a:

يسمح للمستشار المالي بدفع رسوم إحالة إلى طرف ثالث لطلب العملاء. ومع ذلك، فإن لجنة الأوراق المالية والبورصة (سيك) يفرض عدة قواعد على هذه الممارسة. وتقع على عاتق المستشار مسؤولية الحفاظ على علم بهذه القواعد والامتثال لها.

كيف تعمل رسوم الإحالة

بالنسبة للمستشار المالي، فإن أحد أكثر الجوانب صعوبة في العمل هو إيجاد عملاء مؤهلين. ولمواجهة هذا التحدي، يقدم بعض المستشارين رسوم إحالة إلى أطراف ثالثة للعثور عليهم عملاء. فوائد المستشار من خلال كسب رسم أو عمولة عندما يتم إرسال عميل جديد طريقه، في حين يتلقى المحيل رسوم ثابتة لإرسال الأعمال التجارية.

- 1>>

قواعد رسوم الإحالة

وفقا للمجلس الأعلى للتعليم، فإن ممارسة دفع رسوم الإحالة قانونية بشرط أن يحافظ المستشار والغير على ترتيب كتابي يوضح طبيعة علاقتهما، وأنشطة المحامي، وهيكل الرسوم. في حالة يتلقى فيها مستشار رسوما مستمرة لإدارة أموال العميل، يجوز له تحويل جزء من هذا الرسم إلى المحيل من طرف ثالث طالما أن مثل هذا الاتفاق يظهر في الترتيب الكتابي.

على الرغم من أن المجلس الأعلى للتعليم لا يتطلب من المحيل أن يسجل كمستشار استثماري، فإن العديد من الدول تفرض هذا الشرط. لذلك، يبقى من مسؤولية المستشار معرفة قواعد الدولة المحددة التي يقوم فيها بأعمال تجارية. بالنسبة للمستشارين في الدول التي لديها متطلبات تسجيل لأطراف ثالثة، من المستحسن التحقق من أوراق الاعتماد قبل الدخول في علاقة الإحالة.