يستمر إطلاق سمارت ويالث القادم من قبل يو بي إس اتجاه شركات الخدمات المالية الكبيرة التي تقدم روبو المستشارين. أكبر مدير ثروة في العالم، يو بي إس تدير 2 تريليون دولار في أصول العملاء وتتوقع إطلاق سمارتوالث في أوائل عام 2017. في البداية، أوبس سمارتوالث سوف تكون متاحة لعدد قليل من سكان U. K. ولكن الشركة تخطط للتوسع دوليا في المستقبل. (للمزيد من المعلومات، راجع: فانغوارد بيرسونال أدفيسور سيرفيسز: A كويك ريفيو .)

تم بناء أوبس سمارت ويالث في المنزل لأولئك الأفراد الذين لا يلبيون الحد الأدنى من أصول مليوني جنيه استرليني من زبائنهم الحاليين لإدارة الثروات. مع 15 £، 000 مستثمر يمكن التوقيع على سمارتوالث. كما هو الحال مع مستشاري روبو الآخرين، فإن المنصة تلغي أهداف المستثمر وأصوله وعتبة المخاطر قبل اقتراح محفظة استثمار.

يو بي إس سمارت ويالث ينضم إلى مجال الاستثمار المدعومة من قبل شركة يو.س. روبو المستشارين، مثل المستشار الشخصي الطليعة والمحافظ الذكية شواب، فضلا عن روبوس الأوروبية مونيفارم وقابلة للتطوير رأس المال. (للمزيد من المعلومات، راجع: كيف تقوم سشواب بتحديث برنامجها المستشاري روبو .

- 2>>

كيف تعمل سمارتوالث

إن نهج سمارتوالث الاستثماري مدفوع من قبل مؤسسة أوبس الحالية التي تضم في البحث المنزل وشبكة من 1 000 خبراء الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، تعتزم الشركة إبلاغ عملاء سمارتوالث من وجهات نظر الشركة والرؤى، والتي هي مستمدة من البحوث المحلية والعالمية. تم تصميم سمارتوالث أيضا للتحقق بانتظام في أداء محفظة ومقارنتها مع أهداف العميل. إذا كانت الاستثمارات لا تؤدي كما هو متوقع، فإن منصة إعادة ضبط. وأخيرا، فإن أوبس يريد من العميل أن يفهم كيف ولماذا قرارات إدارة المحفظة. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هي مستشاري روبو الذين يديرون أكبر قدر من المال؟ )

الإعداد هو مباشر، وكما هو الحال مع المنافسين روبو المستشار، يمكن أن يؤديها على الانترنت. يقوم استبيان سمارت ويالث بالتحقيق في الوضع المالي للمستثمر وشخصيته وأهدافه وأفقه الزمني. بعد دمج هذه المعلومات، توصي سمارت ويالث باستراتيجية استثمار تناسب العميل الفردي. إذا كان هناك أي أسئلة أو مخاوف أو مشاكل فريق العميل أوبس سمارتوالث هو متاح للمساعدة.

أوبس هي فريدة من نوعها في أن منصة سمارثوالث تقدم للمستخدمين الاختيار بين نهج الاستثمار النشط أو السلبي. فالنهج النشط يجوب العالم للاستثمارات ويسعى جاهدا للتفوق على السوق. وتؤدي الاستراتيجية النشطة إلى إجراء تغييرات بناء على أبحاث الشركة التي تشمل عوامل اقتصادية وعوامل أخرى. النهج السلبي توظف أقل تكلفة أوبس تعقب مؤشر وصناديق بيتا الذكية. روبو-أدفيسورس ويث ذي لويست فيس .

العملاء لديهم حق الوصول إلى محفظتهم 24/7 مع لوحة أجهزة القياس الشخصية والأدوات لعرض جميع أصولها في مكان واحد، حتى تلك التي عقدت خارج حساب أوبس بهم.رسوم أوبس سمارتوالث هي شمال معظم المنافسين. ويدفع العملاء 1.7٪ من الأصول الخاضعة للإدارة (أوم) للنهج المدار بشكل نشط و 1٪ للموجودات المنفعلة. كما ارتفاع أوم، فإن الرسوم تنخفض.

من أجل المشاركة في سمارت ويالث، يجب على المستثمرين أن يحافظوا على وضع المقيم الضريبي U. K، وعنوان البريد الإلكتروني، ورقم الهاتف المحمول U. K. وتوفير عنوان منزل U. K.. بالإضافة إلى ذلك، يحتاج المستخدمون حساب مصرفي U. K. فقط في اسم العميل للتحويلات إلى وخارج حساب أوبس سمارتوهيلث. بعد الأولي 15000 جنيه استرليني الاستثمار، يمكن للعملاء إضافة إلى حسابهم في £ 1، 000 أو زيادات أكبر. <لمزيد من المعلومات، انظر: كيف يتغير مستشاري روبو؟ )

خط القاع

انضم أوبس سمارتوالث إلى عربة مديري الأصول الكبيرة مع خدمات روبو الاستشارية. منصة روبو المستشار تميز نفسها مع نهج الإدارة النادرة النادرة، جنبا إلى جنب مع اللباقة السلبي القياسية. مع السوق المستهدفة الأولية في U. K. وأعلى من المتوسط ​​رسوم روبو الاستشارية، والوقت سوف اقول ما إذا كانت البحوث أوبس الملكية سوف تعوض ارتفاع التكاليف. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هو التالي لسوق المستشار روبو؟ )