التقييم المقدر: لم يكشف عنه

المنتج: روبو-أدفيسور الذي يقدم نهجا منخفض التكلفة لإنشاء وإدارة المحافظ الاستثمارية لبناء الثروات المستهدفة وطويلة الأجل.

الاكتتاب الزمني: يتم تحديدها

تاريخ التأسيس: أبريل، 2015

جديد على الساحة، ومقرها شيكاغو M1 المالية تميز نفسها في الساحة روبو المستشار. أسسها بريان بارنس، ابن سارة لي الرئيس التنفيذي السابق بريندا بارنز، أطلقت للجمهور في سبتمبر 2016. مع 9 مليون $ من الجولة الأولى من التمويل، والشركة مستعدة للتوسع. وتميز الشركة نفسها عن مستشاري روبو الآخرين حيث يختار المستثمرون تخصيص الأصول الخاصة بهم. ولا توجد أيضا استبيانات لتقييم المخاطر مع M1. الاستفادة من منصة يأتي من ميزات الأتمتة.

جمهور M1 المستهدف هو ميلنيالز مع $ 10، 000 أو أكثر في المدخرات الذين يريدون أن يكونوا أكثر نشاطا مع مواردهم المالية. لديها حاليا 4 000 مستخدم مع ما مجموعه 30 مليون $ استثمرت على المنصة. أكبر الأخطاء المالية جيل الألفية جعل .

كيف يعمل

M1 المالية تستهدف المستثمرين دي المشاركة التي لا تريد أن تفعل كل شيء. يختار المستثمرون أولا نوع الاستثمارات التي يرغبون في إدراجها في محفظتهم، مثل صناديق التداول المتداولة (إتفس) والأسهم. يختار المستخدمون النسب المئوية المفضلة لتخصيصها ضمن كل استثمار. أولئك الذين يريدون التوجيه يمكن أن تختار من قبل الاستثمار مختارة مسبقا "الفطائر."

M1 تقدم للمستثمرين العاملين مهنيا المحفظة منظم القوالب. يتم إنشاء كل قالب لأنواع معينة من سيناريوهات الاستثمار والأهداف. على غرار الحافز، M1 يسلط الضوء على أكبر 20 شركة في كل قطاع.

تتماشى المحافظ المهنية مع أهداف الاستثمار الشخصية. وعلى سبيل المثال، يمكن لهذه الادخار للتقاعد أن تختار من محفظة مصممة مسبقا من الأصول المناسبة لاستثمار التقاعد. وتشمل األمثلة األخرى حافظات من يرغبون في االستثمار وتنمية األصول، دون هدف محدد، أو حماية رأس المال.

بعد أن يختار المستثمرون إما مخصصات أو استثمارات محددة سلفا أو مزيج من الاثنين معا، فإن ما تبقى من الاستثمار يتم تلقائيا. M1 تلقائيا شراء الاستثمارات في اتفاق مع النسب المئوية المفضلة. يمكن للمنصة شراء أسهم كسور ولا تفرض عمولات على الصفقات. كما يوفر M1 المالية إعادة التوازن الآلي. (للمزيد من المعلومات، راجع: ما هي مستشاري روبو الذين ينموون أسرع؟ )

يتم تبسيط عمليات إعادة التوازن وسحب الأموال. يمكن للمستخدمين إعادة التوازن في أي وقت عن طريق النقر على خيار إعادة التوازن. والانسحابات سهلة كما يمكن المطالبة بالودائع عادة بحلول يوم العمل التالي.

يوفر M1 المالية تطبيقات لأجهزة الروبوت ودائرة الرقابة الداخلية. مع نمط الحياة على الحركة والتنقل اليوم، ومناسبة لمنصة "تشارك" المستثمر الذي يريد الوصول إلى محفظتها في جميع الأوقات.بعد إعداد، مثل حساب مصرفي، يجب على جميع المستخدمين القيام به هو إضافة أو سحب الأموال.

الحسابات والرسوم والحد الأدنى

في الوقت الحاضر، M1 يدعم الحسابات الفردية والمشتركة والثقة. كما يقدم الشركات، ليك وشراكة الأعمال الحسابات. وأخيرا، فإن منصة تقدم حسابات التقاعد بما في ذلك إيرا روث، إيرا التقليدية و سيب إيراس.

الرسوم شفافة مع 0. 35٪ مشحونة للأصول الخاضعة للإدارة (أوم). لا توجد رسوم تداول إضافية. قد تحمل مقتنيات صندوق الاستثمار الأوروبي الفردية أيضا رسوم إدارية منخفضة. بعد تنزيل التطبيق أو التوقيع على الموقع، يمكن للمستخدمين بدء الاستثمار مع 100 $.

الخط السفلي

M1 المالية هو مستشار روبو حيث يمكنك اختيار كيف وماذا ترغب في الاستثمار. وتتولى الشركة العمل من صيانة المحفظة للمستثمرين من دي عن طريق إعادة التوازن، وشراء وتخصيص الأصول. العيب الرئيسي من هذا المنبر لبعض قد يكون الرسم. إذا كنت مستثمرا دي حقيقي وتريد أن تفعل كل شيء بنفسك، فإنك قد لا تحتاج إلى دفع رسوم الإدارة. (للمزيد من المعلومات، انظر: دليل لاختيار أفضل مستشاري روبو .)