تحتاج صناعة إدارة الثروات إلى تغيير الطريقة التي تتفاعل بها مع جيل الألفية المليونير لتلبية توقعاتها، وفقا ل جيل المشككين: تلبية معيار الألفية ، وهي دراسة أجرتها شركة ساي إنفستمينتس الشركة <سيكسي إنفستمينتس Company65 75 + 1٪ 29 كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، شراكة العقرب و نبغ إدارة الثروات. ويكشف التقرير عن الفرق بين أجيال المليونيرات في الولايات المتحدة وأقرانهم العالمية عندما يتعلق الأمر بإدارة الثروات ويسلط الضوء على تطور الصناعة اللازمة لدعم ما يدعم أصغر فوتوريالثي.

على وجه الخصوص، يحتاج المستشارون إلى التفاعل بشكل أكبر مع الجيل الأصغر سنا. وتستكشف الدراسة أيضا كيف يمكن لمديري الثروة تحسين وتعزيز علاقاتهم مع الملايين الشباب، ويسلط الضوء على تأثير التنظيم على المشورة وأهم السائقين للثقة.

"كل جيل يميل إلى توقع المزيد من مدير ثرواته من المدير السابق. وقال تشيارادونا، نائب الرئيس الأول، منصة ثروة سي، الخدمات المصرفية الخاصة في أمريكا الشمالية: "لا يزال هذا الأمر صحيحا لأن أصغر شباب العالم في أمريكا سيتطلب مزيدا من التعاون والاهتمام من جانب مستشاريهم وشركات إدارة الثروات". "الوقت سيكون عنصرا حاسما في تلبية وتجاوز احتياجات هؤلاء العملاء. وبما أن الشركات والمستشارين يعيدون تحديد نهجهم للجيل القادم من العملاء، فمن الضروري أن تنفق المزيد من الوقت مع العميل وأقل من الوقت الذي يقضيه فحص الصناديق الإدارية. "

استطلعت الدراسة 3، 113 من المستطلعين من جميع أنحاء العالم الذين يبلغ متوسط ​​قيمتها الصافية 2 دولار. و 7 مليون دولار، وتمثل مستثمري الغد الفائزين في المستقبل. ما الذي يجب على المستشارين معرفته عن جيل الألفية. )

فكر الفجوة

تسير التفاعلات الرئيسية بين مديري الثروات والأثرياء الشباب بشكل عام. لكن جيل الأثرياء الناشئ الأكبر في الولايات المتحدة هو ضعف احتمال نظرائهم الشباب في الإبلاغ عن تعرضهم لتفاعلات رئيسية مع مديري الثروات. على سبيل المثال، 20٪ من الشباب فوتوريالثي تقرير أن مستشارهم لم يطلب منهم إذا كان لديهم أسئلة أو طلبات، مقارنة مع 6٪ فقط من كبار السن من كبار العملاء صافي القيمة.

هناك فجوة مماثلة عندما يتعلق الأمر بتوصيات مديري الثروة والإجراءات. أقل من 8٪ من كبار الأمريكيين فوتوريوالثي شعرت أن توصيات مديري الثروة والإجراءات لم تكن في صالحهم، مقارنة مع 18٪ من نظرائهم الأصغر سنا. وأكبر انفصال بين الأجيال هو مدى تلبية الاحتياجات الطويلة الأجل.ويذكر حوالي ثالثة أضعاف عدد الشباب األثرياء الناشئين أن احتياجاتهم وأهدافهم طويلة األمد لم تفهم ومعالجتهم على أنهم نظرائهم األكبر سنا، و 17٪ و 5٪ على التوالي.

الشباب والأثرياء في الولايات المتحدة هم أفضل بكثير من أقرانهم العالمية عندما يتعلق الأمر التفاعل مع مستشاريهم. الشباب الأثرياء الشباب أكثر احتمالا من أقرانهم العالميين الحصول على شرح كامل حول استراتيجيتهم الاستثمارية وكيف الحلول سوف تحقق الأهداف المالية طويلة الأجل (82٪ مقابل 75٪). كما كان من املرجح اأن يوافقوا على اأن توشيات واإجراءات مدراء الثروات تتوافق مع تشامح املخاطر املالية) 80٪ مقابل 75٪ (. غير أن األثرياء األوروبيين الشباب كانوا أكثر احتمالا من نظرائهم األميركيين بأنهم تلقوا تفسيرا كافيا حول كيفية توليد أداء االستثمار) 80٪ مقابل 77٪ (.

ما يقود الثقة

آخر التفريق الرئيسي بين الأجيال الغنية والأكبر سنا في الولايات المتحدة هو ما يثبت الثقة بين العميل والمستشار. وفي حين أن هناك عوامل معينة مثل وجود نموذج أعمال يلبي احتياجاتهم، فإنها تتمتع بمستويات مماثلة نسبيا من الأهمية عبر الفئات العمرية، إلا أن هناك اختلافات جديرة بالملاحظة تتعلق بالعمر. إن أكثر أنواع الثقة في تلك الفئة 40 أو أصغر في الولايات المتحدة هي نوعية المنتجات والخدمات (42٪) وسمعة الشركة (41٪) ونوعية الاتصالات (37٪) ونوعية الموظفين (37٪)، . وفي الوقت نفسه، فإن أكثر السائقين المشار إليهم في الثقة بالنسبة لأولئك الذين يبلغون من العمر 60 عاما أو أكثر في الولايات المتحدة هي نوعية المنتجات والخدمات (63٪) والاتساق (52٪) ونوعية الاتصالات (43٪). أفضل النصائح حول جذب العملاء الألفياء. )

"في حين أن هناك عددا من الاختلافات بين العملاء الأصغر سنا والأكبر سنا، فمن الواضح أن المنتجات والخدمات المؤثرة، الاتصالات المتكررة هي أولويات العملاء العالمية "، وقال كيفن كرو، رئيس الحلول، شبكة مستشار ساي. "ينبغي للمستشارين الاستفادة من جميع الأدوات المتاحة لهم لتحسين إشراك العملاء، من المحادثات غير الرسمية خلال الغداء إلى المناقشات المركزة التي تسهلها منصات التكنولوجيا الجديدة. إن الالتزام بالمناقشات الإنتاجية والاستراتيجية يمكن أن يعزز العلاقات ويساعد المستشارين على فهم أهداف عملائهم بشكل أفضل. "

الأثرياء الشباب في الولايات المتحدة يشبهون أقرانهم العالميين من حيث ما يدفع الثقة مع المستشارين. فهي تضع أعلى قيمة على جودة المنتجات والخدمات. ومع ذلك، فإن المشاركين في الولايات المتحدة وضعوا قيمة أعلى من أقرانهم على الاتساق (35٪ مقابل 28٪) وآراء الغرباء للشركة (16٪ مقابل 14٪). وقد حقق النظراء العالميون قيمة أعلى من نظرائهم األمريكيين حول قوة األمن) 30٪ مقابل 23٪ (، وعمليات تحديد االحتياجات لفهم احتياجاتهم) 21٪ مقابل 17٪ (ونموذج األعمال الذي يلبي احتياجاتهم) 27٪ مقابل 27٪ ).

اللوائح والعلاقات

في بيئة منظمة بشكل متزايد، تواجه شركات إدارة الثروات تحديات وفرص جديدة من زيادة الشفافية في إدارة العلاقات.ويواجهون أيضا تحديات عندما يتعلق الأمر بكيفية نظر العملاء إلى المشورة مع وضع لوائح جديدة. فالأمريكيون الأثرياء الذين تقل أعمارهم عن 40 عاما هم أكثر عرضة من نظرائهم الأكبر سنا أن يتوقعوا أن تصبح المشورة أقل شخصية نتيجة لزيادة التنظيم. كما أنهن من المرجح أن يتوقعن هذه النتيجة على أنهن 60 عاما أو أكثر (41٪ مقابل 24٪). ويتوقع هذا السكان الديمغرافيين الأصغر سنا أن يؤدي التنظيم أيضا إلى تقديم مشورة أقل تفصيلا (32 في المائة). وأولئك الذين تزيد أعمارهم عن 50 عاما أقل تشاؤما بشأن تأثير التنظيم على كيفية تقديم المشورة المصممة خصيصا.

الأثرياء الشباب في الولايات المتحدة هم أيضا أكثر تشاؤما حول تأثير التنظيم على المشورة من أقرانهم العالمية. ويتوقع أربعة وثلاثون في المئة من فوتيروالثي العالمية تحت سن 40 المشورة لتصبح أقل شخصية، مقارنة مع 41٪ من أقرانهم الأمريكيين. ويتوقع ربع الشباب العالمي فوتوريالثي المشورة لتكون أقل مصممة، في حين أن ما يقرب من ثلث نظرائهم الأمريكيين يتوقعون نفس الشيء.

الخلاصة

المستشارين الذين يتطلعون إلى تعزيز علاقاتهم مع العملاء الأثرياء الشباب بحاجة إلى تكثيف لعبتهم عندما يتعلق الأمر بالتفاعل مع هذا الديموغرافي. وبالإضافة إلى زيادة الاتصالات، يحتاج المستشارون إلى التركيز على معالجة احتياجات العملاء على المدى الطويل لإدارة الثروات والأهداف. (للمزيد من المعلومات، راجع: استراتيجيات الاستثمار لجيل الألفية. )