقل احتمالا لتوفير الارتياح.

- 3>>

يشعر مدراء الثروة بأن الأدوات الرقمية مهمة في دعم عدد من الوظائف بما في ذلك زيادة التعاون مع العملاء (85.9٪)، والقدرة على تحسين بيانات العملاء لتحديد فرص النمو (82. 1) ٪) فضلا عن وفورات الوقت من خلال انخفاض الأوراق (82. 1٪). فمدراء الثروات الأصغر سنا (الذين تقل أعمارهم عن 40 عاما) هم أكثر عرضة من نظرائهم الأكبر سنا (الذين يتجاوز عمرهم 60 عاما) إلى اعتماد التكنولوجيا الرقمية بسبب تأثير أقرانهم. كما أن مدراء الثروات الأصغر سنا هم أكثر عرضة للدافع من فرصة استخدام الأدوات الرقمية لتقييم وإدارة المخاطر لعملائهم.

مع استمرار هنويس في تبني عروض جديدة في مجال التكنولوجيا، بما في ذلك منصات المشورة الآلية ومجتمعات الاستثمار المفتوحة بين الأقران، تتزايد أهمية الأدوات الرقمية. وعلى الصعيد العالمي، ارتفع الطلب على خدمات استشارية تلقائية من 48 في المائة في عام 2015 إلى 66 في المائة في عام 2015 و 66 في المائة في عام 2016. و 5 في المائة في عام 2016 و 47 في المائة. ويستخدم 5 في المائة منصات على الإنترنت من الند للند على الأقل أسبوعيا للتعرف على أفكار الاستثمار. كما توسع الطلب على الأدوات الرقمية من قبل المؤسسات الوطنية لحقوق الإنسان لتشمل جميع الفئات العمرية. ويقول 65٪ تقريبا من جميع األشخاص ذوي اإلعاقة أن القنوات الرقمية المتطورة مهمة للغاية و 58.4٪ من هنوي أكثر من 60 شعر بنفس الطريقة. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر:

لماذا يحتاج الثراء دائما إلى مستشاري الإنسان.

) ما هو الموضوع؟ في حين أن التكنولوجيا الرقمية حاسمة للحفاظ على الأرباح وتنميتها، إلا أن عدد قليل جدا من الشركات قد بنيت النضج الرقمي متباينة في أعمالهم. وتقدر كابجيميني أن شركات إدارة الثروات التي تقدم تجارب رقمية دون المستوى الأمثل يمكن أن تضع ما يصل إلى 56٪ من صافي الدخل المعرض للخطر بسبب تناقص العميل.

كما وجد التقرير أن العلاقة بين الاستحقاق الرقمي وحيازة الأصول / الاحتفاظ بالأصول من المتوقع أن تزداد في السنوات القادمة فقط. على الصعيد العالمي، 72. 9٪ من العملاء الأثرياء يشعرون أن النضج الرقمي هو كبير جدا أو إلى حد ما في قرارهم لزيادة الأصول مع شركة إدارة الثروات على مدى الأشهر ال 24 المقبلة. وتزيد هذه النسبة المئوية إلى 86 في المائة. 5 في المائة بالنسبة للأبناء الذين تقل أعمارهم عن 40 سنة.

القادة الرقميون

كيف يمكن للنضج الرقمي للشركة أن يكون له تأثير كبير على مدى نجاحها في بيئة يزداد فيها العملاء قيمة واستخدام رقمي التكنولوجيا لإدارة ثروتهم. وتقترح كابجيميني أن تضع الشركات مديري الثروات في صلب استراتيجيات التحول الرقمي وتتعاون مع الشركات الصغيرة والمتوسطة.

في نموذج تقييم نضج ديجيوالث، حدد كابجيميني أربعة مستويات من النضج الرقمي والخصائص المرتبطة بكل منها. وأظهر القادة الرقميون التزاما قويا بالتحول الرقمي وسجلوا مستويات عالية عبر ثلاثة معايير: المؤسسة والعميل والاستشارات.

سجل أحد القادة الرقميين 4. 4 من أصل 5 على النضج الرقمي العام مع درجات عالية عبر نضج المؤسسة (4. 1)، والنضج الاستشاري (4. 8) ونضج العميل (4. 3). وتلتزم هذه الشركة بخطة عمل مفصلة ومحددة زمنيا.

دمج الخدمات جنبا إلى جنب مع إدارة الثروات، بما في ذلك الخدمات المصرفية الذاتية. استخدام الشبكات الاجتماعية لتسهيل الاتصالات الرقمية المتقدمة. منصة فيديو للعملاء للوصول إلى المعلومات حول المنتجات والخدمات والأحداث.

• تطبيقات لتسهيل الخبرة والإنتاجية وإدارة التكاليف.
• منصة استشارية متقدمة تستخدم البيانات والتحليلات.
• "هذه الشركة تدرك تماما الحاجة إلى الابتكار، وهي على الطريق الصحيح لإيجاد التوازن السليم بين الاهتمام الشخصي والتفاعل الرقمي".
• خلاصة القول
• العديد من شركات إدارة الثروات هي قاصرة في توفير التكنولوجيا الرقمية لمستشاريها الماليين والعملاء. هذا النقص في النضج الرقمي يضعهم في خطر فقدان دخل كبير بسبب تناقص العميل. ولكي تتمكن الشركات من التنافس والتزدهر بنجاح، تحتاج إلى إعطاء الأولوية لوضع خطة لتقديم الأدوات الرقمية التي يريدها المستشارون والعملاء على السواء. وستزداد العلاقة بين الاستحقاق الرقمي واكتساب الأصول / الاحتفاظ بالعميل في السنوات القادمة فقط. (لمزيد من المعلومات، راجع:

كيفية الإعداد الفني الخاص بك للامتثال القواعد الائتمانية.

)