يشكل مديرو الثروة أحد القطاعات الأقل تعليما في قطاع الخدمات المالية، وفقا لتقرير صدر مؤخرا عن شركة برايس ووترهاوس كوبرز.

فقط ربع شركات إدارة الثروات تقدم قنوات رقمية تتجاوز البريد الإلكتروني. ويتناقض ذلك بشكل صارخ مع ثلثي األفراد ذوي القيمة العالية) 69٪ (الذين يستخدمون الخدمات المصرفية عبر اإلنترنت / الهاتف المحمول. أكثر من 40٪ مراجعة محفظتها أو أسواق الاستثمار على الانترنت وأكثر من واحد من كل ثلاثة تستخدم بالفعل خدمات الانترنت لإدارة المحافظ.

-

التقرير بالوعة أو السباحة: لماذا لا تستطيع إدارة الثروات أن تفوت الموجة الرقمية ، تستند إلى البحث الكمي مع أكثر من 1 000 شبكة عالية، في أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا مع ما لا يقل عن 1 مليون دولار في الأصول القابلة للاستثمار والمقابلات النوعية مع 100 مديري العلاقات والرؤساء التنفيذيين لشركات إدارة الثروات والمبتكرين فينتيش.

يمكنك الاطلاع على نظرة ثاقبة لماذا يحتاج مديرو الثروة إلى تسريع خطط اعتماد التكنولوجيا والاستعداد للتعاون مع شركات التكنولوجيا المالية للمساعدة في تحقيق ذلك. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: من العملاء الثراء اختيار أن يكونوا مستشاريهم. )

- 2>>

الطلب على التكنولوجيا بين الشباب

يشبه الطلب على التكنولوجيا ذات الصلة بالتمويل بين الأثرياء الأصغر سنا والأجيال الأكبر سنا. والاستثناء هو إدارة المحافظ. أولئك الذين تقل أعمارهم عن 45 عاما هم أكثر اهتماما بكثير في إدارة الاستثمارات عبر الإنترنت. ونحو نصف (47٪) من أولئك الذين لا يستخدمون حاليا مستشاري روبو سينظرون في استخدامها في المستقبل.

يعتقد أكثر من نصف المستطلعين الذين شملهم الاستطلاع أنه من المهم أن يكون لدى مستشارهم المالي أو مدير الثروات عروض رقمية قوية. وترتفع هذه النسبة إلى ما يقرب من ثلثي السكان الذين يعيشون تحت سن 45 عاما وفي آسيا. وفي الحالات التي يكون فيها أصحاب العمل هن واثقين رقميا، فإن التوقعات بأن يكون مديري الثروات يتمتعون بالكفاءة التقنية أعلى من ذلك بكثير.

هبوط قصير مع التكنولوجيا

ويؤكد التقرير أن مديري الثروة يبدو أنهم غافلين عن أوجه القصور في التكنولوجيا. بل إن البعض يبالغ في تقدير قدراتهم الرقمية، ويصنفونه بشكل متطور رقمي عندما تكون الخدمة الوحيدة المقدمة للعملاء هي موقع على شبكة الإنترنت. إدارة الثروات عالميا، في أحسن الأحوال، هي في المراحل الأولى من أول موجة تركز على التجارة الإلكترونية، كما يشير برايس ووترهاوس كوبرز. بيد أن عددا قليلا جدا من الشركات لديها وظائف مكتبية وإدارية ذات طابع آلي ورقمنة. واحد فقط من 10 يستخدم وسائل الاعلام الاجتماعية مع العملاء والعديد من الآن تستثمر الآن في بوابات الويب وتطبيقات الجوال الأساسية.

ثلثي مديري علاقات الثروة لا يعتبرون مستشارو روبو تهديدا لأعمالهم. ويصرون مرارا على أن العملاء لا يريدون وظائف رقمية، الأمر الذي يتناقض مع الأهمية التي يضعها عملاؤهم عليها. كيف يمكن لمديري الثروات سد الفجوة التقنية الرقمية )

ما يريده المستثمرون المستثمرون

عندما يطلب منهم تقييم ما يقدرونه أكثر حول مديرهم / مدير الثروات، قدرات والعروض الرقمية المرتبة ثمانية فقط من أصل 11 الخيارات. فقط 39٪ من العملاء من المرجح أن يوصي مدير الثروات الحالي. ويصل هذا إلى 23٪ فقط بين العملاء مع 10 مليون دولار في الأصول.

"هذا الصراع داخل شركات إدارة الثروات، جنبا إلى جنب مع قاعدة العملاء التي تشعر فقط بالانتماء الضعيف لمقدميها المختارين، هو خلق قطاع أصبح الآن ضعيفا للغاية، إلى الابتكار الرقمي من الوافدين فينتيش، بما في ذلك خدمات المشورة روبو" وقال باري بنجامين، رئيس إدارة الأصول والثروات العالمية في شركة برايس ووترهاوس كوبرز في بيان لها.

"تجاهل هذا الوضع ليس خيارا. واذا لم تستجب الشركات الان فانها ببساطة لن تبقى على المدى المتوسط ​​والبعيد ". رياس: أهم الأولويات والتحديات لعام 2016. )

نصائح البقاء على قيد الحياة

من أجل البقاء على قيد الحياة، توصي شركة برايس ووترهاوس كوبرز بأن شركات إدارة الثروات:

• وهي البنية التحتية الرقمية الشاملة التي تدمج كل جانب من جوانب أنشطتها وثقافة الشركات، من المكتب الخلفي إلى كيفية خدمة العملاء والسوق لآفاق جديدة.
• تسخير إمكانات التكنولوجيا الرقمية لتحقيق المزيد من الكفاءة، وإدارة التكاليف، وتقديم اقتراح العميل الأساسي من خلال الاعتماد على مجموعة أوسع بكثير من البيانات المتاحة.
• ينبغي للشركات أيضا أن تكون على استعداد للشراكة مع فينتيشس لتقديم الحلول التكنولوجية بالسرعة التي يتوقعها السوق.

الخلاصة

مديرو الثروة هم وراء خطورة منحنى في اعتماد التكنولوجيا الرقمية. ما تقدمه هو في تناقض صارخ مع ما يتوقعه العملاء عالية صافي قيمتها وتريد. وسوف تحتاج الشركات التي تريد البقاء على قيد الحياة إلى تسريع خطط اعتماد التكنولوجيا، وتكون على استعداد للشراكة مع فينتيشس للمساعدة في القيام بذلك. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: A شاكوب يأتي إلى سوق المستشار. )