ذلك يعتمد. وتسمح مصلحة الضرائب الأمريكية بنقل الأصول بين 403 (ب) من مقدمي الخدمات؛ غير أن أرباب العمل و 403 (ب) من مقدمي الخدمات غير مطالبين بالسماح بعمليات النقل هذه.
عموما، لا يسمح بالتحويل إلا إذا كان الحساب الجديد (403 (ب) الذي يتم تحويل الأصول إليه) خاضعا لنفس قواعد التوزيع (أو الأكثر صرامة) التي تنطبق على الحساب رقم 403 (ب) يتم تحويل الأصول. ولهذا السبب، ولأسباب أخرى خاصة بهم، فإن بعض أرباب العمل و 403 (ب) من مقدمي الخدمات قد يقيدون عمليات النقل إلى مقدمي خدمات آخرين 403 (ب). قد يكون من مصلحتك القصوى الاتصال ب تيا-كريف مرة أخرى وطلب أن تعطيك سبب محدد لعدم السماح للنقل. يمكنك إحالتهم إلى إرس الإيرادات 90-24، وهي الوثيقة الصادرة عن مصلحة الضرائب الأمريكية التي تسمح لك بنقل الأصول بين حسابات 403b، شريطة عدم وجود قيود على التحويل من قبل صاحب العمل أو موفر الخطة 403 (ب).
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي
(الاتصال دينيس)
تقدم شركتي القديمة خطة 401 (K) ولا يقدم صاحب العمل الجديد سوى خطة 403 (ب). هل يمكنني تحويل الأموال في خطة 401 (ك) إلى هذه الخطة الجديدة 403 (ب)؟
يعتمد ذلك. وفي حين أن اللوائح تسمح بتداول الأصول بين 401 (ك) من الخطط و 403 (ب) من الخطط، لا يطلب من أصحاب العمل السماح بعمليات العودة إلى الخطط التي يحتفظون بها. وبالتالي، فإن خطة الاستلام (أو صاحب العمل الذي يرعى / يحافظ على الخطة) يقرر في نهاية المطاف ما إذا كان سيقبل مساهمات التمديد من خطة 401 (K) أو خطة أخرى.
أنا مدرس في نظام المدارس العامة، T لديها حاليا خطة 403 (ب)، ولكن لدي بعض المال في إيرا روث وأيضا إيرا الموجهة ذاتيا. هل يمكنني تحويل أموالي من حساب الاستجابة العاجلة إلى خطة 403 (ب) التي تم فتحها حديثا، لأنني أعمل حاليا في المدرسة
إذا أنشأت حساب 403 (ب) بموجب الخطة 403 (ب) قد لفة أصول إيرا التقليدية إلى حساب 403 (ب). وكما تعلمون، فإن التحويل من حساب الاستجابة العاجل التقليدي إلى الرقم 403 (ب) لا يمكن أن يتضمن مبالغ بعد الضريبة أو مبالغ تمثل الحد الأدنى المطلوب للتوزيعات.
كيف يمكنك نقل / نقل 401 (K) إلى 401 (k) آخر؟
تفهم عملية نقل حسابك القديم (401) ك إلى الخطة الجديدة التي ترعاها صاحب العمل، وتعلم فوائد وعيوب هذا الإجراء.